Planiranje povjerenja i nekretnine

Povjerenje o odricanju odgovornosti omogućuje preživjelom supružniku da stavi određenu imovinu pod povjerenje.

Diskrecijski korisnici su fizičke osobe ili subjekti koje koncesionar navodi u povjereničkom, životnom osiguranju ili mirovinskom planu koji nemaju pravni vlasnički interes.

Distributivni neto dohodak koristi se za raspodjelu dohotka između povjerenja i njegovih korisnika.

Dovršeni korisnik prima namjeravanu korist od ugovorne obveze, a da tehnički nije stranka u ugovoru.

Fond koji savjetuje donator je privatni fond kojim upravlja treća strana, a stvoren je za upravljanje dobrotvornim donacijama u ime organizacije, obitelji ili pojedinca.

Dover je bio uobičajeni zakon koji je udovicu davao pravo na dio imanja svoga muža bez volje.

Prevremeno povlačenje je ili uklanjanje sredstava s određenog razdoblja ulaganja prije roka dospijeća ili uklanjanje sredstava s računa odgođenog ulaganja ili računa mirovinske štednje prije propisanog roka.

Dinastičko povjerenje je dugoročno povjerenje stvoreno za prenošenje bogatstva iz generacije u generaciju bez davanja poreza na nekretnine.

Ekonomski čovjek odnosi se na idealizirano ljudsko biće za koje se pretpostavlja da djeluje racionalno i koje nastoji maksimizirati osobno zadovoljstvo ili korisnost.

Darovnica je donacija novca ili imovine neprofitnoj organizaciji koja koristi prihod od ulaganja koristi u određenu svrhu.

Fond zaduženja je investicijski fond koji je osnovala institucija koja vrši redovita povlačenja iz uloženog kapitala za financiranje tekućeg poslovanja.

Engelov zakon predlaže da se povećavaju prihodi kućanstava, postotak prihoda dodijeljenog hrani opada, dok novac odstupa od ostalih dobara ili usluga.

Zamrzavanje nekretnine je strategija upravljanja imovinom kojom vlasnik nekretnine želi prenijeti imovinu na svoje korisnike bez poreznih posljedica.

Povjerenje za izuzeće pomaže minimiziranju ili ukidanju saveznih poreza na nekretnine na imanju bračnog para. Povjerenje drži imovinu prvog supružnika koji je umro.

Izvršilac je osoba imenovana za upravljanje imanjem umrle osobe. Glavna dužnost izvršitelja je da izvrši upute i želje pokojnika.

Oslobođenje znači osloboditi nekoga od krivice; u financijskom carstvu, oslobađanje od kuće obično znači oslobađanje nekoga od financijske obveze ili dužnosti.

Odredba o egzorcijumu je odjeljak na početku testamenta koji dokument utvrđuje kao oporuku i opisuje nekoliko osnovnih premisa dokumenta.

Izlazna viza je dokument koji izdaje vlada i koji odobrava pojedinačno odobrenje za napuštanje neke zemlje.

Obiteljski uredi su privatne savjetodavne tvrtke za upravljanje bogatstvom koje opslužuju izuzetno visoke ulagače neto vrijednosti.

Fiducijarna nepažnja profesionalna je nesavjesnost kada osoba ne poštuje svoje fiducijarne obveze i odgovornosti.

Konačni povrat poreza za nasljednika je prijava poreza podnesena fizičkoj osobi u godini smrti te osobe.

Financijska punomoć je pravni dokument kojim se pouzdanom agentu daje ovlaštenje da djeluje u ime nalogodavca u financijskim stvarima.

Financijska terapija spaja financije s emocionalnom podrškom kako bi se ljudi lakše nosili s financijskim stresom.

Snaga od 5 do 5 u povjerenju je uobičajena klauzula u mnogim povjerenjima koja korisniku povjerenja omogućuje određena povlačenja.

Pronađeni novac je zbroj novčanih ili financijskih računa koje nositelj kontrolira, ali je zaboravio, a zatim ih ponovno otkrio.

Biti potpuno zaposlen znači da osoba ima pravo na cjelokupni iznos naknade, najčešće opcije dionica, podjelu dobiti ili mirovine.

Povjerenje o preskakanju generacije (GST) je pravno obvezujući sporazum u kojem se imovina prenosi na unuke davaoca (preskačući djecu).

Poklon je nešto vrijedno koje se daje drugoj strani bez očekivanja da će se zauzvrat zamijeniti nešto jednake vrijednosti.

Darovite dionice su dionice dane od jedne do druge strane, često kao dio strategije planiranja nekretnina ili za porezne olakšice.

Poklon u povjerenje je neizravno davanje imovine korisniku pomoću posebnog pravnog i fiducijarnog aranžmana.

Poklon kausa mortis je dar osobne imovine napravljen s očekivanjem da će osoba koja daruje uskoro umrijeti.

Dar inter vivos, što je latinsko za živu, je dar ili prijenos imovine koji se vrši tijekom života davaoca.

Poklon pismo je pismena korespondencija izričito u kojoj se navodi da je novac primljen od prijatelja ili rođaka dar. Takva pisma navode da se ne očekuje da će primljeni novac biti vraćen na bilo koji način, u bilo kojem obliku.

Ulaganje temeljeno na ciljevima relativno je nov pristup upravljanju bogatstvom koji naglašava ulaganje s ciljem postizanja određenih životnih ciljeva.

Zlatni lijes je paket naknada za smrt koji se dodjeljuje nasljednicima visokih rukovoditelja koji umiru dok su još zaposleni u tvrtki.

Pravila davaoca zaklade ocjenjuju odgovornosti tvorca povjerenja za potrebe dohotka i poreza na nekretnine.

Davatelj zadržanog anuitetnog povjerenja (GRAT) financijski je instrument koji se koristi u planiranju imanja kako bi se minimizirali porezi na velike financijske darove članovima obitelji.

Bruto imovina je bruto vrijednost nečijeg imanja u vrijeme njihove smrti prije nego što se oduzmu obveze poput dugovanja i poreza.

Nasljednik je onaj tko ima zakonsko pravo naslijediti dio ili čitavo imanje druge osobe koja je umrla bez zakonske volje i testamenta.

Pojedinac visoke vrijednosti je klasifikacija koja se koristi u industriji financijskih usluga da označi pojedinca s likvidnom imovinom iznad određene brojke.