Što su obiteljski uredi?
Obiteljski uredi su privatne savjetodavne tvrtke za upravljanje bogatstvom koje opslužuju investitore ultra visoke vrijednosti (UHNW). Razlikuju se od tradicionalnih trgovina za upravljanje bogatstvom po tome što nude potpuno vanjsko rješenje za upravljanje financijskom i investicijskom stranom imućnog pojedinca ili obitelji. Na primjer, mnogi obiteljski uredi nude izradu proračuna, osiguranje, dobrotvorno davanje, obiteljske tvrtke, transfer bogatstva i porezne usluge.
Razumijevanje obiteljskih ureda
Neki će novopečeni pojedinci možda htjeti razmisliti o otvaranju obiteljskog ureda. Obiteljski ured pruža širi spektar usluga prilagođenih potrebama HNWI-a. Od upravljanja ulaganjima do dobrotvornog davanja savjeta, obiteljski uredi nude potpuno financijsko rješenje pojedincima visoke vrijednosti. Pored toga, obiteljski ured može se baviti i nefinancijskim pitanjima kao što su privatno školovanje, aranžmani za putovanja i raznim ostalim aranžmanima u domaćinstvu.
Obiteljski uredi obično se definiraju kao uredi za jednu obitelj ili ured za više obitelji - koji se ponekad nazivaju i MFO. Obiteljski uredi opslužuju samo jednu izuzetno imućnu obitelj dok su višečlani uredi usko povezani s tradicionalnim praksama upravljanja privatnim bogatstvom, želeći svoj posao graditi na usluzi mnogim klijentima. Uredi u više obitelji prevladavaju zbog ekonomije razmjera koja omogućuje podjelu troškova među klijentima.
Ključni odvodi
- Obiteljski uredi predstavljaju usluge privatnog upravljanja privatnim bogatstvom koje opslužuju samo jedan ili mali broj obitelj s iznimno visokom vrijednošću. Osim osnovnih financijskih usluga, obiteljski uredi pružaju i usluge conciergea, planiranje, dobrotvorno davanje savjeta i druge sveobuhvatne usluge. Jedinstveni obiteljski uredi služe samo jednom pojedincu i njihovoj obitelji, dok višečlani obiteljski uredi služe nekolicini i mogu imati koristi od ekonomije razmjera.
Mnogo disciplina 'Obiteljskog ureda'
Pružanje savjeta i usluga ultra imućnim obiteljima u okviru sveobuhvatnog plana upravljanja bogatstvom daleko je izvan mogućnosti bilo kojeg profesionalnog savjetnika. Za to je potreban dobro koordiniran, zajednički napor tima stručnjaka iz pravne, osiguravajuće, investicijske, imovinske, poslovne i porezne discipline kako bi se osigurao opseg planiranja, savjeta i resursa. Većina obiteljskih ureda kombinira upravljanje imovinom, upravljanje gotovinom, upravljanje rizikom, financijsko planiranje, upravljanje životnim stilom i druge usluge kako bi svakoj obitelji osigurali bitne elemente za rješavanje ključnih problema s kojima se susreće dok kreće u složenom svijetu upravljanja bogatstvom.
Planiranje i upravljanje nasljeđem
Nakon životnog vijeka gomilanja bogatstva, obitelji visokih vrijednosti suočene su s nekoliko prepreka kada pokušavaju maksimizirati svoju zaostavštinu, uključujući konfiskacijske poreze na imovinu, složene zakone o vlasništvu i komplicirane obiteljske ili poslovne probleme. Sveobuhvatni plan prijenosa bogatstva mora uzeti u obzir sve aspekte obiteljskog bogatstva, uključujući prijenos ili upravljanje poslovnim interesima, raspolaganje imanjem, upravljanje obiteljskim povjerenjima, filantropske želje i kontinuitet obiteljskog upravljanja. Obiteljski odgoj važan je aspekt obiteljskog ureda; ovo uključuje edukaciju članova obitelji o financijskim pitanjima i poticanje obiteljskih vrijednosti kako bi se smanjili međugeneracijski sukobi. Obiteljski uredi surađuju s timom savjetnika iz svake od potrebnih disciplina kako bi se osiguralo da obiteljski plan prijenosa bogatstva bude dobro koordiniran i optimiziran za svoje nasljeđene želje.
Upravljanje životnim stilom
Mnogi obiteljski uredi djeluju i kao osobni vratar za obitelji, baveći se njihovim privatnim poslovima i prilagođavajući se njihovim životnim potrebama. To bi moglo uključivati provođenje pozadinskih provjera osobnog i poslovnog osoblja; pružanje osobne sigurnosti za dom i putovanja; upravljanje zrakoplovima i jahtama; planiranje i ispunjenje putovanja; i racionaliziranje poslovnih poslova.
