Možete provjeriti neto vrijednost imovine (NAV) dionica uzajamnog fonda bilo gdje svakodnevno do godišnje. Obično se preporučuje da provjerite NAV u vašem fondu najmanje kvartalno.
Neto vrijednost imovine je cijena svake dionice uzajamnog fonda. Vrijednost se izračunava dnevno, koristeći cijenu po tržišnom zatvaranju udjela u portfelju fonda. NAV je vrijednost fonda po dolaru, izračunata dijeljenjem ukupne vrijednosti svih udjela u fondu, umanjene za obveze, na broj preostalih dionica.
Iako uzajamne fondove smišljaju i upravljaju profesionalni upravitelji novca, no ipak se savjetuje da sami pratite napredak svog portfelja fonda.
Koliko često biste trebali provjeravati NAV udjela u uzajamnom fondu, pitanje je na koje je najbolje odgovoriti u skladu s vašim financijskim ciljevima i interesima. Postoje ključna vremena kada provjera stanja fonda ima smisla za ulaganje:
• Svaki put kad razmišljate o promjeni svog portfelja ulaganja, bilo da tražite kupovinu dodatnih dionica u postojećem fondu ili kupnju udjela u novom fondu ili možda razmišljate o prodaji nekih ili svih dionica vašeg fonda.
• Kada pregledavate svoje postojeće investicije za porezne ili druge svrhe.
• Nakon svih većih promjena ili događaja koji dovode do značajnih promjena na tržištu u cjelini, poput pada tržišta ili porasta novih vrhunaca. Ponekad ima smisla provjeriti vlastiti portfelj ulaganja da biste vidjeli njegovu uspješnost u odnosu na cjelokupno tržište.
• Kao dio svih cjelokupnih pregleda ulaganja. Trebali biste barem jednom pregledati svoj portfelj ulaganja i pokušati procijeniti njegov učinak, posebno s obzirom na vaša očekivanja. Napredak fonda može se koristiti i za projiciranje vjerojatnog budućeg rasta.
