Dionice za isplatu dividendi redovito dijele dividende dioničarima u obliku gotovine, redovnih dionica ili drugih svojstava. Ulaganje u uzajamne fondove koji drže dionice za isplatu dividendi može ulagačima osigurati stalan tok prihoda, kao i potencijalne dugoročne prinose. Također može pomoći nestabilnosti na tržištu međuspremnika.
Sljedeća tri uzajamna fonda drže dionice za isplatu dividendi s višim od prosječnih godišnjih stopa povrata i nižim omjerima prosjeka troškova, što ih čini solidnim izborima za bilo kojeg ulagača. Ovdje navedeni podaci bili su točni od 30. rujna 2018. godine.
Vanguardov indeks amortizacije dividendi Udjeli investitora
Vanguardov indeks depozita udjela za dividende (VDAIX) najbolje je pogodan za dugoročne ulagače koji su umjereno do visoko rizični. Fond je izdao 27. travnja 2006, Vanguard, a od svog osnutka ostvario je prosječni godišnji povrat od 8, 72%. Od 25. svibnja 2018. VDAIX zahtijeva minimalno ulaganje od 3.000 USD i naplaćuje omjer troškova u iznosu od 0, 15%, što je 84% niže od prosječnog uzajamnog fonda sa sličnim udjelima.
Vanguardovim indeksom amortizacije dividendi upravlja Vanguard Equity Investment Group, koja nastoji pratiti svoj referentni indeks, NASDAQ američki indeks odabira dividendi. Referentni indeks fonda uključuje uobičajene dionice tvrtki koje bilježe porast dividendi tijekom vremena. Fond nastoji replicirati opću cijenu i prinos svog temeljnog indeksa ulaganjem znatnog dijela svoje imovine u zajedničke dionice koje sadrže indeks.
VDAIX drži 182 dionice sa srednjom tržišnom kapitalizacijom od 70, 1 milijardu dolara, prinosi na kapital od 20, 2% i stopom rasta zarade od 3, 1%. Budući da Fond Vanguard indeksa amortizacije dividendi posjeduje samo dionice za isplatu dividendi, smatra se umjereno visokorizičnim ulaganjem. No, fond nadoknađuje visoki stupanj rizika s 30-dnevnim prinosom SEC-a od 1, 88%, što je više od onog referentnog indeksa.
Dionice investitora u Vanguardov kapitalni dohodak
Akcije investitora u Vanguardov udio u dohotku (VEIPX) izdane su 21. ožujka 1988. i žele osigurati izloženost dionicama koje isplaćuju dividendu u mnogim industrijama. Fond je ostvario prosječni godišnji povrat od 8, 69% od svog osnutka. Kao i mnogi Vanguardovi fondovi, Vanguardov udio u dohotku iz udjela investicijskih fondova nudi omjer konkurentskih rashoda od 0, 26%, što je 74% niže od prosječnog uzajamnog fonda sa sličnim udjelima.
Dionicama investitora Vanguardovim investicijskim fondom upravljaju dva savjetnika i imaju 190 dionica što ukupno iznosi 33, 4 milijarde dolara ukupne neto imovine. Njegov portfelj raznolik je, a njegovo najveće vlasništvo između ostalog uključuju tvrtke iz financijske, zdravstvene, informacijske i energetske industrije.
Slično mnogim uzajamnim fondovima koji imaju samo dionice koje isplaćuju dividendu, Vanguardov udio u dohotku iz dionica s investicijskim fondovima nosi umjereni do visoki stupanj rizika. Međutim, fond nudi 30-postotni prinos u iznosu od 2, 74% i traži razumnu dugoročnu aprecijaciju kapitala. Minimalna investicija je 3.000 dolara.
Fond dohotka od dividendi Columbia
Fond dohotka od dividendi Columbia (GSFTX) izdao je 4. ožujka 1998. godine Columbia Threadneedle Investments. Od svog osnutka, fond je ostvario prosječni godišnji prinos od 7, 98%. Uz to, fond ima 30-dnevni dnevni SEC u iznosu od 1, 54% i 12, 1 milijardi USD u ukupnoj neto imovini.
GSFTX ulaže u zajedničke dionice zdravih tvrtki koje imaju sve veći besplatni novčani tok. Uz to, fond ulaže u tvrtke za koje je vjerojatno da će povećati svoje dividende i imaju povijest održavanja i rasta dividendi. Tvrtke s informacijskom tehnologijom drže najveći udio u portfelju, a slijede ih tvrtke za financijske usluge.
Fond Columbia Dividends Income zahtijeva minimalno ulaganje od 2.000 dolara i najprikladniji je za investitore koji traže nizak rizik i dugoročnu vrijednost.
