Ulaganje za prihod može biti izvrstan način za maksimiziranje ukupnog povrata investicijskog portfelja. Ulaganja u dividende ulagačima nude isplatu njihovih dionica koja određuje uprava. Isplate dividendi mogu se redovito zakazivati ili posebne dividende. Bez obzira na to, obećanje gotovine zajedno s povećanim prinosom dionica može imati još veću privlačnost od opcija ulaganja u fiksni dohodak nižeg rizika.
Ulagači koji gledaju na dionički dionički dio tržišta naći će nekoliko izbora koji mogu biti pomalo neodoljivi. Iz tog razloga, fondovi kojima se trguje na burzi (ETF-ovi) u kategoriji dividendi popularni su. ETF-ovi pružaju prednost diverzifikacije uz profesionalno upravljanje u nekim slučajevima. Većina ETF-ova su pasivni fondovi koji prate indeks, ali ponude indeksa na tržištu postaju sve prilagođenije kako bi ulagačima pomogli pronaći upravo ono što traže. U ETF-ove dividende ulagači uživaju u redovitim isplatama dividendi koje prolaze iz fonda.
Ključni odvodi
- Jedan od najboljih načina da najbolje iskoristite svoje prinose je kroz ulaganje za prihod. Vlasničke dividende mogu poticati iz REIT-a, MLP-a, dividendi plavog čipa i mnogih drugih. Visoki ETF-ovi dividendi često imaju visoki prinos od dividendi.
Ulaganje u ETF-ove dividende
Općenito, dividende na kapitalu mogu poticati od fondova za ulaganja u nekretnine (REITs), matičnih društava s ograničenom odgovornošću (MLP), dividendi plavog čipa, ulaganja u rast dividendi i više U ovim su kategorijama stvoreni ETF-ovi koji pomažu u pojednostavljivanju procesa ulaganja u dividendu.
Slijedi popis najviših ETF-ova s najviše dividendi u nekoliko najpopularnijih kategorija kapitalnih dividendi koje bi ulagače mogle zanimati kada traže prihod od kapitalnih dividendi. Fondovi su odabrani prvenstveno na temelju jednogodišnjeg prinosa, prinosa od dividendi, udjela u SAD-u i imovine pod upravljanjem od travnja 2019. koju osigurava ETFDB.com. Odabiri ne uključuju ETF-ove pod utjecajem poluge.
- Trustovi za ulaganja u nekretnine (REITs): iShares Stambena nekretnina ETF (REZ) ima jednogodišnji povrat od 27, 31%. Njegov dividendni prinos je 3, 15%. ETF uključuje dionice i REIT-ove u američkom sektoru stambenih nekretnina. To je pasivni fond koji prati FTSE NAREIT All Residential Capped Index. Master Limited Partnerships (MLPs): Global X MLP & Energy Infrastructure ETF (MLPX) ima jednogodišnji povrat od 12, 72%. Njegov prinos od dividendi je 4, 95%. ETF uključuje MLP-ove iz energetskog sektora s najvišim udjelima u TransCanadi, Kinder Morgan, Enbridge, Williams Companies i Oneok. Dividende plavog čipa: dionice dividendi plavog čipa obuhvaćaju većinu kategorije vrijednosti dividendi. Kao takvi, S&P 100, Dow Jones i S&P 500 mogu biti dobri univerzumi za vrijednost plavih čipova i dividendi. SPYD je na vrhu ove liste s portfeljem najviših dionica za isplatu dividendi u S&P 500. SPYD ima ukupan godišnji povrat od 12, 88%. Njegov prinos od dividende iznosi 4, 25%. Rast dividendi: Pobjednik dividendi VictoryShares ETF (VSDA) premašuje kategoriju rasta dividendi. Ukupni povrat fonda iznosi 18, 91%. Njegov dividendni prinos je 1, 55%. Dividendski aristokrati: aristokrati dividendi popularni su za ulagače u dividende jer su poznati po tome što povećavaju svoje isplate dividendi uzastopno svake godine tijekom 25 godina. ProShares S&P 500 dividendi Aristocrats (NOBL) je ETF sastavljen od svih aristokrata dividendi američkog tržišta, prateći S&P 500 Dividend Aristocrats Index. Ukupni povrat fonda iznosi 14, 21%. Njegov dividendni prinos je 2, 12%. Smart Beta: Nedavno predstavljeni AAM S&P 500 ETF (SPDV) s visokom dividendom jedan je od najboljih pametnih beta ETF-ova usmjerenih na provjeru za dividendne karakteristike. SPDV prati S&P 500 indeks prinosa dividendi i besplatnog novčanog toka koji filtrira kompanije u S&P 500 dividendom i slobodnim novčanim tokom. AAM također nudi ETF-u s visokom vrijednošću dividende (DMDV) s visokom dividendom i razvijenim tržištima razvijene AAM S&P s visokom vrijednošću dividende ETF-om na tržištima u nastajanju. Specifični sektor: Traženje dividendi iz određenih sektora također je često održiva strategija za ulaganje u dividende. Preko tržišta postoje stotine sektorskih ETF-ova i nekoliko njih koji će osigurati pogodnosti sektora i dividendi. U ovoj je kategoriji prvi Trust NASDAQ tehnološka dividenda ETF (TDIV) najbolji izbor. Ukupni povrat fonda iznosi 18, 93%. Njegov dividendni prinos je 2, 46%. Nadalje, u kategoriji sektorskih dividendi, ETF-ovi za međunarodno tržište također mogu biti dobra zemljopisna, segmentarna ulaganja. Preferirane dionice: Preferirane dionice poznate su po tome što nude veće dividende od uobičajenih dionica. Oni su i viši na listi stažiranja koja obećava veću isplatu u slučaju insolventnosti. Invesco preferirani ETF (PGX) ima jednogodišnji ukupni povrat od 7, 14% i dividendni prinos 5, 64%. Mjesečne dividende: Mjesečne dividende mogu biti velika ulaganja za ozbiljne dohodovne investitore koji dohodak od ulaganja češće čekaju kao dodatak. Invesco S&P 500 ETF (SPHD) visoke dividende nudi mjesečnu dividendu s godišnjim prinosom od 3, 93%. Njegov jednogodišnji povrat iznosi 12, 96%. Najveći prinos: Preko ETF tržišta dividendi, najveći godišnji prinos ETF-a pada u rasponu od 5% do 6%. Legg Mason International ETF (LVHI) s niskom volatilnošću na vrhu je ove kategorije s jednogodišnjim prinosom dividendi od 5, 31% i jednogodišnjim ukupnim povratom od 9, 42%.
Ostala posebna razmatranja
Kada investirate za prihod od dividendi kroz ETF-ove, može se uzeti u obzir i nekoliko drugih važnih pitanja.
Što je ETF s visokom dividendom? ETF s visokom dividendom je portfelj investicijskih udjela koji imaju visoki prinos od dividendi. ETF bira vlastitu dividendu na temelju dividendi prikupljenih od svih udjela. ETF-ovi visokog dividendi mogu doseći prinose od dividendi od čak 5% do 6%. Ulagačima koji traže prihod mogu se svidjeti i drugi ETF-ovi prihoda, poput onih koji su usredotočeni na mnoge od popularnih kategorija s visokim primanjima, kreditnim tržištem.
Kakva su porezna razmatranja? ETF-ovi nude neke porezne povlastice sami, konkretno, oni obično ne ostvaruju kapitalne dobitke koji se godišnje predaju u svrhu oporezivanja investitorima. U nekim slučajevima, ETF ulaganje u dividendu može ponuditi prednost kvalificiranim dividendama koje se oporezuju po nižoj stopi ili uopće ne mogu biti za one koji ostvaruju male prihode.
Zašto je za investiranje u dividende važan ukupni povrat? Kada ulažete u prihod od dividendi, obično je najbolje sagledati ukupni prinos zajedno s prinosom od dividende. Tvrtka ili ETF mogu imati visok prinos od dividendi, ali bez aprecijacije kapitala. Ovo je prvenstveno razlika između ulaganja od kredita i ulaganja na tržište kapitala.
Gdje mogu kupiti ETF-ove dividende? Općenito, investitori žele kupiti ETF-ove dividende kroz tri kanala: savjetnici, brokeri s punom uslugom i platne brokerske platforme.
Koje su naknade povezane s ETF-om za dividende? ETF-ovi za dividende obično imaju niže naknade od uzajamnih fondova. Većina ETF-ova prati indeks koji omogućava niže naknade jer su troškovi trgovanja i upravljanja niži. Koeficijenti troškova ETF-a obično su niži od uzajamnih fondova jer ne uključuju 12b1 naknade koje su dio strukture naknada uzajamnih fondova.
