Sadržaj
- Mislite globalno, djelujte lokalno
- Suočavanje s izazovima
- Veličina nije sve - usluga, previše
- Priprema za budući rast
- Donja linija
Ulagači visokih neto zahtjeva puno od svojih financijskih savjetnika. Osobito ultra bogati očekuju da će od svojih menadžera za bogatstvo dobiti platformu s potpunom uslugom. Sve više i više traže savjetnike koji bi im mogli ponuditi globalne usluge upravljanja bogatstvom jer mnogi od njih drže veliku količinu bogatstva izvan SAD-a
Ključni odvodi
- Milijunaši do milijardera često nemaju vremena upravljati svojim financijskim carstvima i potražiti savjet savjetnika koji su specijalizirani za klijentelu visoku neto vrijednost. Mnogi bogati pojedinci čuvaju imovinu u inozemstvu i tako se javljaju jedinstveni izazovi da minimaliziraju poreze i imaju lokaliziranu prisutnost gdje god imovina se može pohraniti. Očekuje se da će usluga prije svega biti vrhunska i relativna na ovoj razini upravljanja bogatstvom.
Mislite globalno, djelujte lokalno
Kako bi održali korak sa tim zahtjevima, mnoge velike tvrtke za upravljanje bogatstvom žele prilagoditi i razviti svoje poslovanje kako bi zadovoljile jedinstvene potrebe klijenata koji imaju imovinu u inozemstvu, ali žele biti opsluženi lokalno. Posebno, grupa Deutsche Bank za upravljanje bogatstvom, Deutsche Asset & Wealth Management otkrila je da njeni ultra bogati klijenti sada traže pristup raznim odjelima unutar investicijske banke kako bi upotpunili usluge upravljanja bogatstvom koje dobivaju dok žele uložiti u novac SAD, Europa i Azija.
Uz mnoštvo novih financijskih savjetnika koji ulaze na tržište, brokerske tvrtke i banke više nisu uporište u industriji upravljanja bogatstvom. Registrirani savjetnici za ulaganja (RIA) sada tim tvrtkama daju novac za svoj novac, a to je poslužilo poboljšanju kvalitete ponude industrije u cjelini.
Suočavanje s izazovima
Da biste ostali ispred konkurencije potrebno je zadržati vrhunski talent. To također znači osigurati da ti vrhunski savjetnici udovolje zahtjevima svojih klijenata i budu u tijeku s promjenjivim financijskim okruženjem . Izlazeći iz financijske krize, financijski savjetnici naučili su da moraju biti pažljiviji prema potrebama svojih klijenata i više se fokusirati na izgradnju tih odnosa nego ikad prije.
To je zato što su klijenti koji imaju neto neto vrijednost danas mnogo informiraniji o tržištima i uslugama upravljanja novcem nego što su bili u prošlosti. Oni sada zahtijevaju više u pogledu razine sofisticiranosti koju žele da imaju njihovi savjetnici i razine povjerenja koju su spremni dati u svoje ruke savjetnika. Imajući to u vidu, tvrtke za upravljanje bogatstvom bilo bi mudro zadržati se na svojim najtalentiranijim savjetnicima i nastaviti razvijati taj talent tijekom godina.
Veličina nije sve - usluga, previše
Veće savjetodavne tvrtke možda će biti u stanju zadovoljiti potrebe investitora koji pretjerano visoki neto vrijedi od manjih, butičnih tvrtki, jer imaju razne odjele na koje mogu iskoristiti kad udovolje potrebama svojih klijenata. Ali veće ne znači uvijek i bolje. Ono što je za klijente još važnije su usluge koje ove tvrtke mogu ponuditi i pristup koji mogu pružiti rješenjima za upravljanje bogatstvom.
Ovih dana klijenti traže i više savjetodavne veze sa svojim savjetnicima za bogatstvo i žele više savjetovanja za upravljanje rizikom. Financijska kriza mnoge je klijente ultra visoke vrijednosti neto više usredotočila na očuvanje njihovog bogatstva nego na stvaranje više toga. Unatoč tome, i dalje su oportunistički kada je riječ o ulaganju. Kao odgovor, neke tvrtke su se fokusirale na stvaranje investicijskih modela koji brzo reagiraju na nove trendove i kretanja na tržištu i koji udovoljavaju potrebama najsofisticiranijih klijenata.
Priprema za budući rast
Kao odgovor na promjenjive trendove u stvaranju bogatstva, Deutsche Bank želi proširiti posao upravljanja bogatstvom na zapadnoj obali kao i povećati usluge koje pruža u energetskom pojasu zemlje. Također će se usredotočiti na poboljšanje prepoznatljivosti svoje marke u Sjevernoj i Južnoj Americi.
Donja linija
Financijski savjetnici koji se brinu za ultra bogate trebali bi razmotriti proširenje sofisticiranih rješenja koja nude, poboljšati odnose između klijenta i savjetnika i ponuditi globalne usluge u svrhu boljeg privlačenja i zadržavanja klijenata.
