Što je klasa podskupa?
Pod-imovina klase je podsegment široke klase imovine koji je raščlanjen kako bi se dobila veća identifikacija ili detaljniji detalj imovine u okviru podrazreda. Klase pod imovina grupirane su u zajedničke karakteristike, koje prikazuju karakteristike široke klase imovine.
Dionice su imovinska klasa, a investicijski fondovi primjer su klase pod-imovine. Trgovaju slično dionicama, ali imaju neke različite karakteristike. Roba sastavlja klasu imovine, dok metali i poljoprivredna roba svaki sastoje zasebne klase pod-imovine.
Razumijevanje klase dodatnih sredstava
Klase podredaka uglavnom su određene određenim karakteristikama koje ih čine jedinstvenima u većem svemiru klase imovine. Najčešće se koriste za razbijanje širokih klasa tržišne imovine kao što su kapital, fiksni prihod i roba.
Pod-imovinske klase mogu biti važan aspekt za stil investiranja i standardne strategije upravljanja ulaganjima, koji se oslanjaju na diverzifikaciju i modernu teoriju portfelja. Diverzificiranje klasa imovine u portfelju uravnotežuje njegovu izloženost rizicima i smanjuje volatilnost cjelokupnog portfelja. Klase pod imovina pomažu u daljnjem prepoznavanju područja u kojima se portfelj može raznoliko promijeniti.
Primjerice, kupnja nasumičnih skupina dionica ne mora nužno stvoriti raznovrstan portfelj. Kupnja dionica kroz različite klase imovine, pod-imovinu, industriju i sektore stvorit će raznolikiji portfelj.
Ključni odvodi
- Pod-imovina klasa je skupina imovine koja međusobno dijele slične karakteristike, ali i širi razred imovine. Gledanje na pod-imovinu važno je ako želite stvoriti raznovrstan portfelj. Dionice, stalni prihod i roba uobičajena su klasa imovine koja u sebi ima sve razrede pod-imovine.
Klase pod-imovine vlasničkog kapitala
Unutar svemira udjela, brojne investicije imaju jedinstvene karakteristike koje omogućuju kategorizaciju klase ispod imovine. Dva su primjera investicijski fondovi za ulaganja u nekretnine (REITs) i glavna društva sa ograničenom odgovornošću (MLP). Te se investicije trguju zajedno s ostalim dionicama na burzi, no imaju jedinstvene karakteristike povezane s njihovom uključenošću koja ih definiraju kao klasu pod-imovine vlasničkog kapitala.
Za definiranje klasa pod-imovine mogu se koristiti i druge značajke kapitala. Kapitalizacija omogućuje klase pod-imovine, kao što su velika, srednja ili mala. Dionice se mogu nadalje razgraničiti karakteristikama kao što su rast, vrijednost ili mješavina.
Fiksni dohodak
Unutar svemira s fiksnim prihodom postoji niz klasa pod-imovine za ulagače. Novac, zajmovi i obveznice su nekoliko primjera. Svaka osoba ima svojstva fiksnog dohotka s vlastitim jedinstvenim ulagačkim karakteristikama.
Pod-imovina s fiksnim dohotkom također se može grupirati prema trajanju i kvaliteti. Duracije mogu biti kratke, srednje ili duge. Klase pod imovina kreditne kvalitete za ulaganja s fiksnim dohotkom mogu se definirati i njihovim kreditnim rejtingom koji pruža bonitetna agencija.
roba
Roba nudi niz kategorija pod-imovine koja može uključivati metale, naftu i plin, kao i žitarice i druge vrste poljoprivrednih proizvoda. Iako se ovo sve naziva robom, ove se klase pod-imovine vrlo razlikuju. Metali se miniraju, a poljoprivredna roba uzgaja ili uzgaja.
Primjer korištenja klasa potporeza u investiranju
Klase pod imovina mogu biti važne za ciljano ulaganje ili kada tražite izgradnju raznolikog portfelja. Određivanjem specifičnih karakteristika klasa pod-imovine, ulagači mogu ulagati ulaganja na razini rizika.
Na primjer, fond za raspodjelu imovine 60/40 može definirati svoju strategiju ulaganjem 60% imovine u kapital i 40% duga. Iako je ovo uravnoteženi portfelj, menadžeri investicija i dalje imaju širok raspon opcija za pod-imovinu koju mogu odabrati za svaki dio.
Nadalje se mogu odlučiti da 50% kupovine dionica stave u ulaganja u rast, a ostalih 50% u vrijednosna ulaganja. Oni također mogu odrediti da sva ulaganja u dionice moraju biti najmanje srednje veličine ili veća.
Za komponentu obveznica, oni mogu odlučiti uložiti 20% u gotovini ili gotovinskim ekvivalentima poput depozitnih potvrda (CD-a). Oni mogu staviti 35% u kratkoročne komercijalne papire, 25% u državne i općinske obveznice, a preostalih 10% u visokokvalitetne korporativne obveznice.
Ti bi se postoci mogli još oboriti. Na primjer, 25% (od 40% portfelja raspoređenog državnom i općinskom dugu) moglo bi predstavljati 10% dugoročne riznice, 10% kratkoročne riznice i 2, 5% kratkoročnih i dugoročnih općinskih obveznice.
Ulagači mogu odrediti svoju idealnu strategiju raspodjele imovine ili potražiti pomoć financijskog savjetnika za pomoć.
