Dakle, želite postati brokerski zastupnik? Pa, možete se pridružiti postojećoj tvrtki ili možete pokrenuti vlastitu tvrtku. Za njihovo postizanje potrebno je puno rada, ali ima potencijal koji će se isplatiti na veliki način. (Za više detalja, pogledajte: Što je "brokerski zastupnik" i zašto biste trebali brinuti? )
Baviti se vlastitim biznisom uključuje znatne rizike i koristi. Zamislite to kao špekulativnu igru u kojoj ulažete u startup - samo što je zapravo investiranje u sebe i ljude oko vas, a ne u menadžerski tim o kojem znate malo. To bi moglo zvučati kao laka odluka, ali imajte na umu da radite sav posao, posebno u ranim danima, kako biste nastavili poslovati. Kada ulažete u tuđi startup, radno opterećenje je puno lakše; ona uključuje samo početno istraživanje i praćenje tromjesečnih i godišnjih izvještaja. (Za više informacija pogledajte: U kontekstu pokretanja, Što je održivi rast? )
prednosti
Najveće prednosti pokretanja vlastitog brokera su u tome što nema nepotrebne birokracije, imate slobodu raditi stvari na svoj način i postoji potencijal za značajno bogatstvo. (Za čitanje vezano uz članak, pogledajte: Odbijanje neovisnog brokera .) Ova posljednja točka vjerojatno će motivirati većinu čitatelja, ali doći do njih neće biti lako. Trebat će vam skalabilno poslovanje, iskusno rukovodeće osoblje koje je sposobno voditi i uspješno upravljati kroz teška vremena, kapital i ispravne licence i članstvo, uključujući:
- Licence za prodaju investicijskih proizvoda
Članstvo u Regulatornoj upravi financijske industrije (FINRA)
Članstvo u Korporaciji za zaštitu investitora u vrijednosne papire (SIPC)
Odobreni obrazac BD od Komisije za vrijednosne papire (SEC)
Početak rada
Da biste započeli, trebat će vam najmanje 50.000 do 100.000 USD kapitala. Trebat će vam od 100.000 do 150.000 USD ako vaš brokerski zastupnik trguje za svoje račune. Iskustvo također igra veliku ulogu. Biće mnogo lakše uspjeti ako ste već bili neovisni izvođač. Inače je rizik povećan. (Za čitanje u vezi, pogledajte: Rad za Nezavisnog brokera protiv velike banke .)
Ako ste trenutno neovisni izvođač radova i dalje ste na ogradi, koliko neto godišnje trošite? Uzmite taj odgovor i primijenite ga na ljudsku stranu jednadžbe. Na primjer, je li to dovoljno kapitala za rizik bez promjene životnog stila? Bez obzira priznali li to ili ne, stil života igra ogromnu ulogu. I dalje ćete poželjeti onaj ljetni odmor, luksuzni automobil i lijepu kuću u dobrom školskom okrugu, čak i ako to zahtijeva najopasniju riječ u financijskom svemiru: Dug. (Za čitanje u vezi pogledajte: Utječe li omjer duga i primanja na moj kreditni rezultat? )
Ljudi koji žive s minimalnim dugom često su sretniji. Ako su već osobni troškovi niski i dobro se snalazite kod svog trenutnog brokera, onda to olakšava prijelaz. Najbolji je pristup, naravno, prikupiti kapital iz svog trenutnog položaja, a ujedno smanjiti osobne troškove. Vaš raspoloživi kapital brzo će se skupiti, što će dovesti do manje rizičnog pothvata u vašem vlastitom trgovcu. FINRA u osnovi želi znati da će vaš kapital pokriti neto kapitalne potrebe plus prvih šest mjeseci troškova bez ikakvog prihoda. FINRA želi industriju održati jakom. Stoga će samo odobriti aplikacije potpomognute potrebnim kapitalom i snažnim i iskusnim upravljanjem. (Za više pogledajte: FINRA: Kako štiti investitore .)
Da biste dobili osnovniju ideju o troškovima pokretanja, razmislite o ovom užem izboru:
- Registracija FINRA
Državna registracija
Konzultanti
zaposlenici
Depoziti klirinškim firmama
To bi mogao biti kratak popis, ali troškovi mogu biti neodoljivi - posebno oni neočekivani. Ključ uspjeha je zapošljavanje menadžerskog tima koji je dobar u održavanju troškova bez žrtvovanja potencijala rasta; ovo je u redu što vrlo malo ljudi ima sposobnost nožnih prstiju. (Za više informacija pogledajte: Kako snažan tim za upravljanje lancem vrijednosti pomaže tvrtki? )
Da vas ne odvraćam od ovog pothvata, ali također biste trebali znati da većina novih brokera izgubi novac u prvoj godini, s prosječnim rasponom između 10% i 20%. Međutim, prosječno poslovanje u bilo kojoj industriji u tri godine je profitabilno. Prema tome, ovo se ne bi trebalo spriječiti. Sve dok se okružite ljudima koji posjeduju poeziju, vodstvo i sposobnosti rješavanja problema, izgledi za uspjeh bit će visoki. Samo izbalansirajte tim s prodavačima usmjerenima na prodaju i iskusnim upravljanjem. (Za više pogledajte: Neočekivani izazovi za samozapošljavajuće stručnjake iz financija .)
Pridržavajući se teme ljudi, trebat će vam dva ravnatelja i jedan direktor financijskog poslovanja - s jednom godinom izravnog iskustva i dvije godine neizravnog iskustva - ako želite odobriti FINRA. Glavni službenici moraju biti registrirani pri FINRA, polagati kvalificirane ispite i uzimati otiske prstiju. (Za više pogledajte: Početna registracija - Serija 63.)
Nakon podnošenja obrasca BD putem Centralnog registra registra koji upravlja FINRA, SEC će imati 45 dana da odluči hoćete li dobiti odobrenje. Ako primite dobre vijesti, vaša narudžba za registraciju neće biti na snazi sve dok ne postanete član samoregulacijske organizacije ili SRO-a. (Za čitanje u vezi, pogledajte: Mogu li položiti ispit iz serije 6 , a da nisam sponzoriran? )
Obrazac BD omogućava SEC-u da pregleda vaše osobne i profesionalne podatke i pozadinu, pregleda podatke o vašim poslovnim partnerima i zaposlenicima i pomogne im da utvrde postoje li sukobi interesa. DIP želi vidjeti visoke profesionalne standarde, fiskalnu odgovornost, detalje o vrstama vrijednosnih papira koji će se prodavati, organizacijsku i operativnu strukturu poslovanja, kao i popis država u kojima će se proizvodi prodavati. (Za čitanje u vezi, vidi: SEC: Kratka povijest propisa .)
FINRA
Budući da postoji toliko puno informacija, to može brzo postati zbunjujuće. Vratimo se trenutak i pogledajmo što je potrebno za članstvo u FINRA-i:
- Obrazac BD
Obrasci U-4 i U-5 (koriste ih brokerski zastupnici za registraciju ili povlačenje registracije iz SEC, SRO i jurisdikcije)
Sveobuhvatan poslovni plan
Kopije sporazuma s bankama, klirinškim agentima i biroima usluga
Izvori kapitala
Opis nadzornog sustava
Pismeni nadzorni postupci
Program protiv pranja novca
Opis programa kontinuiranog obrazovanja tvrtke
Donja linija
Sve gore navedene informacije mogu biti neodoljive, a FINRA ima reputaciju stalnih zahtjeva za dokumentacijom i stalne komunikacije napred i nazad. Međutim, ako prođete postupak odobrenja, a zatim planirate posao i napravite svoj plan, potencijalne nagrade za uspješnog brokera-prodavača izuzetno su visoke. (Za više informacija pogledajte: 9 savjeta za uspješno poslovanje .)
