Ukupni prinosi stvoreni iz portfelja udjela i ulaganja s fiksnim dohotkom mogu dugoročno održavati kupovnu moć uz očuvanje kapitala. Tih pet uzajamnih fondova T. Rowe Price Group Inc. posebno su prikladni za izgradnju ukupnog portfelja povrata ulaganja koji može stvoriti dobru stopu povlačenja.
T. Rowe Fond za rast dividendi
Dionice s povećanjem dividendi mogu donijeti najbolju kombinaciju prihoda i rasta. Oni također mogu dodati stabilnost portfelja tijekom razdoblja velikih fluktuacija na tržištu. Fond T. Rowe za rast dividendi investira u tvrtke s dugom poviješću povećanja dividendi. Među njenim udjelima su tvrtke poput Microsofta, JPMorgan Chase & Co. i UnitedHealth Group Inc. Za fond s aktivnim upravljanjem, omjer rashoda od 0, 64% vrlo je razuman.
T. Rowe Price Fond prihoda osobne strategije
Fond prihoda osobnog strategija T. Rowea je sastavni dio ukupnih povrata sredstava. Kategoriziran je kao konzervativni fond za raspodjelu zbog svog naglaska na zalihama stalnih ulaganja s fiksnim dohotkom, trenutno s ponderiranjem od 40/60. Fond može promijeniti raspodjelu na temelju promjenjivih okolnosti, ali raspon dodjele za fiksni prihod nikada neće prelaziti 45 do 65%. Fond može ulagati i u alternativne vrijednosne papire kad god utvrdi posebne mogućnosti. Na strani s fiksnim dohotkom ulaže se prvenstveno u obveznice vrijednosnog ulaganja; na strani udjela, ona se mjeri prema dobro etabliranim kompanijama s velikim kapitalom poput Amazon.com. Njegov omjer rashoda od veljače 2019. godine iznosi 0, 41%.
T. Rowe Price Fund za nekretnine
Za optimalnu diverzifikaciju, portfelj prihoda trebao bi sadržavati raspodjelu nekretnina. Fond za prodaju nekretnina T. Rowe Price pruža izloženost nekretninama kakva je portfelj potreban, ali s likvidnošću koju mnogi konzervativni ulagači žele. Najmanje 80% njegove imovine ulaže se u vlasničke vrijednosne papire, uključujući značajan dio udjela u vlasničkim ulaganjima u nekretnine (REITs), koji stvaraju visoke dividendne prinose. Njegov omjer rashoda od 0, 73% smatra se prosječnim za svoju kategoriju.
T. Rowe Price uravnoteženi fond
Fond T. Rowe Balanced Price je umjerenija raspodjela 65% dionica i 35% vrijednosnih papira s fiksnim dohotkom. Također može ulagati u strane vrijednosne papire za veću diverzifikaciju. Menadžeri fondova imaju diskrecijsko pravo da ulažu u rast i vrijednosti dionica, kao i dionice svih tržišnih kapitalizacija. Općenito, oni će ići bilo gdje da postignu najbolju kombinaciju ulaganja za generiranje stalnog rasta i tekućeg dohotka uz očuvanje kapitala. Omjer rashoda od 0, 57% prilično je razuman za fond s aktivnim upravljanjem.
Obveznički fond T. Rowe Price Emerging Markets
Mali komad obvezničkog fonda s tržištima na tržištima s tržištima u nastajanju T. Rowe mogao bi biti idealan za ulagače koji su spremni preuzeti malo više rizika za povećanje prinosa. Obveznice zemalja u nastajanju mogu donijeti mnogo više od obveznica razvijenih zemalja. Neki od njegovih udjela uključuju korporativne i državne obveznice Rusije, Brazila i Turske, što može biti i više rizično, ali fond pokušava održati prosječni dvostruki B kreditni rejting za svoj portfelj. Prinos do veljače 2019. iznosi 5%, što može biti dobro za umjerene ulagače. Ovaj bi fond trebao predstavljati samo mali dio portfelja, a omjer njegovih troškova je malo visok i iznosi 0, 92%.
T. Rowe Cijena mirovinskog dohotka 2020
Kako bi stvorio prihod, ovaj fond ulaže u raznovrstan portfelj ostalih dionica T. Rowe Price dionica i obvezničkih fondova koji predstavljaju različite razrede i sektore imovine. Njegova raspodjela između fondova dionica i obveznica može se mijenjati prema datumu umirovljenja. Nakon što se postigne ciljni datum, raspoređivanje dionica trebalo bi iznositi otprilike 55% imovine. Njegova izloženost dionicama nastavit će se smanjivati do otprilike 30 godina nakon ciljanog datuma kada će njegova dodjela za dionice ostati fiksna na približno 20% imovine, a ostatak će biti uložen u obveznice. Godišnja isplata za nadolazeću kalendarsku godinu određuje se 30. rujna godine prije. Ova mjesečna raspodjela varira iz godine u godinu, ovisno o učinku fonda i broju udjela u fondu.
Uspješno ulaganje odnosi se na uravnoteženje rizika i nagrade, a ovi T. Rowe Price fondovi mogu pružiti dovoljno raznolikosti za postizanje ove ravnoteže.
