Serija 6 je licenca za vrijednosne papire koja omogućava vlasniku da se registrira kao predstavnik tvrtke i prodaje uzajamne fondove, varijabilne anuitete i osiguranje. Vlasnici licence serije 6 ne smiju prodavati korporativne ili općinske vrijednosne papire, programe i mogućnosti izravnog sudjelovanja. Sa Serijom 6 pojedinac može kupiti ili prodati uzajamne fondove, osiguravajuće životno osiguranje, vrijednosne papire općinskih fondova, varijabilne anuitete i fondove ulaganja u udjele.
Serija 6
Serija 6 je licenca koju traže profesionalci u industriji financijskih usluga. Uobičajeni poslovi koji koriste licencu Series 6 uključuju financijske savjetnike, stručnjake za mirovinski plan, savjetnike za ulaganje i privatne bankare. Za dobivanje licence Serije 6, kandidati moraju položiti ispit Ograničenog predstavnika investicijske tvrtke / Variabilni ugovori (Serija 6). Ispit za industriju vrijednosnih papira (SIE) temeljni je ispit za seriju 6.
Ispit serije 6 upravlja Regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA), a obuhvaća teme o uzajamnim fondovima, promjenjivim anuitetima, vrijednosnim papirima i poreznim propisima, mirovinskim planovima i proizvodima osiguranja. Prolazna ocjena postiže se ispravnim odgovaranjem na najmanje 35 od 50 pitanja u roku od 90 minuta. Postoji pet dodatnih pitanja koja nisu otvorena za ukupno 55 pitanja. Test košta 40 dolara. Administrira se putem računala bez dopuštenog referentnog materijala.
Zahtjevi serije 6
Kandidate mora sponzorirati član FINRA-e ili samoregulirajuća organizacija (SRO) kako bi mogli polagati ispit. Ne postoji preduvjet za ispit, ali ispit iz Sekcije za vrijednosne papire (SIE), serija 6 je osnovni uvjet. Prije listopada 2018. ispit je imao 100 pitanja i nije imao osnovnu provjeru SIE.
Nakon dobivanja prolazne ocjene, kandidati se tada moraju registrirati u FINRA-u putem svoje sponzorirajuće tvrtke kako bi izvršili transakciju s autoriziranim vrijednosnim papirima. Vlasnici Serije 6 smatraju se ograničenim predstavnicima tvrtke koja ih sponzorira. Kao ograničeni zastupnici mogu prodavati uzajamne fondove, varijabilne anuitete i premije osiguranja.
Pregled 6 izvoda
Kako je FINRA podcrtala, ispit u seriji 6 obuhvaća četiri specifična odjeljka:
- Traži poslovanje brokerskog zastupnika od kupaca i potencijalnih kupaca, što je 12 pitanja — pokriva 24% ispita. Otvara račune nakon pribavljanja i procjene financijskog profila i investicijskih ciljeva kupaca osam pitanja - pokriva 16% ispita. Kupci s informacijama o ulaganjima, daju odgovarajuće preporuke, prenose sredstva i vode odgovarajuće evidencije pola je ispita na 25 pitanja - pokriva 50% ispita. Dobiva i provjerava upute za kupnju i prodaju kupaca; Proces, dovršava i potvrđuje transakcije pet je pitanja - što pokriva 10% ispita.
Održavanje licence Series 6
Da bi zadržali licencu Series 6, polaznici licence moraju ispunjavati uvjete za kontinuirano obrazovanje i biti sponzorirani od strane registrirane tvrtke FINRA. Pojedinosti o trajnom obrazovanju možete pronaći ovdje: FINRA kontinuirano obrazovanje.
FINRA-in program trajnog obrazovanja uključuje dva elementa: regulatorni i čvrsti. FINRA zahtijeva licencirane studente da završe računalni trening u roku od 120 dana nakon svoje druge obljetnice registracije. FINRA također zahtijeva da se računalni trening temelji na svake tri godine nakon toga. Čvrsti element zahtijeva od brokera da uspostave i održavaju program stalnog obrazovanja.
