Uzajamni fond bez opterećenja nema naknadu za prodaju, koja se naziva "opterećenje" u investicijskom žargonu, ali to ne znači da nema naknade. Svi uzajamni fondovi imaju ugrađene troškove koji idu prema plaćama savjetnika za ulaganje u fondove. Te takozvane "knjigovodstvene naknade" imaju praktični učinak na smanjenje neto povrata investitora.
Nisu sve naknade za prevoz iste. Neki uzajamni fondovi bez opterećenja imaju naknade za upravljanje niže od 0, 5%, dok druge mogu biti 2, 5% ili više. Investitori koji koriste financijskog savjetnika koji se temelji na naknadi za kupovinu neopterećenih sredstava mogu također vidjeti naknadu na temelju ukupne uložene imovine.
Kako uzajamni fondovi zarađuju novac
Uzajamni fondovi se ne oslanjaju na opterećenja ili troškove prodaje za financiranje. Teret se isplaćuje financijskim posrednicima, poput investicijskih savjetnika ili posrednika, kako bi im nadoknadili svoje usluge. Davatelji uzajamnih fondova uglavnom su ravnodušni prema vrsti opterećenja, ako ih ima, procijenjeno na njihove proizvode.
Svakim uzajamnim fondom upravlja profesionalni menadžer za ulaganje i njegov tim. Zadatak upravitelja ulaganja je da kupuje i prodaje vrijednosne papire u skladu s navedenim ciljevima fonda. Upravitelj fonda prima malu naknadu na temelju rasta fonda. Drugim riječima, on zarađuje kad fond zarađuje novac.
Jedan jednostavan način za opstanak menadžera fonda na nižim naknadama je smanjenje prometa u portfelju fonda. Menadžeri investicija još uvijek moraju plaćati naknade prilikom kupovine i prodaje dionica ili obveznica na sekundarnom tržištu. Kako se te naknade povećavaju, tako se povećavaju i troškove prijenosa koji dolaze s fondom. Ovisno o vrsti fonda i načinu na koji ga investitori kupuju, mogu se procijeniti i drugi troškovi koji ne ovise o uspješnosti fonda.
