Ako želite uložiti u dionice S&P 500, ali nemate temperamenta ispravno se nositi s financijskim osnovama 500 pojedinih tvrtki, S&P 500 indeks može vam pomoći da se izložite tim dionicama - bez naporne analize.
S&P 500 indeks prati najveće i najmoćnije kompanije u Sjedinjenim Državama. Sastavne dionice korizira Odbor za indeks S&P, koji bira tvrtke na temelju niza faktora, uključujući tržišnu granicu, likvidnost i raspodjelu sektora.
1976. Vanguard je predstavio pojedine ulagače u prvi nacionalni uzajamni fond dizajniran da oponaša S&P 500 indeks. Nekih 20 godina kasnije pokrenut je prvi burzovni fond (ETF) koji je na isti način pratio S&P 500 indeks. Danas gotovo sve velike brokerske i fondove tvrtke nude neku vrstu fonda S&P 500. Investitori mogu pristupiti tim sredstvima putem financijskih savjetnika, posrednika punih usluga ili posrednika s popustom.
Ključni odvodi
- Ako istražujete mogućnost dodavanja S&P 500 dionica u svoj portfelj, fond za indeks S&P 500 može vam pomoći olakšati široku izloženost tim vrstama dionica, uz minimalnu pažnju. Fondovi kojima se trguje na burzi (ETF-ovi) održavaju strategiju pasivne umnožavanje indeksa, pružajući investitorima širok pristup svim vrijednosnim papirima unutar datog indeksa.
ETF nasuprot uzajamnom fondu
ETF-ovi se prvenstveno fokusiraju na pasivno umnožavanje indeksa, u osnovi pružajući investitorima pristup svim vrijednosnim papirima unutar određenog indeksa. Ovi ETF-ovi, koji obično nude omjer niskih troškova zbog minimiziranog aktivnog upravljanja, trguju tijekom dana, slično zalihama. Posljedično, vrlo su likvidni i podložni su dnevnim oscilacijama cijena - baš kao i zalihe.
Suprotno tome, S&P 500 uzajamni fondovi mogu biti pasivni ili aktivni. Obično imaju nešto veće naknade od ETF-a zbog povezanih troškova 12b1. Nadalje, uzajamni fondovi imaju nešto drugačiju strukturu, gdje ih ulagači mogu kupiti samo po danu zatvaranja neto vrijednosti trgovanja imovinom (NAV).
Modeli naknada
Oni koji žele jeftino uložiti u S&P 500 ETF-ove mogu se izlagati preko brošerskih posrednika, koji nude trgovanje bez provizija na svim pasivnim ETF proizvodima. Ali imajte na umu da neki brokeri mogu nametnuti minimalne zahtjeve za ulaganje. Trenutno je najveći S&P 500 ETF SPDR S&P 500 ETF (SPY) u State Streetu globalnog savjetnika, koji se od 279, 41 milijarde dolara u upravljanju nalazi od travnja 2019. godine.
Uzajamni fondovi također trguju posrednicima i brokerima s popustima, ali njima se također može pristupiti izravno od fondova. Neki investitori žele holistički upravljati svojim portfeljem preko savjetnika ili brokera. Drugi radije upravljaju portfeljem fondova koji se nalaze unutar određenog davatelja uzajamnih fondova. Investitori također mogu pristupiti sredstvima putem programa poslodavaca 401k, pojedinačnih mirovinskih računa ili platforme roboadvisor
Unapređenje izvan samo pasivnog fonda indeksa S&P 500
Ulagači u potrazi za naprednijim pristupom investiranju u fondove S&P 500 možda će htjeti razmotriti pametne beta indekse koji nameću niže troškove i ponuditi prednost temeljnog ili prilagođenog ulaganja. Primjeri takvih fondova uključuju AAM dividendni fond (SPDV) i S&P 500 indeks indeksa jednake težine (RSP). Ulagači također mogu ciljati određene segmente S&P 500 indeksa koji nude potencijal povećanja kapitala, sredstvima poput serija SPDR sektora ili fondova usmjerenih na dividende.
Mnogi upravitelji fondova nude i aktivne fondove S&P 500, koji su usredotočeni prvenstveno na imena S&P 500, ali aktivno trgovačka imena izvan onih koja se strogo nalaze u indeksu. Postoje i fondovi pod utjecajem utjecaja koji nude pojednostavljeni način zaštite. Fondovi iskorišteni za bika koriste leveru za umnožavanje povrata S&P 500 kada on bude uspješan. Medvjedični fondovi pod utjecajem kratkih S&P 500, da bi se postigao pozitivan prinos kad padne indeks.
