S više od tri bilijuna dolara imovine kojom se upravlja u više od 200 fondova, Vanguard je jedna od najvećih investicijskih tvrtki na svijetu. Njegova dobro stečena reputacija zbog jeftinog ulaganja nadmašena je jedino uspjehom stvaranja visoko ocijenjenih sredstava koja popunjavaju sve popise najboljih fondova kojima raspolažete. Saznajte zašto Vanguardovi fondovi pripadaju vašem portfelju.
Naknade su važne
Osnivač Vanguarda, John Bogle, bio je među prvim liderima u industriji koji su izravno povezali troškove ulaganja i uspješnost ulaganja. Brojna su istraživanja pokazala da veće naknade za upravljanje definitivno sprječavaju dugoročne investicijske performanse. Vanguard je uvijek ponudio neopterećena sredstva s nekim od najnižih omjera troškova na tržištu. Ako se kvalificirate za klasu fondova Admiral (koja zahtijeva najmanje 10.000 USD ulaganja), omjeri troškova smanjuju se još više.
Vodeća pozicija pružatelja niskobudžetnih fondova osigurana je vlasničkom strukturom Vanguarda. Za razliku od većine fondovskih društava, koja su u vlasništvu trećih kompanija ili dioničara, Vanguard je u vlasništvu samih uzajamnih fondova, tako da se sav profit ulaže u zadržavanje troškova za dioničare uzajamnih fondova.
Kralj fondova s indeksom niskih troškova
Bogle je također među prvima istaknuo da ogromna većina aktivnih fondova ne može pobijediti tržišne indekse niti s jednim stupnjem dosljednosti. Njegova temeljna filozofija izgrađena je na ideji da, ako ne možete pobijediti na tržištu, trebate postati tržište - i ako to možete učiniti uz najmanju moguću cijenu, možete nadmašiti većinu aktivnih upravitelja fondova. Vanguard je pionirski uložio indeks u devedesete i sada nudi najširi spektar sredstava povezanih s bilo kojim tržišnim indeksom. Ako ste pasivni ulagač, širu diverzifikaciju portfelja ne možete postići nigdje drugdje.
Dizajn portfelja za bilo koju situaciju
Vanguard nudi jeftina sredstva koja se aktivno upravljaju i koja vam mogu pomoći u kretanju po blatnjavoj vodi ispred vas. Njegovi fondovi mogu vam dati uravnotežen portfelj za zaštitu od nepostojanosti tržišta. Bez obzira na vaše potrebe ili ciljeve, možete odabrati između gotovo 300 fondova i fondova kojima se trguje na burzi (ETF-ovi) da biste stvorili savršen portfelj.
Ako želite samo jedan fond za svoj portfelj
Možda nije najpoželjnija strategija ulaganja, ali ako želite pojednostaviti svoj portfelj i zadržati samo jedan fond, Vanguardov indeks ukupnog indeksa dionica na tržištu može biti onaj. Vanguard je najveći indeksni fond koji utjelovljuje Bogleovu temeljnu filozofiju. Fond vam pruža izloženost cjelokupnom američkom tržištu dionica sa širokom diverzifikacijom između velikih, srednjih i malih poduzeća s obje strane spektra rasta i vrijednosti. To je pasivno upravljani fond, tako da su njegovi troškovi niži i dosežu 0, 17%. Zbog prometa u portfelju vrlo je porezno učinkovit, pa je izvrstan fond za oporezive račune.
Naravno, ne preporučuje se samo jedno ulaganje u portfelj zbog jednostranog rizika izloženosti. Bolja strategija ulaganja bila bi da Vanguard indeks ukupnog tržišta dionica financira temeljni udjel u raznolikom portfelju koji uključuje ostale klase imovine, poput obveznica, stranih vrijednosnih papira i gotovine.
Zaključak
Vanguard je nekoliko desetljeća bio lider u niskobudžetnim fondovima preko kojih je uspio proizvesti i mnoga vrhunska sredstva. Možete pronaći jeftinije fondove; ostale se fondove tvrtke moraju natjecati s Vanguardom. Također možete pronaći bolje uspješne fondove, ali nekoliko tvrtki koje imaju fondove imaju toliko fondova s najboljom izvedbom u više kategorija kao i Vanguard.
Nikad ne možete znati imate li najbolja sredstva za svoj portfelj. Barem s Vanguardovim sredstvima, znate da će biti među najboljima.
