Što je Wrap račun?
Završni račun brokerska kuća koristi za upravljanje portfeljem investitora uz godišnju naknadu, koja se temelji na ukupnoj imovini pod upravljanjem (AUM). Ova godišnja naknada pokriva sve administrativne troškove, provizije i troškove upravljanja za račun. Za mnoge investitore završni račun jeftiniji je od brokerskog računa koji naplaćuje provizije za trgovinske aktivnosti na računu.
Ključni odvodi
- Završni račun brokerska tvrtka koristi za upravljanje portfeljem investitora uz godišnju naknadu, koja se temelji na ukupnoj imovini pod upravljanjem (AUM). Za mnoge investitore, završni račun jeftiniji je od brokerskog računa koji naplaćuje provizije za trgovanje.Tomar račun ima prednost u zaštiti investitora od prekomerne trgovine, što se događa ako broker pretjerano trguje na računu kako bi ostvario veći prihod od provizije.
Razumijevanje Wrap računa
Završni račun ima prednost u zaštiti investitora od prekomerne trgovine, što se događa ako broker pretjerano trguje na računu kako bi ostvario veći prihod od provizije. Budući da broker prima godišnju naknadu na temelju ukupne imovine na računu, investicijski savjetnik stavlja ugovore o trgovini kako bi dugoročno povećao vrijednost završnog računa.
Zamotavanje računa prema tradicionalnim računima
Tradicionalni korisnički račun nudi investitorima pristup profesionalnim upraviteljima novca koji tradicionalno rade s institucijama i bogatim pojedincima. Tvrtke s uzajamnim fondovima također nude završne račune kao sredstvo za pristup desecima izbora uzajamnih fondova. Iako tradicionalni račun za osipanje može zahtijevati minimalno ulaganje od 25 000 do 50 000 USD, račun uzajamnog fonda ima znatno niži početni iznos ulaganja.
Ulagači na kontu ulagača trebaju biti svjesni da investicijski broker zarađuje naknadu od 12b-1 za kupnju uzajamnog fonda na završnom računu.
Te naknade plaćaju troškove marketinga i distribucije, a dio tih naknada plaća se brokerima koji prodaju sredstva i rade s klijentima. Ova naknada dodatni je trošak za ulagača u uzajamne fondove za ulaganje u račun.
Posebna razmatranja
Prije stavljanja sredstava na završni račun, ulagač bi trebao razmotriti količinu savjeta koji su mu potrebni za upravljanje imovinom. Mnogi investitori koji koriste strategiju kupovine i zadržavanja portfelja dionica ne moraju snositi godišnje troškove završnog računa.
Pretpostavimo, na primjer, investitor orijentiran na dohodak posjeduje portfelj dionica koji isplaćuju visoku dividendu, a vlasnik je vrijednosne papire držao dugi niz godina. Ako investitor proda dionice, vlasnik podnosi velike poreze na kapitalnu dobit od prodaje, jer je osnova troškova svake dionice daleko ispod trenutne tržišne cijene.
U ovom slučaju, ulagaču je bolje držati portfelj kako bi zaradio prihod od dividendi i izbjegao porez na kapitalni dobitak nastao na prodaju dionica. Osim toga, ulagač ne nosi provizije ili naknade za zadržavanje portfelja, tako da premještanje imovine na završni račun generira više troškova i smanjuje ulagačev povrat.
