Putnam Investments jedno je od najstarijih društava za uzajamne fondove. Počela je pružati sredstva investitorima 1937. godine i upravlja imovinom od 177 milijardi dolara, a od septembra 2018. nudi svojim investitorima preko 100 različitih uzajamnih fondova.
Određeni broj njegovih sredstava dobri su kandidati za mirovinsku štednju, a investitorima pružaju prihod, stabilnost, rast i diverzifikaciju. Uravnotežavanje sredstava ovisi o potrebama pojedinog ulagača. Općenito pravilo za investitore koji pristupaju umirovljenju je konzervativniji pristup dohotku, dok bi ulagači koji štede za odlazak u mirovinu trebali biti više usmjereni na rast. Ulagači IRA-e ili Roth-a IRA-e primaju dodatni tretman zarade od portfelja kao poreznu povoljnost.
Sljedeći fondovi prikladni su za korištenje u ili izvan mirovinskog plana.
Fond vlasničkog kapitala (PEYAX)
Idealan fond za portfelj za diverzifikaciju umirovljenja je vlasnički kapital. Fond ulaže u velike američke kompanije koje isplaćuju dividende i podcijenjene su. Traži tvrtke koje imaju potencijal za dugoročno povećanje vrijednosti dionica i sposobnost stalnog povećanja dividendi. Dividende su ključne jer se oko 40% dugoročnog ukupnog povrata S&P 500 pripisuje dividendi.
Ovaj visoko ocijenjeni fond vratio je 11, 35% godišnje u posljednjih pet godina (prije naplate prodaje), 30. rujna 2018. Ima prinos od 1, 29%, od 5. studenog 2018. Vrijedan je razmatranja za ulagačke fondove i vrlo je pogodna ili za Roth IRA ili za tradicionalni IRA.
George Putnam uravnoteženi fond (PGEOX)
Uravnoteženi fond nudi investitorima kombinaciju dionica i obveznica od 1937. On ima dugu povijest stalnog povrata i postavlja osnovu za velik dio Putnamove investicione filozofije. Ulaganje u obveznice može biti loša ideja kada kamatne stope rastu - vrijednosti obveznica opadaju kako kamatne stope rastu. Većina obveznica u portfelju fonda čine kratkoročne zapise. Kad te novčanice dospijevaju, novac se može uložiti u nove obveznice po većoj stopi bez gubitka glavnice. Ovo pozicioniranje pokazuje pravilno upravljanje.
60% udjela u fondu sastoji se od dionica velikih domaćih korporacija. Fond je veoma raznolik u mnogim sektorima i u brojnim tvrtkama. Njegov petogodišnji godišnji povrat iznosi 8, 69% (prije naplate prodaje), 30. rujna 2018. Njegov trenutni prinos je 1.32%, 5. studenog 2018. godine.
Životni fond 1 mirovinskog fonda za umirovljenje (PRMAX)
Životni fond 1 mirovinskog fonda namijenjen je onima koji se približavaju ili su već u mirovini koji žele uzeti raspodjelu iz svoje ušteđevine uz očuvanje kapitala. Fond koristi konzervativni pristup i favorizira imovinu s povijesno nižom volatilnošću, poput fiksnog dohotka i apsolutnog prinosa, nad dionicama.
Fond ima gotovo 75% udjela u investicijama s fiksnim dohotkom i ostvario je petogodišnji godišnji povrat od 3, 12% (prije naplate prodaje), 30. rujna 2018. On nudi investitorima prinos od 1, 75%, kako od 5. studenog 2018.
