Učinak ulaganja uhvatio se među milenijima jer znači pridržavanje investicione strategije koja promiče povoljne socijalne i okolišne učinke, poput fondova kojima se trguje na burzi (ETF-ovi) koji naglašavaju ulaganje za društveno dobro. Mladi sve više inzistiraju na tome da svoj novac ulažu u ulaganja koja doprinose dobrobiti planete i čovječanstva. A taj trend nije isključiv milenijalcima. Baby boomeri i stariji investitori također se ukrcavaju.
ETF-ovi i ulaganja za socijalno dobro
Različite tvrtke za financijske usluge poput MSCI i Morningstar razvile su vlastite ocjene ESG-a (zaštite okoliša, socijalne politike i upravljanja) kako bi rangirale tvrtke i ulaganja prema njihovoj pridržavanju različitih načela.
Odabrali smo pet najboljih društveno odgovornih fondova kojima se trguje na burzi (ETF) koji su danas dostupni. Odabrali smo ove ETF-ove na temelju njihove opredjeljenosti da utječu na ulaganje i imovinu kojom upravlja. Drugim riječima, ovo je pet najvećih društveno i ekološki odgovornih fondova kojima se trguje.
Sve brojke su aktualne od 2. prosinca 2019. godine.
Ključni odvodi
- Ulagači koje zanimaju društveno odgovorne investicione strategije često traže tvrtke koje se visoko ocjenjuju u ocjeni zaštite okoliša, društvene zajednice i upravljanja (ESG). Ulaganje u novac je strategija koja se ne samo fokusira na financijsku dobit, već želi stvoriti pozitivne socijalne ili okolišne utjecaje.Investiranje u društveno odgovorne fondove kojima se trguje na burzi (ETF) je način na koji ulagači mogu sudjelovati u investiranju u utjecaj. Investitori mogu birati između različitih etičkih i održivih ETF-ova, poput onih koji se fokusiraju na okoliš, rodnu raznolikost i smanjene emisije ugljika,
1. iShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI)
DSI prati 400 tvrtki koje žele dati pozitivan doprinos društvenim i ekološkim uvjetima. Koristi pristup umnožavanju indeksa koji ulaže u tvrtke uključene u MSCI KLD 400 Social Index. Indeks isključuje kompanije koje se bave oružjem, duhanom, alkoholom, nuklearnom energijom i genetski modificiranom hranom.
U portfelju se nalazi puno tehnologije, s oko 23% tržišne vrijednosti. Sveukupno, neto imovina u fondu iznosi 1, 64 milijarde dolara, što ga čini najvećim fondom u toj kategoriji.
- Koeficijent troškova (neto): 0, 25% Neto imovina u upravljanju: 1, 64 milijarde dolaraSrednji dnevni volumen: 51, 762Dokret raspodjele: 1, 47% Broj udjela: 403Cijena: 116, 33 $ Dospijeće do danas (YTD) Povrat: 26, 4%
2. iShares MSCI USA ESG Odaberite ETF (SUSA)
Ovaj fond prati 100 tvrtki u MSCI USA Extended ESG Select Index. Indeks uključuje američke kompanije koje su pregledane za visoke ESG ocjene. Tvrtke se vagaju na temelju njihovih ESG ljestvica s manjom težinom koja se daje tvrtkama koje postižu niže rezultate na ESG kriterijima. Najveći udjeli fonda uključuju Microsoft Corp, Apple Inc i Ecolab Inc.
Ovo je popularan fond i zauzima drugo mjesto po vrijednosti imovine pod upravljanjem. Godinu do danas (YTD), fond ima povrat od 27, 02%.
- Omjer rashoda (neto): 0, 25% Neto imovina u upravljanju: 1, 08 milijardi američkih dolaraSrednji dnevni volumen: 45, 148Dokret distribucije: 1, 60% Broj udjela: 118Cijena: 129, 50 USDDodatni rok (YTD) Povrat: 27, 02%
3. iShares MSCI ACWI nisko-ugljični ciljni ETF (CRBN)
Ovo je globalni fond koji se fokusira na emisiju ugljika kao svoje kriterije za ulaganje u tvrtke. Fond prati MSCI ACWI indeks niskih udjela ugljika koji prikazuje tvrtke na stakleničke emisije. CRBN upravlja imovinom u iznosu od 462, 9 milijuna dolara. Godišnji dobitak za fond iznosi 22, 63%.
Prema sektorima, fond je snažno usmjeren prema financijskim uslugama i informacijskoj tehnologiji s 19, 38%, odnosno 14, 96% tržišne vrijednosti. Najpopularniji udjeli fonda su Apple, Microsoft i Amazon.com.
- Koeficijent troškova (neto): 0, 20% Neto imovina u upravljanju: 462, 9 milijuna američkih dolara Prosječni dnevni volumen: 18 906Dostupnost raspodjele: 2, 18% Broj udjela: 1, 352Cijena: 125, 76 dolaraDogodišnji (YTD) Donos: 22, 63%
4. SPDR SSGA indeks rodne raznolikosti ETF (SHE)
Ovo je fond različitosti spolova. Ulaže u tvrtke koje imaju visok postotak žena na pozicijama rukovoditelja i direktora. SHE gleda 1000 najvećih kompanija u Sjedinjenim Državama i mjeri omjer žena i muškaraca koji su na značajnim položajima u kompaniji. U fond se ubraja samo prvih 10% tvrtki rangiranih na ovaj način.
SHE također mjeri svaku investiciju na temelju tržišne kapitalizacije kompanija u koje investira. Fond ima imovinu pod upravljanjem od 149, 8 milijuna USD uz prinos od 20, 85%. Glavni udjeli u fondu su Visa, Johnson & Johnson, Wells Fargo & Company i Home Depot Inc.
- Omjer rashoda: 0, 20% Sredstva pod upravljanjem: 149, 8 milijuna američkih dolara Prosječni dnevni volumen: 5.806 Prinos raspodjele: 1.91% Broj udjela: 178Cijena: 75.90 USDKogodišnji (YTD) Donos: 20.85%
5. Rezerva fosilnog goriva SPDR S&P 500 bez ETF-a (SPYX)
Rezerve fosilnih goriva SPDR® S&P 500 Free ETF je indeksni fond koji prati posjede i povrat indeksa bez fosilnih goriva bez fosilnih goriva. Ovaj se fond fokusira na tvrtke S&P 500 koje nisu uključene u operacije preciziranja koje stvaraju ili zahtijevaju skladištenje rezervi fosilnih goriva. Te su tvrtke također sklonije opreznijim klimatskim promjenama. Najčešći udjeli fonda su Microsoft, Apple i Amazon. Glavni su sektori informacijska tehnologija i financijske usluge. Energetske tvrtke čine samo 1, 22% fonda.
- Omjer rashoda: 0, 20% Sredstva pod upravljanjem: 404, 26 milijuna američkih dolaraSrednji dnevni volumen: 14, 687Dokret distribucije: 1, 63% Broj udjela: 484Cijena: 76, 41 dolaraKosovka dospijeća (YTD) Povrat: 27, 30%
Donja linija
Prolaze dani kada su ulagači morali umanjiti zabrinutosti za ljude i planet prilikom ulaganja. Ovi ETF-ovi uspijevaju pronaći kompanije koje će ulagati u one koji pokazuju značajne programe održivosti koji žele smanjiti negativne utjecaje i promicati ulaganja za društveno dobro.
