Jeste li se ikad zapitali oko abecede od slova od imena financijskog savjetnika? Prema članku Kiplinger.com postoji više od 100 različitih certifikata i oznaka financijskih savjetnika, 5 ključnih vjerodajnica za traženje financijskog savjetnika . Ovdje su prva tri. (Za više detalja, pogledajte: Juha od financijskih potvrda s abecedom .)
Ovjereni financijski planer
Ovjereni financijski planer (CFP) veže se strogim zahtjevima koje je postavio Odbor za normirani financijski planer, Standard Board (CFP Board). U početni CFP certifikat postoje četiri dijela; obrazovanje, ispit, iskustvo i etika. Kandidat CFP-a će trebati utrošiti do 1.000 sati za dovršavanje potrebnih predmeta i ispita. Kandidat CFP-a mora imati minimalnu razinu obrazovanja prvostupnika i tečajeve iz financijskog planiranja. Etička komponenta zahtijeva da podnositelj zahtjeva ispunjava Fitnes standarde za kandidate i podnositelje prijava i obećati da će slijediti Pravila ponašanja koja na prvo mjesto stavljaju interese klijenata. (Za čitanje vezano uz članak, pogledajte: Zašto financijski savjetnici trebaju zaraditi ocjenu CFP- a, a CFP odbor pokrenuo internetski portal za posao .)
Prema Odboru za CFP, prije dodjele CFP-ove prijave podnositelj mora proći sveobuhvatni računalni jednodnevni (šesturni) ispit. Budući da CFP mora moći raditi bez nadzora, mora imati najmanje tri godine iskustva u profesionalnom financijskom planiranju prije nego što osvoji titulu. (Za čitanje povezano, pogledajte: Postoji li karijera u financijskom planiranju u vašoj budućnosti? )
Ovlašteni financijski analitičar
Prestižni investicijski certifikat Chartered Financial Analyst (CFA) izdaje međunarodno priznati CFA Institute. CFA je posebno važan na području investicijskog istraživanja i upravljanja portfeljem. Slično kao i CFP, za CFA postoje strogi zahtjevi obrazovanja, iskustva i ispita. (Za čitanje u vezi, pogledajte: Uvod u CFA oznaku .)
„Da biste postali redovni član CFA instituta, morat ćete steći zvanje prvostupnika akreditirane institucije ili imati ekvivalentno obrazovanje ili radno iskustvo“, prema web stranici CFAinstitute.org . Imatelj CFA-e također mora imati 48 mjeseci srodnog profesionalnog radnog iskustva u području ulaganja. Najizazovniji aspekti dobivanja CFA certifikata su tri potrebna ispitivanja. Svaka traja šest sati i mora se uzimati tokom nekoliko godina. CFA test ispituje teme iz ovih disciplina: računovodstvo, ekonomija, etika, financije i matematika. (Za srodna čitanja, pogledajte: CPA, CFA ili CFP: Pažljivo odaberite svoju kraticu .)
Kao i kod CFP-a, CFA se također mora pridržavati određenih etičkih smjernica. Ova je oznaka visoko koncentrirana u području ulaganja i kad radite s CFA-om, vjerojatno ćete dobiti visoku razinu investicijskog savjeta. (Za čitanje u vezi, pogledajte: Etička pitanja za financijske savjetnike .)
Osobni financijski stručnjak
Osobnom financijskom stručnjaku (PFS) daje vjerodostojnost američki institut ovlaštenih javnih računovođa (AICPA). Ovaj je stručnjak certificirani javni računovođa (CPA) s dodatnom ekspertizom u svim aspektima financijskog upravljanja i upravljanja bogatstvom. (Za čitanje povezano, pogledajte: Najbolje škole za financijsko planiranje .)
PFS proučava planiranje nekretnina, mirovinsko planiranje, ulaganje, osiguranje i dodatna područja osobnog financijskog planiranja. Ovo imenovanje također zahtijeva trogodišnje radno iskustvo, strogo kontinuirano stručno obrazovanje i visoke etičke standarde. Slično prethodnim certifikatima visoke razine, PFS mora položiti ispit. (Za čitanje vezano uz članak, pogledajte: Kako postati CPA i želite biti financijski planer? Kliknite ovdje .)
Donja linija
Vjerodostojno je vjerodostojnost financijskih savjetnika. Pitajte savjetnika što je potrebno za dobivanje njegove posebne potvrde. Shvatite da je za najbolje vjerodajnice financijskih savjetnika potrebna stroga studija, iskustvo i visoki etički standardi. (Za čitanje vezano uz članak, pogledajte: Što bi trebao postati glavni početnik financijskog savjetnika? )
