Sadržaj
- Poniženje dionica Pennyja
- Sheme crpki i odbacivanja
- Prevare s kratkim i iskrivljavanjem
- Obrnute obmane spajanja
- Rudarske prevare
- Prevara Guru
- Prevara "Bez neto prodaje"
- Offshore reketi
- Kako izbjeći prevare
- Promocija u odnosu na istraživanje
- Ocjeni kvalitetu upravljanja
- Ocijenite financije
- Znati kvalitetu otkrivanja
- Je li poslovni plan dostižan?
- Kako kupiti Penny dionice
- Korištenje internetskog brokera
- Pazite na kupca
Penny dionice dolaze s visokim rizikom i potencijalom za iznadprosječne prinose. Međutim, ulaganje u ove proizvode vrlo je špekulativno i ulaganje u njih iziskuje brigu i oprez.
Zbog inherentnih rizika, nekoliko brokerskih kuća čak nudi svojim dionicama sitne dionice. Dioničke tvrtke u Pennyju često su dionice tvrtki koje vode za bankrot, male ili nove tvrtke s malim ili nikakvim slijedećim, ili tvrtke koje imaju veliku prednost.
Postoje dva načina zaraditi novac zalihama novca, ali oboje su strategije visokog rizika.
Poniženje dionica Pennyja
Penny dionice mogu se definirati na mnogo različitih načina. Većina ljudi logično pretpostavlja da se dionice s novcem odnose na trgovanje dionicama za manje od 1 USD. Međutim, SEC definira zalihe novca kao dionice kojima se trguje za manje od 5 USD. Općenito, novčane dionice trguju na Pink Sheets ili FINRA OTC Bulletin Board-u (OTCBB). Obje bi se burze trebalo pristupiti s krajnjim oprezom, ali još više Ružičastih listova, jer ove tvrtke nisu dužne podnositi Komisiji za vrijednosne papire (SEC). I nemojte se nadati trgovanjem dionicama na OTCBB. Još je teško pronaći informacije za formuliranje logičnog zaključka o tome hoće li tvrtka preživjeti ili ne, a kamoli napredovati.
Bilo da se trguje dionicama na Pink Sheets ili OTCBB, bit će izazovno pronaći vjerodostojne podatke. Imajte na umu da ne postoje minimalni standardi da tvrtka ostane na Pink Sheets ili OTCBB.
Dežurni prevaranti zavaravaju se namamljivanjem neiskusnih investitora da ulažu u jeftine i beskorisne zalihe i uzimaju njihov novac. Pazite da se ne uhvatite u nekoj od ovih uobičajenih prijevara o novcu. Ispod su primjeri ostalih uobičajenih prijevara o novčanim novcima koje biste trebali izbjegavati.
Postoje dva načina zaraditi novac zalihama novca, ali oboje su strategije visokog rizika.
Sheme crpki i odbacivanja
Ta se prijevara događa stalno. Promotori povećavaju interes za slabo poznatu ili nepoznatu dionicu. Neiskusni investitori kupuju dionice, pumpajući cijenu. Nakon što dionica dosegne određenu napuhanu cijenu, loši dečki prodaju ili odbacuju, dionice imaju veliku dobit. Zauzvrat, investitori su visoki i suhi. Ove sheme pumpi i odlaganja često se distribuiraju putem besplatnih biltena o novčanim zalihama, gdje izdavač plaća za popis tih neperspektivnih i prekrivenih zaliha. Ako dobijete jedan od ovih biltena, pročitajte sitni tisak na njegovoj web stranici. Možda ćete primijetiti da tvrtke ili promotori plaćaju autora biltena da ih predstavi.
Prevare s kratkim i iskrivljavanjem
Ovo je suprotno od pumpe i odbacivanja. Prijevare koriste za prodaju kako bi ostvarili profit. Kraće djeluje kada ulagač posuđuje dionice i odmah ih prodaje na otvorenom tržištu po visokoj cijeni, nadajući se da će dionice tvrtke pasti kako bi kasnije mogao sakupiti prodane dionice po nižoj cijeni. Potom vraća ove dionice zajmodavcu i ostvaruje dobit. Penny-ovi prevaranti kratko prodaju dionicu i osiguraju pad zaliha širenjem lažnih i štetnih glasina o tvrtki. Ulagači drže gubitničke zalihe, dok prodavači kratko zarađuju svojim trikom na malo prodaje.
Obrnute obmane spajanja
Ponekad se privatna tvrtka stapa s javnom tvrtkom, tako da može postati javnom trgovinom bez gnjavaže i troška prolaska kroz tradicionalnije metode. To privatnoj tvrtki olakšava lažiranje zarade i napuhavanje cijena dionica. Iako su neka obrnuta spajanja zakonita, obrnuto spajanje možete uhvatiti pregledom povijesti poduzeća i otkrivanjem mrljastih aktivnosti u njegovom spajanju.
Rudarske prevare
Zlato, dijamanti i nafta oduvijek su bili primamljivi. Jedna od najpoznatijih rudarskih prijevara bio je Bre-X, sredinom 1990-ih, kada je osnivač David Walsh lažno tvrdio da je njegova tvrtka pronašla ogroman rudnik zlata u Burmi. Špekulacije su brzo naletele sve dok procjena vrijednosti tvrtke, sve u novčanim dionicama, nije koštala 4, 4 milijarde dolara do 1997. Kada se tvrtka propala, većina investitora je izgubila sve.
Prevara Guru
Guru dodaje da su uobičajena, i nažalost, ljudi lako padaju na njih. Ovi lažni oglasi obično prikazuju kako se "stručnjak" obogatio kroz posebnu "tajnu" i stekao materijalistički uspjeh, poput blistavih automobila, kuća na obali jezera i čamaca. Stručnjak obećava da će s vama podijeliti svoje tajne trgovanja dionicama za "jednokratnu" nisku svotu. Ako se netko smatra guruom ili obeća da će vas obogatiti, smetajte tu e-poštu ili omotnicu. Ne postoji niti jedan put prema veličini do bogatstva, a zasigurno ne na burzi. Na sličan način izbjegavajte sheme koje vam obećavaju neograničen uspjeh iz proizvoda ili izuma jednom u životu koji tvrdi da je sljedeći Thomas Edison izum.
Prevara "Bez neto prodaje"
To je slučaj kada prevaranti prodaju dionice tvrtke, pod uvjetom da ulagači ne mogu prodati dionice određeno vrijeme. Ulagači kupuju jer su prevareni da misle kako postoji ogromna i trajna potražnja za tim dionicama. Do trenutka kada američka Komisija za vrijednosne papire (SEC) zatvara ove tvrtke, ulagačima nije ostalo ništa.
Offshore reketi
Američka Komisija za vrijednosne papire kaže da tvrtke koje posluju izvan Sjedinjenih Država ne moraju registrirati svoje dionice kada prodaju off-shore ulagačima. Prevaranti s Pennyjem dionicama ovo vole. Oni kupuju neregistrirane i jeftine dionice tvrtke s off-shorea i prodaju dionice investitorima u Americi po napuhanoj cijeni. Ovaj priliv neregistriranih dionica uzrokuje pad cijena dionica tvrtke. Lopovi zarađuju ogroman novac, dok američkim investitorima ostaje malo, ako ništa drugo, džepa.
Kako izbjeći prevare
Zasigurno, svijet dionica je prepun tržišnih manipulacija, prijevara i šikaniranja, ali ulagači bi trebali znati da takve metode zlostavljanja nisu isključiva domena dionica novca i mikropokrivanja ni na koji način, kao što su to slučajevi skandalskih tvrtki poput Enrona i WorldComa dobro se dokazuju. To je rečeno, kako možete izbjeći da vas prevare nepošteni promotori dionica koji nisu u mogućnosti brzo zarađivati? Ispod je nekoliko prijedloga.
Promocija u odnosu na istraživanje
Promotori rutinski angažiraju pisce biltena kako bi pisali laskave izvještaje o svojim zalihama. Mnogi od ovih pisaca čine uvjerljiv slučaj ulaganja u dionice novca, koristeći hiperbole, neobične projekcije i, u nekim slučajevima, namjerne izobličenja, jer ovi promotivni dijelovi izgledaju vrlo slično prodajnim izvješćima. Ulagač u novčani fond mora naučiti razlikovati promociju dionica i legitimno istraživanje vlasničkog udjela.
Jedan od načina je pročitati odjeljak „Objavljivanja“ na kraju izvješća i vidjeti hoće li pisac izravno dobiti naknadu (često u kombinaciji gotovine i zaliha) za izvješće tvrtke koje preporučuje. Ako je doista tako, ovo je u osnovi ne, nego stvarno izvješće o istraživanju.
Ocjeni kvalitetu upravljanja
Uspjeh tvrtke ovisi o kvaliteti upravljanja, a dionicke tvrtke ne razlikuju se. Iako je malo vjerojatno da ćete naći Stevea Jobsa koji vodi malu tvrtku s dionicama, ipak biste trebali zaviriti u evidenciju menadžmenta kako biste utvrdili jesu li rukovoditelji i direktori tvrtki imali značajnih uspjeha ili neuspjeha, regulatornih ili pravnih problema itd.
Ocijenite financije
Iako zalihe novca uglavnom ne pružaju detaljne financijske podatke, to neće naštetiti provjeri financijskih izvještaja koje tvrtka objavljuje. Provjerite bilancu kako biste saznali ima li tvrtka neizmirenih značajnih duga ili obveza, kao i njegov iznos neto novca. Ako račun dobiti i gubitka pokazuje ogroman rast prihoda kasno, to je jedan obećavajući znak.
Znati kvalitetu otkrivanja
Što više objavljivanja pruža tvrtka, to je bolje, jer to ukazuje na veću razinu korporativne transparentnosti. Primjerice, OTC Markets Group dijeli svoje vrijednosne papire na tržište s tri razine: OTCQX (gornji sloj), OTCQB (srednji sloj) i OTC Pink, na temelju integriteta poslovanja tvrtke, razine objavljivanja i angažmana ulagača., Budući da izvještavanje o tvrtki OTC Pink može biti neprimjetno, OTC Markets Group dalje segmentira tu grupu, na temelju kvalitete i količine pruženih informacija, u Trenutačne, ograničene i nikakve informacije.
Očito je najbolje izbjegavati ulaganje u tvrtku s ograničenom ili nikakvom informacijom, jer se izraz "nema vijesti i dobre vijesti" ne primjenjuje u svijetu dionica s novcem. Osim toga, dionice za koje OTC Markets Group savjetuje ulagačima da budu dodatni pažljivi i temeljiti, te obično provjeravaju znak lubanje i križa "Caveat Emptor". Penny dionice mogu zaraditi ovaj simbol iz više razloga: tvrtka ili njegovi insajderi mogu biti pod istragom zbog lažnih ili kriminalnih aktivnosti, ili tvrtka može biti uključena u takve sumnjive promotivne aktivnosti kao što su neželjene e-pošte.
Je li poslovni plan dostižan?
Ulagači bi trebali procijeniti je li poslovni plan tvrtke ostvariv i postoji li u osnovi imovina koju on smatra. Podsjetimo zloglasni slučaj Bre-X, kanadskog rudara mlađih junaka koji je devedesetih godina prošlog stoljeća tvrdio da je pronašao jedan od najvećih svjetskih rudnika zlata u Busangu u Indoneziji: priča koja se ispostavila kao kolosalna prijevara. Prije nego što se saznalo, dionice Bre-X popele su se s 12 centi na 280 dolara. Njen kolaps u 1997. godini izbrisao je tržišnu vrijednost tri milijarde kanadskih dolara i vjerovatno pošten udio ulagača u peni.
Kako kupiti Penny dionice
Nakon što ste naučili izmicanje prevare, evo pet koraka koje trebate slijediti prilikom kupnje sitnih dionica. Važno je procijeniti ima li dionica nagli potencijal. Ulažete zato što biste željeli dobiti povrat, zar ne? Dakle, morate se zapitati ima li dionica novca koju smatrate doista velikim potencijalom ili ako se čini da je to više vrsta okusa, poput tvrtke koja pokušava voziti kapute najnoviji fad za ulaganje. Trebali biste osmisliti realnu procjenu nagrade za rizik za dionice, čak i ako u nju ulažete samo nekoliko stotina dolara.
- Ograničite udjele i diverzificirajte. Možda ste uzbuđeni zbog izgleda za svoje omiljene zalihe novca, ali svejedno se morate zaštititi. Smanjite svoje gubitke ograničavajući svoja udjela u zalihama na ne više od 1% ili 2% ukupnog portfelja. Također ima smisla diverzificirati vaš portfelj dionica koji ne bi trebao biti veći od 5% do 10% vašeg ukupnog portfelja, ovisno o vašem apetitu rizika. Provjerite likvidnost i količinu trgovanja. Čak i ako ste uspješno investirali u novčane dionice, trebat će vam biti u mogućnosti prodati svoje dionice. Trebali biste imati dovoljnu količinu likvidnosti i razmjene u zalihama kako biste mogli učinkovito trgovati. U suprotnom, možete završiti u situaciji kada je malo kupaca i širi se ponudu, a to je gotovo nemoguće pretvoriti vaš papirni profit u stvarni. Znate kada prodati. Vrlo je rijetko da novčane dionice budu dugoročno ulaganje i kupnju. Sektor je izgrađen na kratkoročnim obrtima, tako da je važno znati kada prodati, kao i kada kupiti. Ako tijekom kratkog razdoblja primijetite značajne dobitke u novčanim zalihama, razmislite o tome da ih rezervirate sada, umjesto da čekate veći profit koji se nikad neće ostvariti. Potražite visokokvalitetne zalihe. U osnovi, neke dioničke tvrtke vrijede više od drugih. Dobri izgledi uključuju pothvate koje su uspostavili iskusni menadžeri koji su uspješno izašli iz prethodne tvrtke; zalihe s binomnim ishodima (kao što su zalihe biotehnologije ili tvrtke koje obećavaju resurse) i pali anđeli. Ako dobivanje niske cijene dionica pokreće vašu odluku o ulaganju, tada su među vašim najboljim ulogama (iako strogo govoreći, pali) pali anđeli - kojih se u izobilju pojavljuje kraj medvjeđeg trenda, bilo u određenom sektoru, bilo na ukupnom tržištu. stvarno nisu novčane zalihe). Mnoge vodeće tehnološke zalihe danas su trgovale malim jednocifrenim brojevima na kraju tehnološke olupine 2000-02, dok su se imena domaćinstava poput Citigroup Inc. (C) i La-Z-Boy Inc. (LZB) trgovala ispod dolara u ožujku 2009.
Korištenje internetskog brokera
Većina mrežnih posrednika nudi mogućnost kupnje i prodaje zaliha novca preko svojih platformi. Napravili smo opsežan pregled i rangiranje najboljih mrežnih posrednika za Penny dionice kako bismo vam pomogli odabrati pravi.
Najbolje alternative za Penny dionice
Pazite na kupca
Penny dionice su ogromna kocka - mogli biste imati bolju šansu da vidite zaradu posjetom kazinu od one koju gurnete u novčane zalihe. Unatoč kratkoročnom potencijalu za dobitak, držite se održivog profitabilnog pristupa kupovinom dionica u dokazanim tvrtkama s velikim rezultatima. Ako želite izdvojiti nešto kapitala za špekulativne igre, možda je najbolje pogledati tvrtke koje trguju između 3 i 5 USD, ali samo povucite okidač nakon značajnih istraživanja koja vode u uvjerenje u vašu poziciju.
Napomena: ova je priča sastavljena s izvješćima Leah Zitter i Elvisa Picarda.
