Federalne rezerve podižu stopu saveznih sredstava, što bi trebalo imati koristi od regionalnih banaka, ali to nije bio slučaj. Konvencionalna mudrost ne funkcionira kada je bankarski sustav doživio kreditnu krizu, stopu nula postotnih sredstava, tri vala kvantitativnog ublažavanja i sada dugu i mučnu takozvanu normalizaciju monetarne politike od strane Federalnih rezervi.
Kad su Federalne rezerve u prosincu 2008. smanjile stopu saveznih fondova na 0, 00% na 0, 25%, banke su imale teško upravljanje neto prihodima od kamata. Prvo povećanje stope sredstava na 0, 25% do 0, 50% dogodilo se u prosincu 2015., a mnoge su banke već imale neusklađenost između kratkoročnih fondova i dugoročne kamatonosne imovine. Ta se politika i dalje nastavljala, jer je Fed sporo povećavao stope.
Drugi porast stope na 0, 50% do 0, 75% dogodio se u prosincu 2016., a onda je tempo porastao s tri uspona u 2017. godini, čime je stopa povećana na 1, 25% na 1, 50% u prosincu 2017. Do sada su u 2018. godini bila tri pješačenja uzimajući iznos sredstava na 2, 00% do 2, 25% 26. rujna.
Jedno od ključnih objavljenih podataka koje pratim od 2006. godine je Tromjesečni bankarski profili Federalne korporacije za osiguranje depozita (QBP), a novija izdanja i dalje pokazuju zabrinutost zbog neto kamatanog prihoda. U QBP-u za drugi kvartal 2018. godine, FDIC je upozorio da trenutno okruženje kamatnih stopa pokazuje pojačanu izloženost kamatnim, likvidnosnim i kreditnim rizicima prilikom upravljanja neto prihodima od kamata. To je jedan od razloga slabosti u regionalnim bankama.
Evo rezultata s rezultatima za pet super regionalnih banaka koje sam pokrivao:
Ovo su tjedni grafikoni i ključne razine trgovanja:
BB&T Corporation (BBT)
Tjedni grafikon za BB&T je neutralan, s zalihama ispod petotjednog modificiranog pomičnog prosjeka od 49, 59 USD i iznad 200-tjednog jednostavnog pomičnog prosjeka ili "preokretanja na sredinu" od 42, 96 dolara. Spori stohastičko čitanje 12 x 3 x 3 tjedno završili su prošli tjedan u 25, 39, što je neznatno porast od 25, 26 12. listopada.
S obzirom na ovaj grafikon i analizu, moja strategija trgovanja je kupiti BB&T dionice slabosti na moju mjesečnu razinu vrijednosti od 47, 44 USD i na 200-tjedni jednostavni pokretni prosjek od 42, 96 USD. Moje polugodišnje i godišnje okretanje su 48, 47 USD i 50, 38 USD, respektivno. Trgovac bi trebao razmotriti smanjenje udjela snage na moju kvartalno rizičnu razinu od 58, 69 USD.
Korporacija M&T Bank (MTB)
Tjedni grafikon M&T banke je negativan, s dionicama ispod njegovog petomjesečnog modificiranog pomičnog prosjeka od 167, 80 USD i znatno iznad svog jednostavnog pomičnog prosjeka u 200 tjedana ili "preokretom na srednju vrijednost" od 143, 48 USD. Sljedeće polagano stohastično čitanje 12 x 3 x 3 tjedno završilo je prošli tjedan u 30.52, što je pad od 34.05 12. listopada.
S obzirom na ovaj grafikon i analize, moja strategija trgovanja je kupnja dionica M&T Banke u slabosti na mojoj mjesečnoj razini od 159, 95 USD i jednostavnim pokretnim prosjekom od 200 tjedana na 143, 48 USD. Moja polugodišnja stopa je 169, 20 USD. Trgovci bi trebali smanjiti opseg snage na moje godišnje i kvartalno rizične razine od 182, 77 USD, odnosno 214, 73 USD, respektivno.
PNC Financial Financial Service Group, Inc. (PNC)
Tjedni grafikon za PNC je negativan, s zalihama ispod njegovog petotjednog modificiranog pomičnog prosjeka od 135, 12 USD i znatno iznad svojih jednostavnih pokretnih prosjeka od 200 tjedana ili "preokretom na srednju vrijednost" od 112, 49 USD. Sljedeće polagano stohastično čitanje 12 x 3 x 3 tjedno završilo je prošli tjedan u 31.12., Što je pad od 38.16. 12. listopada.
S obzirom na ovaj grafikon i analizu, moja je trgovinska strategija kupiti dionice PNC-a po slabosti do jednostavnih pokretnih prosjeka od 200 tjedana od 112, 49 USD. Moj mjesečni skok je 129, 48 USD. Trgovci bi trebali razmisliti o smanjenju udjela snage na moje godišnje i polugodišnje okretanje na 135, 29 USD i 137, 59 USD, respektivno.
SunTrust Banks, Inc. (STI)
Tjedni grafikon za SunTrust je negativan, s zalihama ispod njegovog petotjednog modificiranog pomičnog prosjeka od 67, 18 USD i znatno iznad svog jednostavnog pomičnog prosjeka u 200 tjedana ili "preokretom na sredinu" od 51, 84 USD. Sljedeće polagano stohastičko čitanje 12 x 3 x 3 tjedno završilo je prošli tjedan u 26, 38, što je pad od 33, 84 12. listopada.
S obzirom na ovaj grafikon i analizu, trgovci bi trebali razmotriti kupovinu dionica SunTrust-a po slabosti do jednostavnog pomičnog prosjeka od 200 tjedana na 51, 84 USD. Moja godišnja vrijednost prijenosa je 64, 41 USD. Moja trgovačka strategija je smanjiti zadržavanje snage na moje polugodišnje i mjesečno okretanje od 65, 95 USD i 66, 50 USD, respektivno.
Američki bancorp (USB)
Tjedni grafikon za američki Bancorp je negativan, s zalihama ispod njegovog petotjednog modificiranog pomičnog prosjeka od 52, 87 USD i znatno iznad svog jednostavnog pomičnog prosjeka u 200 tjedana ili "preokretom na sredinu" od 47, 69 USD. Polagano stohastično čitanje 12 x 3 x 3 tjedno završilo je prošlog tjedna u 57, 11, što je pad od 65, 97 12. listopada.
S obzirom na ovaj grafikon i analizu, moja strategija trgovanja je kupiti američke Bancorp dionice na slabosti na moju mjesečnu razinu vrijednosti od 46, 87 USD i smanjiti udjel snage na moju godišnju i kvartalno rizičnu razinu od 60, 27 USD i 61, 13 USD, respektivno. Moja polugodišnja stopa je 51, 85 USD.
