Portfeljski menadžeri rade za tvrtke za upravljanje bogatstvom, mirovinske fondove, zaklade, osiguravajuće kuće, banke, hedge fondove i druge organizacije u vrijednosnim papirima. Oni nadgledaju svakodnevno upravljanje portfeljem ulaganja u ime pojedinačnih ili institucionalnih klijenata. Rukovodilac portfelja obično je odgovoran za sve aspekte investicionog portfelja: sve od stvaranja i upravljanja cjelokupnom strategijom ulaganja koja odgovara klijentu do provedbe te strategije odabirom odgovarajuće kombinacije vrijednosnih papira i investicijskih proizvoda i kontinuiranim upravljanjem tim miksom.
Portfeljski menadžer obično nadzire tim viših financijskih analitičara koji pripremaju analitička izvješća i preporuke za informiranje o investicijskim odlukama i oblikovanju strategije. Portfeljski menadžer također komunicira s analitičarima investicijskih banaka i drugih trgovačkih društava kako bi identificirao proizvode koji bi mogli biti prikladni za određeni portfelj. Od nekih upravitelja portfelja, često uključujući one koji rade u firmama za upravljanje bogatstvom, može se tražiti da se sastanu i komuniciraju s pojedinim klijentima kako bi razgovarali o strategiji ulaganja, objasnili investicione odluke i osigurali ažuriranja o učinku portfelja.
ključni dijelovi
- Portfeljski menadžeri rade s timom analitičara i istraživača na osmišljavanju investicijskih strategija i odluka za portfelje institucionalnih ili individualnih ulagača. Portfeljski menadžeri obično započinju svoju karijeru kao financijski analitičari. Iako to nije potrebno, većina portfeljskih menadžera ima magisterij iz financija, poslovne administracije., ekonomije ili nekog drugog područja orijentiranog na brojeve. Za rad u upravljanju portfeljem potrebno je licencirati FINRA, registraciju u SEC-u i često profesionalne potvrde poput one ovlaštenog financijskog analitičara.
Karijera voditelja portfelja
Uobičajeno je da portfelj menadžer započne svoju karijeru kao financijski analitičar koji radi na dionicama, obveznicama ili drugim vrijednosnim papirima za tvrtku u industriji vrijednosnih papira. Mlađe pozicije analitičara obično su otvorene za diplomirane studente. Nakon nekoliko godina iskustva, mnogi se mlađi analitičari vraćaju u školu kako bi stekli magisterij iz poslovne administracije (MBA) ili druge odgovarajuće magistarske diplome prije nego što su prešli na uloge viših analitičara. Odgovarajuća magisterija može odmah kvalificirati novog kandidata za mjesto višeg analitičara.
Viši financijski analitičar koji radi na investicijama obično izrađuje izvješća i preporuke za pojedine vrijednosne papire pod vodstvom portfelja. Stariji analitičari često se specijaliziraju za određene kategorije vrijednosnih papira, trošeći većinu svog vremena na nova istraživanja i analize, ažurirajući istraživanja sukladno novim dostignućima, komunicirajući s kontaktima iz industrije i prezentirajući preporuke menadžmentu i klijentima. Stariji analitičari također nadziru i usmjeravaju rad jednog ili više mlađih analitičara.
Uz dobre radne rezultate i pokazanu stručnost, viši financijski analitičar može postati portfelj menadžer. Ako portfelj djeluje dobro, upravitelj može diplomirati na veće portfelje s više novca pod upravom. Stanje u rukovodećem portfelju obično je kraj karijere, premda se neki ljudi premještaju na čelne pozicije u svojim tvrtkama ili štrajkuju sami kako bi osnovali nove tvrtke.
Obrazovne kvalifikacije voditelja portfelja
Stupanj prvostupnika odgovarajućeg područja osnovna je kvalifikacija za rad kao portfelj menadžer. Međutim, mnogi poslodavci zahtijevaju magisterij, a većina portfeljskih menadžera ih drži, čak i ako nisu apsolutno obavezni. Prema podacima iz 2014. koji je prikupio Američki ured za statistiku rada (BLS), 65% portfeljskih menadžera u Sjedinjenim Državama imalo je najmanje magisterij. Među financijskim menadžerima, srednja godišnja plaća za one s magisterijima bila je 110 000 - 32 000 USD više od usporedive plaće za one s diplomom.
Različiti preddiplomski predmeti općenito se smatraju dobrom pripremom za položaj na početnom nivou u ovom profesionalcu, uključujući kvantitativne poslovne discipline poput računovodstva, financija i ekonomije. Ostale relevantne discipline uključuju statistiku, matematiku, inženjerstvo i fiziku, a sve se usredotočuje na razvoj kvantitativnih i analitičkih vještina.
Na razini magistara, MBA financija ili neko drugo relevantno područje kao što je poslovna administracija ili ekonomija norma je kod portfeljskih menadžera. Stupanj magistra znanosti iz područja financija također je dostojna opcija.
$ 94.990
Prosječna godišnja plaća menadžera portfelja u 2019. godini, prema pay.com
Ostale kvalifikacije upravitelja portfelja
Većina poslodavaca zahtijeva portfelj menadžera da posjeduju certifikate financijskih analitičara. Najistaknutiji certifikat na tom području i koji poslodavci najviše traže, je nagrada Chartered Financial Analyst (CFA) koju dodjeljuje CFA Institut. Ovo imenovanje otvoreno je za svakog financijskog analitičara koji ima diplomu i četiri godine prihvatljivog radnog iskustva. Dodjeljuje se kvalificiranim kandidatima koji polože niz od tri ispita. Mnogi poslodavci također nazivaju Certified Financial Planner (CFP) oznaku, koju dodjeljuje Odbor CFP, kao neobaveznu kvalifikaciju.
Ovisno o vrsti imovine s kojom rade, menadžeri portfelja također moraju posjedovati odgovarajuće licence Regulatornog tijela financijske industrije (FINRA), nadzornog tijela za tvrtke s vrijednosnim papirima i brokera koje posluju u SAD-u; polaganje kvalifikacijskih ispita obično zahtijeva sponzorstvo od poslodavca. Ako posao uključuje upravljanje imovinom većom od 25 milijuna USD, od menadžera će se trebati registrirati kod Komisije za vrijednosne papire (SEC).
