Što je Zakon o zaštiti investitora?
Zakon o zaštiti investitora sastavni je dio Dodd-Frankovog Zakona o reformi Wall Street-a i zaštite potrošača iz 2009. godine namijenjen proširenju ovlasti Komisije za vrijednosne papire (SEC). Zakonom je utvrđena nagrada za prijavu prijavitelja za financijske prijevare, povećana odgovornost za pomaganje i podržavanje i udvostručena financijska sredstva za DIP tijekom petogodišnjeg razdoblja. Taj je čin dio pokušaja regulatora da spriječe da se u budućnosti pojave neki problemi koji su uzrokovali da se financijska kriza ponovi.
Ključni odvodi
- Zakon o zaštiti investitora iz 2009. godine zamišljen je da proširi ovlasti Komisije za vrijednosne papire. Dio Zakona o Dodd-Frank-u stvoren je da spriječi da se u budućnosti pojave neki problemi koji su uzrokovali da se financijska kriza ponovno ponovi. odbor koji će se savjetovati s DIP-om o regulatornim prioritetima i pitanjima koja okružuju nove financijske proizvode, strukture naknada i strategije trgovanja.
Razumijevanje Zakona o zaštiti investitora
Poznat i kao Zakon o zaštiti investitora iz 2009. godine, Zakonom o zaštiti investitora osnovan je Savjetodavni odbor za investitore koji će se savjetovati s DIP-om. Odbor se sastaje u redovitim intervalima svake godine i savjetuje o temama poput regulatornih prioriteta i pitanja koja okružuju nove financijske proizvode, strukture naknada i trgovinsku strategiju. Također pruža savjetovanje o inicijativama za zaštitu interesa investitora i promicanja povjerenja ulagača u integritet tržišta tako što zahtijeva otkrivanje sukoba interesa i rizika povezanih s investicijskim proizvodima.
Zakonom su također povećane mjere zaštite i prava za zviždače koji mogu podnijeti zahtjeve protiv poslodavaca između 90 i 180 dana nakon što otkriju kršenje zakona. To je uključivalo i davanje SEC-a ovlaštenja da preporuči davanje zviždačima novčane nagrade u iznosu do 30% sankcija koje prelaze milion dolara. Zakonom je uspostavljen i SEC-ov Fond za zaštitu investitora, koji dodjeljuje plaćanja zviždačima. Fond također podržava inicijative za obrazovanje investitora.
Daljnja zaštita zviždača ponuđena aktom uključuje zabrane poslodavcima da demotiviraju, suspenduju, otpuste, zaprijete ili na drugi način diskriminiraju zaposlenike ili agente koji pružaju informacije DIK-u ili pomažu u istragama. Zviždač je ovlašten poduzimati pravne radnje ako se dogode.
Drugi ključni element zakona odnosi se na regulaciju agencija za kreditni rejting zbog kritične uloge koju igraju na tržištu. Zbog porasta sukoba interesa i drugih problema koji su nastali tijekom hipotekarne krize od strane ovih agencija, mnoge su banke završile s lošim upravljanjem rizikom, što je predstavljalo prijetnju ulagačima. Nova regulativa sada zahtijeva da agencije za kreditni rejting budu odgovornije i transparentnije u pogledu svojih praksi.
Posebna razmatranja
Obamina administracija iz 2009. stvorila je Dodd-Frankov zakon o reformi i zaštiti potrošača na Wall Streetu kako bi poboljšala odgovornost i transparentnost u financijskom sustavu. Taj potez bio je odgovor na propast hipotekarne hipoteke koja je dovela do financijske krize 2008. Dodd-Frank je stvoren da spriječi grabežljivo kreditiranje i pomogne potrošačima da razumiju uvjete svog duga. Zakonom je obuhvaćena Agencija za zaštitu potrošača koja će regulirati hipoteke, auto-kredite i kreditne kartice. DEC-u su dodijeljena dodatna ovlaštenja koja su uključivala ovlaštenje za prikupljanje informacija, komunikaciju s investitorima i javnošću te pokretanje programa zaštite ulagača.
Izmjene i dopune prethodnog zakonodavstva, uključujući Zakon o zaštiti ulagača u vrijednosne papire iz 1970. (SIPA) i Sarbanes-Oxleyjev zakon iz 2002. Promjene SIPA-e uključuju povećanje minimalne procjene koju plaćaju članovi korporacije za zaštitu ulaganja u vrijednosne papire sa 150 USD godišnje na 0, 02% posto bruto prihoda članova od poslovanja s vrijednosnim papirima. Limit za zaduživanje zajmova američke blagajne također je povećan s milijarde na 2, 5 milijarde dolara. Izmjenama i dopunama Zakona o Sarbanes-Oxleyu dodani su brokeri i trgovci u nadzorni odbor Javnog poduzeća za nadzor računovodstva.
Predsjednik Donald Trump potpisao je djelomično ukidanje zakona Dodd-Frank u svibnju 2018. godine.
U svibnju 2018. predsjednik Donald Trump potpisao je djelomično ukidanje zakona Dodd-Frank-a u zakon nakon što je Senat donio prijedlog zakona za izuzeće određenih banaka iz regulacije zakona. Trump je tvrdio da je zakon nepravedno prejudicirao određene institucije, sprječavajući ih da daju zajmove različitim vrstama poduzeća, uključujući mala poduzeća.
