Što je akreditirani osobni specijalist za financijsko planiranje
Ovlašteni stručnjak za osobno financijsko planiranje je ovlašteni javni računovođa (CPA) koji želi biti u mogućnosti pružiti savjete obiteljima i pojedincima o organiziranju financija i donošenju pametnih investicijskih odluka. Konkretno, osoba s ovom oznakom procjenjuje financijsku povijest, ukazuje na područja koja je potrebno poboljšati i preporučuje revidirani plan za postizanje ciljeva.
Ciljevi mogu biti kratkoročni, kao što je uzimanje godišnjeg odmora ili štednja za automobil ili dugoročni ciljevi, poput mirovine ili visokog obrazovanja.
BREAKING DOWN Akreditirani stručnjak za osobno financijsko planiranje
Akreditirani stručnjak za osobno financijsko planiranje također će redovito provoditi preglede kako bi osigurao da klijentov financijski plan ostaje na tragu. Iako akreditirani osobni financijski stručnjak može preporučiti dionice, uzajamne fondove, obveznice itd., Stvarne trgovanje treba obaviti klijent ili broker.
Postati akreditirani stručnjak za osobno financijsko planiranje
Da bi postao specijalist, mora završiti tečajeve za osobno financijsko planiranje (PFP) i ispuniti zahtjeve za iskustvom, položiti ispit pri Američkom institutu certificiranih javnih računovođa (AICPA) i biti dobrostojeći član AICPA.
Ovo je imenovanje posebno korisno za knjigovođe koji svoju praksu žele usmjeriti na individualno i obiteljsko planiranje. Obično se takvi stručnjaci zapravo neće uključiti u izvršavanje strategija ulaganja preporučenih u procesu planiranja.
