Što je akreditirani stručnjak za upravljanje imovinom?
Akreditirani stručnjak za upravljanje imovinom (AAMS) profesionalno je imenovanje koje dodijeli Koledž za financijsko planiranje (CFP) financijskim profesionalcima koji uspješno završe program samostalnog učenja, polože ispit i pristanu u skladu s etičkim kodeksom.
Uspješni podnositelji zahtjeva stječu pravo na korištenje oznake AAMS sa svojim imenima dvije godine, što može poboljšati mogućnosti zaposlenja, profesionalnu reputaciju i plaću.
Ključni odvodi
- Oznaka stručnjaka za akreditaciju za upravljanje imovinom dodjeljuje financijskim profesionalcima Visoko učilište za financijsko planiranje. Da bi stekli imenovanje, financijski profesionalci moraju uspješno završiti program samostalnog učenja, položiti ispit i pristati na poštivanje etičkog kodeksa. za imenovanje, AAMS profesionalci moraju svake dvije godine završiti 16 sati kontinuiranog obrazovanja i platiti pristojbu.
Razumijevanje akreditiranih stručnjaka za upravljanje imovinom (AAMS)
AAMS program započeo je 1994. godine i sada se podučava isključivo putem interneta, koristeći CFP platformu. CFP je pružatelj financijskog obrazovanja za radne odrasle osobe u industriji financijskih usluga.
Program AAMS sastoji se od 12 modula, počevši od pregleda procesa upravljanja imovinom, a zatim pokriva širok raspon tema, poput ulaganja, osiguranja, oporezivanja, mirovine i pitanja planiranja imovine.
Kako bi zadržali privilegije povezane s imenovanjem, stručnjaci AAMS-a moraju svake dvije godine završiti 16 sati kontinuiranog obrazovanja i platiti naknadu. Program trajnog obrazovanja AAMS razvijen je u suradnji s nekim od najboljih državnih investicijskih tvrtki u zemlji. Podnositelji zahtjeva istražuju studije slučaja temeljene na stvarnim scenarijima, koje su osmišljene da ih pripreme za učinkovitost u stvarnom svijetu i pomognu im u izgradnji trajnih odnosa s klijentima.
Program samo-učenja obuhvaća nekoliko tema, poput procesa upravljanja imovinom; investitori, politika i promjene; rizik, povrat i učinkovitost ulaganja; dodjela i odabir imovine; strategije ulaganja; i oporezivanje investicijskih proizvoda. Također obuhvaća mogućnosti ulaganja za pojedinačno umirovljenje; investicijska razmatranja za vlasnike malih poduzeća; planovi izvršne naknade i naknade; proizvodi osiguranja za investicijske klijente; planiranje imanja; te regulatorna i etička pitanja.
Studenti slijede tečaj online i obično završe program u devet do 11 tjedana. Da bi stekli kvalifikaciju, studenti tada moraju položiti završni ispit u jednom od odobrenih ispitnih centara CFP-a.
Pojedinci s oznakom AAMS mogu raditi kao financijski savjetnici, registrirani savjetnici za ulaganja, registrirani predstavnici, menadžeri za odnose s klijentima, financijski savjetnici ili savjetnici za ulaganje.
Posebna razmatranja
Regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA) određuje da ne odobrava ili ne podržava bilo koju profesionalnu vjerodajnicu ili imenovanje, ali AAMS navodi kao jedno od dostupnih oznaka u industriji financijskih usluga. Prema CFP-u, neke organizacije prepoznaju oznaku AAMS kao predstavljanje 28 sati kredita za trajno obrazovanje.
Kako bi informirao javnost o trenutnom statusu imenovanih AAMS-a, CFP održava internetsku bazu podataka koja sadrži imena svih članova i status njihovih imenovanja.
