Klađenje na svjetske valute možete postavljati putem Forex (deviznih) brokerskih računa, kupovinom ili prodajom valutnih parova koji reagiraju na ekonomska kretanja diljem svijeta. Forex tržište djeluje 24/6, otvarajući se u nedjelju popodne u SAD-u i zatvarajući nakon što burzovni trgovci završe posao u petak popodne. Opseg trgovanja valutama ogroman je, dnevno procjenjujući četiri bilijuna dolara, što je veće od svjetskih tržišta dionica ili obveznica.
Forex trgovci zauzimaju duge i kratke pozicije prodaje na valutnim parovima, koji izračunavaju tečaj između dva oblika legalnog plaćanja, poput eura (EUR) i američkog dolara (USD). Duga pozicija otvara trgovinu koja donosi novac kada tečaj raste. profit od kratke prodaje kad se pomakne niže. Za razliku od dionica, trgovac ne posuđuje novac ili vrijednosne papire od brokera za otvaranje kratke prodajne pozicije, ali možda će morati platiti naknadu za prebacivanje.
Brokeri svoj novac drže na računu koji svake noći mijenja vrijednost reagirajući na dnevne dobitke i gubitke, a oni obrađuju naknade koje mogu uključivati provizije, pristup stručnim savjetima i zahtjeve za povlačenje. Neki posrednici sakrivaju planove svojih naknada unutar legalnog žargona zakopanog duboko u sitnom tisku web stranice, što znači da potencijalni klijenti moraju napraviti domaći zadatak prije otvaranja računa. Da biste izbjegli neželjena iznenađenja, evo detaljnog pregleda kako odabrati Forex brokera.
Kako odabrati Forex brokera
Ako odaberete Forex brokera, prvo morate otkriti kakav ste ulagač i vaše ciljeve ulaganja u valute.
Svaki broker koji ima forex ulaganja ima prednosti i mane. Neke od najvažnijih stvari koje treba uzeti u obzir su regulacija, razina sigurnosti tih kompanija i naknada za transakcije. Sigurnosne značajke variraju od brokera do brokera. Neki posrednici imaju integrirane sigurnosne značajke poput provjere autentičnosti u dva koraka kako bi računi bili zaštićeni od hakera.
Mnogi su Forex brokeri regulirani. Brokeri u SAD-u reguliraju Nacionalno udruženje Futures (NFA) i Commodity Futures Trading Commission (CFTC), a Francuska, Njemačka, Švicarska, Austrija, Kanada i Ujedinjeno Kraljevstvo također reguliraju forex brokere. Međutim, nisu svi posrednici regulirani, a trgovci bi trebali biti oprezni nereguliranih tvrtki.
Brokeri se također razlikuju po tome što njihove platforme imaju različite tražene minimalne račune i naknade za transakcije. Prije skoka na trgovačku platformu možda ćete htjeti stvoriti proračun za svoj investicijski život. Doznajte koliko želite uložiti, koliko ste spremni platiti naknade i koji su vaši ciljevi. Puno je čimbenika koje treba istražiti dok odaberete pravu platformu za vas. Obavezno uzmite u obzir što je više moguće prije nego što se uključite.
Razumijevanje valutnih parova Forex
Prije nego što se prijavite za račun, važno je upoznati osnove trgovanja na forexu, od valutnih parova do pipsa i dobiti, ali i šire.
Valutni par uspoređuje vrijednost dviju valuta kroz odnos brojnik / nazivnik, s osnovnom valutom na vrhu i s valutom citata na dnu. Kod valutnog para EUR / USD, najpopularnijeg svjetskog instrumenta za trgovanje, EUR je osnovna valuta, a USD valuta kvota. Kotacija EUR / USD prikazuje omjer koji otprilike odgovara onome što ćete platiti ako posjetite Pariz i trebate zamijeniti dolare za eure. USD je u ovom izračunu jednak 1, 00 USD, tako da kotacija "EUR / USD 1, 23000" znači da se euro trguje 23% više od američkog dolara.
Svaki omjer citiran je u dva do pet decimala, a također dolazi u preklopljenoj verziji, što stvara novi valutni par koji se kreće u suprotnom smjeru. Slijedimo naš primjer, EUR / USD mjeri vrijednost eura prema američkom dolaru, dok USD / EUR mjeri vrijednost američkog dolara u odnosu na euro. Stoga:
Ako je EUR / USD = 1, 25000 / 1, 00 = 1, 25000
Tada će USD / EUR biti = 1, 00 / 1, 25000 =.80000
Povijesno, trgovci u različitim zemljama zauzimali su duge i kratke pozicije s domaćom valutom na dnu (valuta citata), ali to se promijenilo nakon što je popularnost Forexa naglo porasla početkom ovog desetljeća. Sada većina sudionika u svijetu trguje valutnim parom s najvećom količinom. Najpopularnija verzija također će vjerojatno imati uski raspon licitacija / ponuda, sniziti troškove trgovanja.
Forex trgovci zarađuju na dugim pozicijama EUR / USD kada omjer poraste i izgube novac kad padnu. Suprotno tome, trgovci zarađuju na kratkim EUR / USD pozicijama kada omjer padne i izgube novac kad se on skupi. Iako brokeri mogu ponuditi desetke valutnih parova, četiri glavna para privlače ogroman interes za trgovanje:
- EUR / USD - euro i američki dolar USD / JPY - američki dolar i japanski jen GBP / USD - britanska funta sterling i američki dolar USD / CHF - američki dolar i švicarski franak
Pips i profit
Forex ponude nude dva omjera, višu traženu cijenu i nižu ponudu. Posljednja dva decimala često su crtana vrlo velikim tiskom, s najmanjim priraštajem cijena koji se naziva pik (postotak u točki). Zarada i gubici računaju se brojem uzetih ili izgubljenih pipsa nakon što se pozicija zatvori. Sve pozicije započinju malim gubitkom, jer trgovci moraju kupovati po prodajnoj cijeni i prodati po ponuđenoj cijeni, s razmakom između dva broja koji se naziva "namaz".
Ovo je uobičajena operativna procedura jer većina Forex brokera ne naplaćuje nikakve provizije ili naknade za izvršenje trgovine, već se oslanjajući se na ponude / potražnje kao na njihov glavni izvor prihoda. Glavni parovi valuta obično prikazuju uže marže od manjih parova, ali mnogi brokeri sada nude fiksne marže, što znači da se neće proširiti i ugovoriti u skladu s tržišnim uvjetima, čak i ako je to u vašu korist.
Trgovci moraju odabrati veliku veličinu za svoje forex pozicije. Mnoštvo označava najmanju dostupnu veličinu trgovine za valutni par. 100.000 USD smatra se standardnim 100k lotom kad se trguje američkim dolarom i nekada je bila najmanja pozicija dopuštena kod mnogih Forex brokera. To se promijenilo uvođenjem mini lota od 10.000 jedinica (10.000 USD pri trgovini USD) i mikro lota na 1.000 jedinica (1.000 USD kada se trguje USD).
Što je jedinica veća, to je manje pipsa potrebno za zaradu ili gubitak. Možete vidjeti kako to funkcionira u sljedećem primjeru, u kojem oba obrta ostvaruju istu dobit.
- Standardni EUR / USD pip =.00001 " Zaradite " 1 pip kada kupujete 100.000 EUR / USD po 1.23000 i prodajete po 1.23001 (.00001 / 1.23000) x 100.000 = 8, 10 USD po pipi x 1 poen = 8, 10 dolara zarade "zarađujete" 10 pipsa kad kupujete 10, 000 EUR / USD po 1, 23000 i prodajete po 1, 23010 (.00001 / 1, 23000) x 10, 000 = 81 centa po pipu x 10 pipsa = 8, 10 USD zarade
Naravno, mač reže oba puta jer duga ili kratka trgovina s velikom veličinom jedinice kreće protiv vas brže će stvoriti gubitke od trgovine s malom veličinom jedinice. To znači da je važno detaljno proučiti svoju novu potragu prije nego što uskočite s pravim novcem i razviti vještine upravljanja rizikom koje uključuju ispravno određivanje veličine položaja, periode držanja i tehnike zaustavljanja gubitka. Besplatni pip kalkulatori, koji su široko dostupni na internetu, mogu vam uvelike pomoći u ovom zadatku.
Što je "marža"?
Novi Forex računi otvaraju se kao maržni računi, omogućavajući klijentima kupovinu ili prodaju valutnih parova ukupne veličine trgovine koja je mnogo veća od novca koji se koristi za financiranje računa. Američki posrednici obično dopuštaju pojedincima da otvaraju račune za samo 100 do 500 USD, nudeći pritom do 50: 1 maržu, pružajući značajne utjecaje - što je još jedan način da kažete da će vaša veličina trgovine biti veća od stanja na tekućem računu.
Na primjer, račun u iznosu od 500 USD kod brokerskog brokera 50: 1 omogućuje Forex trgovcu da postavlja duge i kratke oklade do 25 000 USD ili 2, 5 puta više od veličine mini lota. Utjecaj može biti rizičan, s moći brisanja računa preko noći, ali visoka marža ima smisla jer se valute polako kreću u mirnim vremenima i nose mali zadani rizik, što znači da dolar ili euro vjerojatno neće biti na nuli. Uprkos tome, volatilnost forex-a može eskalirati na povijesnu razinu tijekom kriznih razdoblja, poput divljih britanskih funta i eura u 2016. godini nakon što su Britanci izglasali izlazak iz Europske unije.
Za razliku od berzanskih posrednika, Forex brokeri ne naplaćuju kamate za korištenje marže, ali pozicije zadržane preko noći imat će rollover kredite ili zaduženja, određene odnosom između kamatnih stopa u valutama koje čine par. Ukupna vrijednost trgovine određuje kredit ili zaduženje u ovom izračunu, a ne samo dio koji premašuje stanje na računu. Na najjednostavnijoj razini, trgovac će biti plaćen noću kad drži dugu poziciju u valuti s višim kamatnim stopama i platit će noću kad zadrži dugu poziciju u valuti s nižim kamatama. Preokrenite ovaj izračun kad prodajete kratke.
Savjeti za odabir Forex brokera
Uzmite svoje vrijeme kada tražite pouzdanog Forex brokera kako biste bili sigurni da će se novac i obrt pravilno rukovati. Svi američki forex brokeri moraju se registrirati kod Nacionalne asocijacije za budućnost (NFA), samoregulirajućeg državnog tijela namijenjenog pružanju transparentnosti. Posjetite web stranicu NFA-e da provjerite usklađenost brokera i potražite pritužbe ili disciplinske mjere koje bi mogle utjecati na vašu konačnu odluku.
Sigurnost vaših sredstava i privatnih podataka važnija je od bilo koje druge važnosti kada otvorite Forex račun jer brokeri mogu biti hakirani ili bankrotirati. Za razliku od berzanskih posrednika, čija sredstva klijenata štiti korporacija za zaštitu ulaganja u vrijednosne papire (SIPC) ako se brokerska kuća ugasi, američki forex brokeri ne pružaju zaštitu računa. Još gore, Forex broker može pravnim postupkom povratiti više od stanja na vašem računu ako ne nudi zaštitu od negativnog salda, što obećava da nećete tražiti više novca od stanja na vašem računu ako se pozicija sruši.
Regulatorni kapitalni zahtjevi znatno su porasli nakon financijske krize 2008., ali to nije zaustavilo val bankrota iz 2015. kada se švicarski franak srušio preko noći. Mnogi su računi u nekoliko minuta pali u negativni saldo, vjerojatno noseći dodatnu odgovornost, dok su oni koji su preživjeli izgubili sve kad se broker ugasio. Lekcija iz kuće iz te užasne situacije: Budući klijenti trebali bi se držati najuglednijih brokerskih kuća, po mogućnosti one vezane za veliku banku ili poznatu financijsku instituciju.
Američka forex industrija koristi kategorije „uvođenja brokera“ i „white label“ za tržište svojih usluga i izgradnju poslovanja. Predstavljajući broker označava manju operaciju koja klijente upućuje velikom brokeru u zamjenu za rabate ili druge poticaje. Bijelim označavanjem mala tvrtka rebrandira trgovačku platformu velikog brokera, omogućujući velikoj operaciji izvršavanja trgovanja u pozadini. Obje prakse mogu povećati operativne troškove, potičući ove tvrtke na širenje ponude / potražnje namaza i povećanje naknada.
Prije nego što brokeru date novac, pregledajte njegovo financiranje i postupke povlačenja. Nekima su potrebna duga razdoblja čekanja dok ne možete trgovati kada financirate putem čekova ili bankovnim prijenosima, dok će drugi naplaćivati silne naknade prilikom podizanja sredstava ili zatvaranja računa. Posebno zatvaranje računa može biti stresno kada vas broker natjera da ispunjavate duge obrasce, uzimate ankete ili razgovarate s predstavnikom koji pokušava promijeniti mišljenje. Također može potrajati do tjedan dana ili duže da biste dobili novac od manje renomiranih operacija.
Služba za korisnike trebala bi osigurati jednostavan pristup pomoćnim i trgovačkim stolovima putem chata, telefona i e-pošte. Potražite pokrivanje 24/6, što znači da možete doći do brokera u bilo koje vrijeme između nedjelje i petka popodne u Sjedinjenim Državama. Prije financiranja računa, testirajte brzinu brokera u odgovaranju na pitanja otvaranjem sučelja za razgovor i pozivom na telefonski broj da biste vidjeli koliko dugo trebate čekati odgovor predstavnika kupca.
Platforme za trgovanje na Forexu
Valutni parovi se cijene putem međubankarskog tržišta, komunikacijskog sustava koji koriste velike banke i financijske institucije, ali bez središnje razmjene poput NASDAQ ili New York Stock Exchange. Forex brokeri preuzimaju svoje pozive od tih transakcija, ali od njih nije potrebno ponuditi najbolju međubankarsku ponudu ili tražiti i mogu namjerno prikazivati šire namaze s manje povoljnim cijenama, dodajući dobit kad završe te trgovine putem sustava.
Budući klijenti mogu provjeriti postojanje sukoba interesa pregledavanjem postupaka izvršenja trgovine na web mjestu brokera. Konkretno, saznajte ima li posrednik prodajni stol koji čini tržište, uzimajući drugu stranu klijenta. Pouzdaniji posrednik objavit će ponude izravno iz međubankarskog sustava putem veleprodajnog pružatelja likvidnosti ili elektroničke komunikacijske mreže (ECN) koja upravlja stvarnim transakcijama kupovine i prodaje. To su tvrtke treće strane koje imaju izravnu povezanost s profesionalnim sustavom.
Forex trgovci otvaraju i zatvaraju pozicije putem trgovačkog softvera brokera, koji bi trebao uključivati kombinaciju samostalnih, web-baziranih i mobilnih platformi. Posljednjih godina Metatrader se pojavio kao industrijski standard za samostalni softver i pruža robustan set značajki koji uključuje kotacije u stvarnom vremenu, grafikone cijena, vijesti, istraživanje i prilagodljive popise za nadzor. Saznajte više iz vodiča MetaTrader 4 tvrtke Investopedia.
Trgovanje putem interneta pruža alternativu samostalnom softveru, ali često ima manje mogućnosti, zbog čega vlasnici računa moraju pristupiti drugim resursima kako bi dovršili svoje strategije trgovanja. Mobilne aplikacije pružaju najveću pogodnost, ali najmanje zvona i zvižduka, u umanjenom dizajnu koji obično omogućuje trgovanje jednim ili dva klika. Najbolje je koristiti potpuno opremljeni samostalni softver kad god je to moguće, spremajući mobilni doživljaj za ona vremena kad niste za trgovinskim radnim stolom.
Većina Forex brokera nudi demo račune koji potencijalnim klijentima omogućuju pregled samostalnih, web sučelja i mobilnih platformi, omogućujući im da trguju parovima Forex s novcem za igru. Ovaj softver prikazuje iste kotacije, grafikone i popise za praćenje kao i pravi sustav, tako da je neprocjenjiv resurs za ispitivanje kvalitete cijene / ponude cijene brokera. Budite sumnjivi ako broker ne nudi demo račun jer možda koristi inferiornu ili zastarjelu platformu.
Stavite nekoliko ovih računa paralelno s cijenama u stvarnom vremenu s velike financijske stranice i brzo ćete saznati koji Forex brokeri nude najbolju ponudu i traže cijene u normalnim tržišnim uvjetima. Ako je moguće, pogledajte drugi trenutak nakon odluke Federalne rezerve ili drugog događaja s tržišnim kretanjem da biste vidjeli kako se valutni parovi kreću u vrlo nestabilnim uvjetima.
Vrste unosa narudžbe
Zaslon izvršenja trgovine na demo računu nudi mnoštvo korisnih informacija. Potražite razne vrste unosa i zaustavljanje naloga za trgovinu, kao i sigurnosne odredbe koje mogu uključivati zajamčene zaustavne gubitke i zatvoriti sve narudžbe. Mnoge od ovih metoda usmjeravanja namijenjene su zaštiti trgovca od prekomjernog proklizavanja, što označava razliku između očekivane i stvarne cijene izvršenja.
Sljedeće vrste narudžbe trebaju biti minimalni zahtjev za bilo kojeg brokera koji odaberete:
Tržišni nalog - narudžba će se odmah popuniti po najpovoljnijoj dostupnoj cijeni. To može uzrokovati pretjerano proklizavanje na brzorastućim tržištima, izvršavanje centa ili dolara daleko od ponude ili traženje cijene navedene u trenutku ulaska
Stop nalog - šalje uvjetni nalog za kupnju ili prodaju koji se pretvara u tržišni nalog po odabranoj ulaznoj cijeni
Limit Order - šalje uvjetni nalog za kupnju ili prodaju koji se može ispuniti samo po ulaznoj cijeni ili još boljem
Stop-limit nalog - šalje uvjetni nalog za kupnju ili prodaju s dvije cijene, stop i limit. Narudžba se pretvara u limitirani nalog po odabranoj stopi, ispunjavajući samo graničnu cijenu. Narudžba će se automatski otkazati ako ponuda prijeđe ograničenu cijenu bez popunjavanja
Zajamčeni stop gubitak - šalje narudžbu za koju je zajamčeno da se popunjava unutar traženih parametara sve dok citat prođe kroz tu cijenu
Zatvori sve - šalje nalog za zatvaranje svih otvorenih pozicija po najpovoljnijim cijenama. To može uzrokovati pretjerano proklizavanje u uvjetima brzog kretanja na tržištu
Da li Forex broker nudi obrazovanje i alate za trgovanje?
Ugledni brokeri nude kupcima različite resurse za donošenje pametnijih odluka i poboljšanje njihove trgovačke vještine. Na web mjestu potražite edukativni odjeljak s različitim webinarima i udžbenicima o osnovama Forex tržišta, popularnim valutnim parovima i tržišnim silama koje stvaraju pritisak kupnje ili prodaje. Ti bi materijali trebali sadržavati detaljne informacije o tome kako središnje banke utječu na valutna tržišta kada podižu ili snižavaju kamatne stope i kako se trgovci mogu pripremiti za te periodične događaje.
Edukativni dio također bi trebao pružiti upute o brokerskim trgovinskim platformama, valutnim parovima i vrstama tržišnih naloga. Potražite videozapise, priručnike ili druge vodiče koji vam pokazuju kako sastaviti prilagođene popise za nadzor, postaviti tehničke karte i prikazati zaslone s citanjem lako čitljivih. Ovi poučni materijali također bi trebali objasniti kako pristupiti vijestima i istraživanjima izravno s platformi kako ne biste morali surfati Netom u potrazi za informacijama.
Opsežni alati za istraživanje i ekonomsku analizu trebali bi istaknuti valutne parove koji bi mogli ponuditi najbolje mogućnosti kratkoročne dobiti. Ovaj odjeljak trebao bi ponuditi besplatne komentare i uvid trećih strana od stručnjaka iz industrije, kao i vijesti i webinari u stvarnom vremenu. Potražite istraživanje koje obuhvaćaju svijet, a ne samo lokalna tržišta i pružaju sveobuhvatan dnevni ekonomski kalendar koji navodi sva ekonomska izdanja koja se kreću na tržištu širom svijeta.
Društveno trgovanje zadnjih godina dobiva ogromnu popularnost i sada je dostupno kod većine uglednih brokera. Ova značajka omogućuje vlasnicima računa međusobnu interakciju putem društvenog središta, razmjenu ideja o trgovanju, strategije i uvida. Neka su društvena središta korak dalje napustila ovaj koncept, nudeći sučelje za trgovanje kopijom koje vam omogućuje oponašanje odluka o kupnji i prodaji drugih klijenata.
Najbolja društvena središta imat će nekakav sustav ocjenjivanja koji klijentima omogućuje jednostavan pristup najplodnijim članovima. Ti kontakti mogu biti iznimno korisni u prilagođavanju trgovačkih platformi, koje često sadrže API sučelja koja omogućuju dodavanje trećih strana. Još je korisnije kada broker pruža sveobuhvatnu biblioteku dodataka, uz doprinose koji upravljanje trgovinom čine lakšim zadatkom.
Donja linija
Uzmite si vremena kada tražite Forex brokera jer loša odluka može biti skupa. Vrhunski posrednici ponudit će robusne resurse, niske troškove trgovanja i pristup svjetskom međubankarskom sustavu. Također će pažljivo postupati s vašim novcem, čak i ako otvorite mali račun u nadi da ćete ga pretvoriti u malo bogatstvo svojim trgovačkim vještinama.
