Stopa raspodjele predstavlja postotak novčanog ili kapitalnog troška investitora koji ide prema konačnoj investiciji. Stopa raspodjele najčešće se odnosi na iznos kapitala uloženog u proizvod umanjen za naknadu koja može nastati investicijskom transakcijom. Stopa raspodjele također se može koristiti prilikom određivanja postotka prihoda koji investitor planira doprinijeti određenim ulaganjima putem automatskog plana ulaganja.
Smanjenje stope raspodjele
Stopa raspodjele je postotna vrijednost koja pomaže ulagaču da mjeri ukupni iznos uloženog kapitala. Može biti korisno pomoći investitoru u mjerenju naknada plaćenih za ulaganje u proizvod. To može biti i metrika koja se koristi za određivanje ulaganja putem automatskog plana ulaganja.
Analiza cijena dodjele proizvoda
Investitori koji koriste usluge punog posredovanja obično pretrpe prodajni teret prilikom kupovine i prodaje uzajamnih fondova. Raspored učitavanja prodaje utvrđuje društvo s uzajamnim fondovima i objavljuje se u prospektu fonda. Prodajna opterećenja mogu biti napredna, napredna ili kasnija, a obično će umanjiti ukupni iznos uložen u proizvod.
Za određivanje stope dodjele kapitala uloženog u proizvod investitor može koristiti sljedeću jednadžbu:
(Ukupna investicija - Plaćene naknade) / Ukupna investicija
Izračunavanje postotka stope dodjele pomaže investitoru da bolje razumije kako se njihov novac koristi. Također pokazuje koliko ulažu u proizvod, što će biti osnova za ukupnu uloženu imovinu i budući kapitalni dobitak.
Na primjer, ako uzajamni fond nosi opterećenje od 4%, tada će samo 96% početne investicije uložiti u sam fond, a ostatak će se isplatiti posredniku - što su veće naknade, to su niže vrijednosti ukupna stopa dodjele za ulagača.
Cijene raspodjele za automatizirana ulaganja
Općenito, stopa alokacije odnosi se na postotak prihoda koji investitor odluči dodijeliti određenim ulaganjima u automatskom investicionom planu. Jedna od najčešće praćenih stopa dodjele je stopa dodjele koja se plaća s 401 (k) s plaće zaposlenika. U mnogim planovima naknade za zaposlenike poslodavac će odgovarati stopi dodjele zaposlenika do određenog postotka.
Stope raspodjele također mogu biti korisne pri ulaganju svih vrsta ulaganja kroz različite automatske investicijske planove. Mnogi investitori odlučuju izgraditi svoje mirovinske planove kroz pojedinačni mirovinski račun (IRA). Prebacivanje računa putem brokerskih kuća i robotskih savjetnika ulagačima nudi još jednu alternativu za automatsko ulaganje po unaprijed određenoj stopi raspodjele.
