Što je eIDV (elektronička provjera identiteta)
eIDV (elektronička provjera identiteta) upotreba je javnih i privatnih baza podataka za brzo potvrđivanje je li osoba osoba za koju se tvrdi da je. eIDV koristi osobne podatke kao što su ime, datum rođenja, broj socijalnog osiguranja i adresa. Rezultat pokušaja potvrde identiteta pojedinca mogao bi biti podudaranje, neslaganje ili djelomično podudaranje.
Smanjivanje eIDV-a (elektronička provjera identiteta)
eIDV koriste banke, brokerske tvrtke, financijski savjetnici i računovođe kako bi minimizirali prijevare i udovoljili zakonima o poznavanju vašeg kupca, zakonima o privatnosti, zakonima protiv pranja novca i borbi protiv financiranja terorizma (CFT). eIDV također koriste osiguravajuća društva, vlade, trgovci na malo, kockarnice, odvjetnici, poslodavci, zaposlenici zapošljavanja i agenti za prodaju nekretnina u sklopu svojih postupaka dubinske provjere.
eIDV (Elektronička provjera identiteta) u uporabi
Elektronička provjera identiteta podudara se s podacima koje pruža pojedinac, kao što su ime, datum rođenja, adresa i SSN, u odnosu na različite baze podataka da bi se utvrdilo postoji li podudaranje.
- Osobni dokumenti koji mogu poslužiti kao izvor podataka za uslugu provjere uključuju vozačke dozvole, putovnice, rodni listovi i potvrde o državljanstvu. U eIDV-u se mogu koristiti različite vrste baza podataka, javnih i vlasničkih, uključujući podatke kreditnih ureda, podatke policije, podaci o povijesti vozila i podaci. Podaci koji se mogu koristiti kao izvori ovjere uključuju promjenu adresa adrese, poštanske podatke, podatke o vlasništvu imovine, podatke o izravnom marketingu, podatke kreditnih ureda, podatke o izbornim spisima, komunalne podatke (npr. telefon, prirodni plin, struju i / ili vodna usluga), telekomunikacijski zapisi i vladini podaci (poput vozačke dozvole, putovnice, matične karte i brojeva nacionalnog osiguranja).
Prednosti eIDV-a (elektronička provjera identiteta)
Iako postoje troškovi vezani za provjeru identiteta pojedinca, dugoročno mogu biti jeftiniji kako bi se izbjeglo poslovanje s pojedincima koji se pretvaraju da nisu netko. Na primjer, eIDV može otkriti potencijalnu prijevaru ako se broj socijalnog osiguranja koji je dao potencijalni kupac vrati kao pokojnik. eIDV se također može koristiti za prepoznavanje potencijalnih kupaca koji se nalaze na međunarodnim listama nadzora kao pojedinaca koji su politički izloženi, na popisima državnih sankcija ili osumnjičenih ili osuđenih za financijske zločine.
eIDV se može koristiti ne samo za provjeru novih kupaca, već i za praćenje postojećih korisnika. Poduzeća će možda morati slijediti različite postupke provjere kupca, ovisno o njihovoj djelatnosti i zemlji u kojoj posluju. Tvrtke plaćaju novac za usluge eIDV-a na temelju broja i vrsta baza podataka za provjeru identiteta pojedinca.
Da bi usluga eIDV bila učinkovita, mora se osloniti na najsuvremeniju i najkvalitetniju bazu podataka. Neke baze podataka mogu biti preciznije od drugih, ovisno o tome ažuriraju li se svakodnevno, tjedno, mjesečno ili kvartalno. Nadalje, uspjeh pretraživanja dijelom će ovisiti o tome koliko je baza podataka sveobuhvatna. Čak iu najboljem scenariju, baza podataka može obuhvatiti samo oko 80% stanovništva neke zemlje.
