Poznato je da ponovna ulaganja, gdje se dobiveni privremeni prihod reinvestira natrag u investiciju, povećavaju dugoročne prinose. No, postoje investitori koji bi željeli primati sitne komade redovitog dohotka u periodičnim intervalima kako bi zadovoljili svoje specifične potrebe. Periodična isplata kupona iz obveznica i redovna dividenda iz dionica i uzajamnih fondova nude takvu potrebnu mogućnost redovitog dohotka od ulaganja.
Ovaj članak govori o glavnim uzajamnim fondovima za koje se zna da redovito isplaćuju dividende, pomažući ulagaču u povremenim isplatama.
Kako uzajamni fondovi isplaćuju dividende?
Uzajamni fondovi ulažu u dionice, kojima se isplaćuju dividende. Dividenda iz tih sastavnih dionica prima se u različitim vremenima. Sredstva nakon plana reinvestiranja dividende, reinvestirani primljeni iznos dividende vraćaju se u dionice. Ostali, koji slijede plan isplate dividende, nastavljaju sabirati dividendni prihod tijekom mjesečnog / tromjesečnog / šestomjesečnog razdoblja, a zatim izvršavaju mjesečno / tromjesečno / polugodišnje isplatu dividendi vlasnicima fondova.
Fond isplaćuje dohodak nakon troškova. Ako fond dobiva redoviti prinos iz sastavnih dionica koje isplate dividendu, ti se troškovi mogu (u cijelosti / djelomično) pokriti iz prihoda od dividendi. Ovisno o lokalnim zakonima, prihod od dividendi može biti neoporeziv, što doprinosi ulaganjima investitora.
Ulagači također trebaju imati na umu da tvrtke nisu obvezne isplaćivati dividende na svoje dionice. Ulagači koji traže prihod od dividendi mogu smatrati da uzajamni fondovi za plaćanje dividende imaju bolji ulog od pojedinačnih dionica, jer potonji agregira raspoloživi prihod od dividendi iz više dionica.
Uzajamni fondovi za isplatu dividendi
Evo najboljih uzajamnih fondova koji redovnu isplatu dividendi isplaćuju s visokim prinosima. Korisno mjerilo za ocjenjivanje učinka fonda za isplatu dividendi je usporedba prinosa uzajamnog fonda s prinosom referentnog indeksa S&P500, za koji se procjenjuje da će u siječnju 2019. biti oko 1, 99%. Zadnji dvanaestomjesečni (ttm) prinos fonda vrijednosti (od 30. rujna 2015.) uključuju se za svaki spomenuti fond.
- Vanguardov indeks prinosa visokih dividendi (VHDYX): VHDYX je indeksni fond koji pokušava replicirati performanse indeksa prinosa visokih dividendi FTSE. Ovaj indeks sadrži dionice tvrtki koje obično isplate dividende veće od očekivanih ili veće od prosjeka. Budući da je indeksni fond, VHDYX replicira referentne dionice u istom omjeru. Ovaj fond održava stalnu povijest isplate kvartalnih dividendi od svog osnutka. Budući da je indeksni fond, ovaj ima jedan od najnižih rashoda od 0, 18%, a prinos fonda (ttm) 3, 29%. To može biti savršen niskobudžetni fond za one koji traže veći od prosječnog dohotka od dividendi (Fund Prospectus). Fond Vanguard indeksa amortizacije dividendi (VDAIX): VDAIX je indeksni fond koji pokušava replicirati učinak referentnog indeksa NASDAQ US Dividend Achievers Select Index. Ovaj jedinstveni indeks sastoji se od dionica koje s vremenom povećavaju isplatu dividendi. Budući da je indeksni fond, VDAIX replicira referentne sastojke dionica u istom omjeru. Ovaj fond održava stalnu povijest isplate kvartalnih dividendi od svog osnutka. Budući da je indeksni fond, ovaj ima jedan od najnižih omjera rashoda od 0, 2%, a prinos fonda (ttm) 2, 33%. (Fond Prospekt) Columbia Dividend Opportunity Fund (INUTX): INUTX nudi raznovrstan portfelj udjela koji uključuje uobičajene dionice, željene dionice, derivate i strukturirane instrumente za američke i strane vrijednosne papire različitih poduzeća s velikim kapitalom. Primarni kriterij za odabir vrijednosnih papira je isplata dividende. Ima omjer rashoda od 1%, a prinos od dividende (ttm) 3, 17%. Svake četvrtine isplaćuje redovne dividende. (Fond Prospekt) Vanguardov fond za rast dividendi (VDIGX): Ovaj fond prvenstveno ulaže u raznovrstan portfelj američkih i globalnih kompanija s velikim kapitalom (a ponekad i srednjeg kapitala), koji su podcijenjeni u odnosu na tržište i koji imaju potencijal za isplatu dividendi redovito. Istraživanje fonda pokušava identificirati tvrtke koje imaju visok potencijal rasta zarade što vodi do većeg dohotka, kao i spremnost rukovodstva poduzeća da povećaju isplate dividendi. Prinos (ttm) je 1, 95%. Koeficijent troškova od 0, 32%, ovaj fond je održao dosljednu povijest isplate kvartalnih dividendi od svog osnutka. (Fond Prospekt) T. Rowe Fond za rast dividendi (PRDGX): Temeljem principa da su sve veće dividende u određenom razdoblju pozitivni pokazatelji financijskog zdravlja i rasta tvrtke, PRDGX izgleda ulaže u velike dionice sa srednjim kapitalom, koje imaju iznadprosječni rast zarada i dividendi. Ulaže kako u američke tako i u globalne kompanije u raznovrsne industrijske sektore, iako njihov udio obično ostaje u jednocifrenim znamenkama. Iako trenutni prinos (ttm) od 1, 73% možda zaostaje za prinosom Standard & Poor's 500 indeksa od 2%, ovaj fond nudi dobar spoj rasta s prihodima od dividendi. Fond s aktivnim upravljanjem ima omjer rashoda od 0, 65% i održavao je dosljednu povijest isplate dividendi na četvrtini (Prospekt fonda) Federalni strateški vrijednosni dividendni fond (SVAAX): Nisi zadovoljan kvartalnim dividendama i želiš češće isplate? SVAAX vam nudi mjesečne dividende. Ulažući u američke i strane zalihe velikih i srednjih kapaciteta i američke depozitarne primitke (ADR-ovi), ovaj fond odabire tvrtke koje imaju visok potencijal rasta za buduće isplate dividendi i vrijednosne karakteristike orijentirane na dividendu. Omjer rashoda iznosi 1, 06%, a prinos fonda (ttm) 3, 13%. (Fond prospekt) Vanguardov kapitalni dohodovni fond (VEIRX): Ovaj se fond fokusira na velike i srednje domaće američke kompanije koje su sporo rastuće, ali one s visokim prinosima. Fond pokušava odabrati podcijenjene tvrtke koje plaćaju iznadprosječni prihod od dividendi. Ovaj fond isplaćuje redovite tromjesečne dividende. Zanimljivo je da ovaj fond ima povijest isplate većih isplata, osobito u mjesecu prosincu (iako sporadično), što je vidljivo iz povijesti isplate dividendi. Omjer rashoda iznosi 0, 2%, a prinos fonda (ttm) 2, 96%. (Prospekt fonda) Neuberger Bermanov kapitalni dohodovni fond (NBHAX): Ovaj fond ulaže u dionice s visokim dividendama koje uključuju uobičajene dionice, REIT-ove, konvertibilne povlaštene dionice, konvertibilne vrijednosne papire i izvedene instrumente kao što su call i put opcije, s ciljem stvaranja. trenutni prinos koji je bolji od prosječnog prinosa referentnog indeksa S&P 500. Prinos (ttm) je 2, 60%. Isplaćuje tromjesečne dividende (povijest dividendi) i ima omjer rashoda od 1, 05%. (Fond prospekt)
Donja linija
Redovna isplata dividendi u osnovi uzima novac iz obrtnog kapitala tvrtke. Umjesto toga, tvrtka je možda mogla povećati prinose reinvestirajući novac od dividendi u svoje poslovanje, što je dovelo do aprecijacije cijena dionica. Uz to, isplata dividende pogađa i prednosti sjedinjenja. Ulagači koji traže redoviti prihod od dividendi trebali bi imati na umu ta ograničenja i učinke, prije nego što krenu ulagati u uzajamne fondove s visokom dividendom.
