Fidelity Investments je jedna od najvećih i najpoznatijih tvrtki za upravljanje imovinom na svijetu. Pokrenuta 1946. godine, tvrtka ima preko 2, 5 trilijuna dolara imovine pod upravljanjem od listopada 2018., a nudi uzajamne fondove i fondove kojima se trguje na burzi (ETFs); pruža investicijske savjete i upravlja kvalificiranim mirovinskim planovima.
Među svojim uzajamnim fondovima, Fidelity nudi široku paletu ultra jeftinih proizvoda. Niski troškovi i naknade osobito su povoljni jer naknade direktno iznose u povrate. L. Iako je potencijalni povrat koji pojedinac vidi na mnogim ulaganjima nepoznat, a troškovi su jednodijelni ulagači koji mogu kontrolirati. Niži troškovi znače više novca u njihovom portfelju, a u konačnici i džepova.
Indeksni uzajamni fondovi obično su najniži dostupni proizvodi. Indeksni fondovi pasivno repliciraju odabranu referentnu vrijednost i ne zahtijevaju dodatne troškove upravljanja fondovima i istraživačkih timova. S obzirom na to da mnogi fondovi s aktivnim upravljanjem imaju poteškoće u usklađivanju svojih referentnih vrijednosti, indeksni fondovi idealni su za osnovna ulaganja u većini portfelja. Mnogi uzajamni fondovi indeksa Fidelity, poput onih navedenih niže, nude kombinaciju solidnih povijesnih performansi i niskih naknada.
Fidelity Spartan 500 indeksni fond
Fond indeksa Fidelity Spartan 500 (FUSVX) nije samo jedan od najvećih uzajamnih fondova za praćenje Standard & Poor's (S&P) 500 indeksa, već je i jedan od najjeftinijih. S omjer neto rashoda od samo 0, 04%, ovaj se fond svrstava u najniže cijene ulaganja u čitavom sveučilištu uzajamnih fondova. Taj omjer troškova znači da za svakih 1.000 dolara uloženih u fond, Fidelity naplaćuje samo 40 centi godišnje naknade.
Fond vjernosti NASDAQ kompozitnog indeksa
Ponekad je koncept niske cijene relativan. Iako omjer rashoda fonda Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX) 0, 29% ne prebacuje ovaj fond u najjeftiniju kategoriju, on je i dalje među najjeftinijim fondovima koji prate NASDAQ Composite Index. Ovaj fond također posjeduje odlikuje se ocjenom Morningstar s pet zvjezdica u kategoriji rasta s velikim kapama.
Fidelity Spartan International Index fond
Međunarodni uzajamni fondovi imaju veći omjer troškova zbog dodanih troškova faktora kao što su globalna istraživanja i valutni rizik. Pokrenut 1997. godine, Fidelity Spartan International Index fond (FSIVX) nastoji se pridržavati većih globalnih imena za ograničavanje rizika i ima omjer neto troškova od samo 0, 20%. Pored toga, svrstava se i kao jedan od najskupljih u kategoriji stranih blend fondova.
Fond Fidelity Spartan Mid Cap Index
Fidelity nudi posebno robusnu liniju izbora srednjih kapitalnih fondova s osam različitih fondova s ocjenom Morningstar sa četiri ili pet zvjezdica. Fond Fidelity Spartan Mid Cap Index (FSCKX) jedan je od takvih. S omjerom troškova od 0, 025%, svrstava se u jedan od najjeftinijih načina da se izložite dionicama srednje veličine.
Fond Fidelity Spartan indeks nekretnina
Nekretnine mogu biti zloglasno rizično mjesto za ulagače za ulaganje svojih dolara u posao, ali primjetne su prednosti diverzifikacije koje dolaze dodavanjem ove kategorije imovine radi diverzifikacije portfelja. Fond Fidelity Spartan Real Estate Index (FSRVX) ima relativno kratku povijest (počeo je 2011.), ali njegov omjer neto troškova 0, 07% svrstava se među najniže u sektoru.
Fond indeksa obveznica zaštićenih inflacijom vjernosti
Trezorski vrijednosni papiri zaštićeni od inflacije (TIPS) relativno su novi dodatak investicijskom okruženju, ali su stekli mnogo interesa onih koji traže zaštitu od ekonomskog rizika. Fond indeksa obveznica zaštićenih inflacijom zaštićen inflacijom (FSIYX) nije donio mnogo na putu povratka investitorima zbog trenutnog okruženja s niskom stopom niske inflacije, ali ima četiri zvjezdice Morningstar rejting i 0, 09% neto troškova omjer.
Fond ukupnog indeksa tržišnog indeksa Fidelity Spartan
Fond ukupnog indeksa tržišnog indeksa Fidelity Spartan (FSTVX) sličan je fondu Fidelity Spartan 500 Index, osim što ovaj miks dodaje kombinaciju izloženosti malim i srednjim kapitalom. To čini idealno jezgro "all-in-one" portfelja i naplaćuje samo 0, 04% godišnje.
