Trust ulaganja u nekretnine (REIT) jedna je od najpopularnijih opcija za investitore koji traže redoviti dodatak na dohodak. REIT mora svake godine raspodjeljivati više od 90% svoje zarade kako bi zadržao status bez poreza. Za ulagače to znači relativno visoke isplate dividendi i dosljedne politike dividendi.
REIT-ovi su se oporavili nakon pada hipoteke u hipoteci iz 2008. koja je nekoliko godina pogađala vrijednosti nekretnina.
Postali su popularni kod ulagača jer često isplaćuju veći prinos od dividendi od korporativnih ili državnih obveznica. Dionicama se također trguje na burzama, što im daje potencijal za rast kao i prihod. Prosječni godišnji povrat, mjeren MSCI američkim REIT indeksom, bio je nešto manji od 13% u ožujku 2019. godine.
Međutim, veći prinosi dolaze s većim rizicima, kao što smo sigurno saznali i 2008. Nekretnine nisu slaba srca, čak i kad odluke prepuštate profesionalcima.
REITI koji se isplaćuju mjesečno
Iako većina REIT-a raspodjeljuje dividende na kvartalnoj osnovi, neki REIT-ovi plaćaju mjesečno. To može biti prednost za investitore, bilo da se novac koristi za povećanje prihoda ili za ponovno ulaganje, pogotovo jer se češća plaćanja brže kombiniraju.
Slijedi pola perspektive, a svaka se specijalizirala za različitu nišu sektora nekretnina.
American Capital Agency Corporation
American Capital Agency Corporation (AGNC) upravlja American Capital, Ltd., poznata američka investicijska tvrtka. Ulaže u visokokvalitetne hipotekarne vrijednosne papire, uključujući prolazne vrijednosne papire i osigurane hipotekarne obveze zajamčene vladinom agencijom, poput Federalnog nacionalnog hipotekarnog saveza i Federalne hipotekarne korporacije Hoem zajma (poznatije, odnosno Fannie Mae i Freddie Mac).
Također ulaže u neke stambene i komercijalne hipotekarne vrijednosne papire za koje država ne jamči.
Udjeli u kompaniji predstavljaju dug koji je izrazito osjetljiv na promjene tržišnih kamatnih stopa, zbog čega su udjeli America Capital Agency podložni kamatnom riziku. Me utim, menadžment uvelike štiti rizik od kamatnih stopa i redovito rebalansira portfelj.
Od studenog 2019. imao je prinos od dividende od 11, 53% na dividendu od 1, 92 USD.
Apple gostoprimstvo
Apple Hospitality (APLE) specijaliziran je za vrhunske hotele. Jedan od najvećih REIT-ovih sektora za ugostiteljstvo, posjeduje i upravlja (preko kompanija za upravljanje imovinom) oko 90 hotela sa markijom Marriott i 83 hotela sa brendom Hilton u gradskim, prigradskim i tržištima u razvoju. Tvrtka kontinuirano ulaže velik dio svojih novčanih tokova u svoj portfelj, što rezultira visokim zadovoljstvom kupaca i stabilnim kapitalnim potrebama.
Od studenog 2019. tvrtka je isplatila dividendu od 3, 08 USD, što je prinos od 1, 27%.
Bluerock rezidencijalni rast
Bluerock Stambeni rast (BRG) je udruženje s malim kapitalom koje je specijalizirano za ulaganje i upravljanje višečlanim stambenim zajednicama na tržištima rasta širom SAD-a. Trenutno se portfelj sastoji od 44 stambene zgrade ili kompleksa u Teksasu, Floridi, Georgia, Illinoisu, Michiganu, Sjevernoj Karolini, Virginiji i Tennesseeju.
Većina nekretnina tvrtke ima visoku stopu popunjenosti, iznad 90%. Za razliku od mnogih REIT-ova, Bluerock često surađuje s regionalnim vlasnicima nekretnina i operaterima kako bi iskoristili svoju stručnost na lokalnim tržištima nekretnina.
Uprava je agresivno porasla povjerenje od 2014. godine i stalno je u potrazi za dodavanjem još visokokvalitetnih svojstava svom portfelju.
Do studenog 2019. prinos dividendi tvrtke iznosio je 5, 41%, na dividendu u iznosu od.65 USD.
EPR Svojstva
EPR Properties (EPR) je REIT s malim kapitalom rasta koji se specijalizirao za nekoliko prilično različitih sektora nekretnina. Jedan od njih su mjesta za zabavu, performanse i rekreaciju kao što su kazališta, tematski parkovi i kockarnice. Drugo je obrazovanje, konkretno javne ustanove za povezivanje. Trećina su vinarije i vinogradi.
Posjeduje nekretnine u 39 država, uključujući Washington DC i Ontario u Kanadi. Tvrtka EPR Properties iznajmljuje nekretnine koristeći trostruke neto zakupnine sa troškovima poslovanja, održavanja, osiguranja i poreza koje snose stanari.
Zbog prilično raznolikog poslovnog modela, tvrtka je od lipnja 2008. do lipnja 2018. znatno nadmašila Russell 2000 indeks i MSCI američki REIT indeks.
Od studenog 2019. tvrtka je isplatila dividendu u iznosu od 4, 50 USD, a prinos od dividende bio je 5, 72%.
LTC Svojstva
LTC Properties, Inc. (LTC) upravlja portfeljem ustanova za starije i dugotrajne skrbi, uključujući kvalificiranu njegu, pomoćni život, neovisan život i ustanove za njegu sjećanja. Trenutno posjeduje više od 200 nekretnina u 28 država.
LTC prvenstveno ostvaruje svoj prihod iznajmljivanjem nekretnina trostrukim neto najmovima i ulaganjem u hipotekarne kredite. Otkad je izašao u javnost 1992. godine, uspješnost dionica tvrtke nadmašila je vrijednost NAREIT indeksa kapitala i S&P 500.
Od studenog 2019. dividenda je iznosila 2, 28 dolara s prinosom od 4, 55%.
Jela industrijska
Stag Industrial (STAG) ulaže u svojstva industrijske namjene, uglavnom distribucijske centre i skladišta u kojima je bačeno malo proizvodnih pogona. Ima 370 nekretnina u 37 država.
Stag iznajmljuje svoje zgrade samohranim stanarima, tako da se ne mora boriti sa stalnim prometom kao što to često imaju stanarski objekti poput trgovačkih centara i uredskih parkova. Tvrdi 70-postotna stopa zadržavanja stanara, s prosječnim najmovima na gotovo pet godina.
Od studenog 2019. tvrtka je isplatila dividendu u iznosu od 1, 43 USD, a prinos je 4, 61%.
