Strane dionice predstavljaju atraktivnu mogućnost za ulagače koji žele diverzificirati svoj portfelj. Mnogi posrednici pružaju ta strana ulaganja, ali neki su bolji od drugih. Ove dionice nose vlastite posebne rizike, u rasponu od valutnih do političkih, a maloprodajnim ulagačima mogu predstavljati probleme s likvidnošću i potrebnom pažnjom. Indeksni uzajamni fondovi koji su po opsegu globalni i slijede pasivni način ulaganja pružaju isplativa sredstva za investiranje u inozemstvo. Evo četiri najbolja izvođača. Sve informacije su aktualne od studenog 2018. godine.
Klasa ulagača Fidelity Spartan International Index fonda
Imovina pod upravljanjem (AUM): 23, 22 milijarde dolara
Prosječna godišnja neto vrijednost imovine (NAV) u 2015. do 2018. godine: 3, 8%
Omjer neto troškova: 0, 17%
Investicijska klasa Fidelity Spartan International Index fonda prati uspješnost MSCI Europe, Australasia, Far East Index (EAFE), što je širok indeks koji predstavlja učinak stranih dionica razvijenog tržišta. Fond koristi tehnike uzorkovanja za postizanje rezultata ulaganja sličnih onima iz indeksa. Europske dionice imaju najveću raspodjelu od 66%, dok japanski udjeli čine oko 23% imovine fonda. Fond osigurava veliku izloženost financijskim i potrošačkim diskrecijskim dionicama koje imaju izdvajanja 25 i 13%. Portfelj fonda široko je raznolik; njegovih 10 najboljih udjela čini samo oko 11% njegove imovine.
Fond Fidelity Spartan International Index nudi raznovrstan međunarodni portfelj po vrlo niskoj cijeni. Budući da fond izbjegava dionice na tržištima u nastajanju, njegovi prinosi podliježu slabijoj volatilnosti. Morningstar je fondu dodijelio ocjenu srebrnog analitičara i ukupnu ocjenu četiri zvjezdice. Fond je bez naknada za učitavanje i ima minimalni prag ulaganja od 2500, 200 USD za IRA-e.
Schwab International Index fond
AUM: 4, 3 milijarde dolara
Prosječni godišnji povrat NAV-a za 2015.-2018.: 3, 7%
Omjer neto troškova: 0, 06%
Schwab International Index fond također želi pratiti rad MSCI EAFE indeksa. Ovaj fond ima vrlo sličnu raspodjelu imovine suparniku Fidelity Spartan. Međutim, fond malo više odmerava svoju korist u korist obrambenih zaliha potrošača. Kao i druge međunarodne dionice, fond izlaže investitorima fluktuacije u stranoj valuti.
Fond ima jedan od najnižih omjera neto rashoda među vršnjacima i izuzetno nizak omjer prometa od samo 3%, što ga čini visoko poreznim. Morningstar je fondu dodijelio ocjenu analitičara za broncu i ukupnu ocjenu od četiri zvjezdice. Fond nema naknadu za opterećenje i zahtijeva minimalnu investicijsku potrebu od samo 1 USD.
Pax MSCI EAFE ESG Leaders indeksni fond pojedinačne klase ulagača
AUM: 577 milijuna dolara
Prosječni godišnji povrat NAV-a za 2015.-2018.: 2, 45%
Omjer neto troškova: 0, 8%
Pax MSCI EAFE ESG indeks vođa indeksa (ranije MSCI International ESG indeksni fond) prati uspješnost MSCI EAFE ESG indeksa, koji je član MSCI Global indeksa održivosti. Indeks pruža izloženost tvrtkama s visokim performansama u području zaštite okoliša, društva i upravljanja u odnosu na njihove sektore. Portfelj fonda sastoji se od mješavine stranih dionica s velikim i srednjim kapitalom s velikom geografskom koncentracijom u Velikoj Britaniji i Japanu. Oko 20% imovine fonda raspoređeno je u financijske zalihe, a industrijski radnici imaju 13, 5%, a vlasnički udjeli u zdravstvu imaju 11%.
Morningstar je fondu dao ocjenu s dvije zvjezdice. Fond ne naplaćuje naknadu za učitavanje i dolazi s minimalnim zahtjevom za ulaganje od 1000 USD.
Adguralne dionice fonda Vanguard indeksa razvijenih tržišta
AUM: 102, 7 milijardi USD
Prosječni godišnji povrat NAV-a za 2015.-2018.: 9, 82%
Omjer neto troškova: 0, 07%
Vanguard indeks razvijenih tržišta prati provedbu referentnog indeksa koji mjeri povrat ulaganja dionica izdanih od kompanija u Kanadi i na glavnim tržištima Europe i Pacifika. Godine 2014. Vanguard je spojio dva svoja inozemna dionička fonda radi formiranja Vanguard indeksa razvijenih tržišta. Fond ima izuzetno nizak omjer prometa od 3, 4%, što ovaj fond čini vrlo porezno učinkovitim za svoje ulagače. Fond uglavnom ulaže u velike i srednje zalihe razvijenih tržišta u Europi (53, 5% udjela) i Tihog oceana (37%).
Zbog vrlo niskog omjera troškova, dosljednog upravljanja i povrata, fond je od Morningstara zaradio ocjenu analitičara za zlato i ukupnu ocjenu od četiri zvjezdice. Fond ne naplaćuje naknadu za opterećenje i zahtijeva od svojih investitora da doprinesu najmanje 3000 dolara.
