Vanguard fondovi, uključujući fondove kojima se trguje na burzi (ETF) i uzajamne fondove, omogućuju investitorima da izlažu izloženosti na tržištima dionica i obveznica po razumnim troškovima s visoko konkurentnim omjerima rashoda u industriji fondova. Vanguardova sredstva obično dolaze bez naknada za teret, a mnoga su dostupna i bez naknada za transakcije putem brojnih platformi investicijskih posrednika.
Sustav ocjenjivanja Morningstar osmišljen je za vaganje različitih faktora fonda, poput prošlih performansi, upravljanja, naknada i procesa koji fond koristi za odabir svog udjela. Neki fondovi Vanguarda imaju ocjenu od pet zvjezdica od Morningstara.
Fond prihoda Vanguard Wellesley
Vanguard Wellesley fond za dohodak nastoji postići dugoročni rast prihoda i održivu razinu tekućeg dohotka. Fond raspoređuje oko 60% svoje imovine u obveznice, uključujući američke državne riznice, obveznice državnih agencija, industrijske obveznice i hipotekarne vrijednosne papire (MBS). Gotovo svi udjeli obvezničkih fondova Vanguard Wellesley investicijskog su razreda. Budući da fond ima prosječni rok dospijeća od 10, 1 godina, njegovi udjeli u obveznicama podliježu kamatnom riziku. Ostatak imovine fonda ulaže se u američke dionice s izdvajanjem od 40%. Sektori vlasničkih udjela podijeljeni su u 12 kategorija, uključujući potrošačke spone, financije, zdravstvo i djelatnike. Vanguard Wellesley Fond za dohodak odabire dionice koje imaju iznadprosječne dividende za koje se očekuje da će rasti u budućnosti.
Vanguard Wellesley fond za dohodak iskusio je menadžment koji ima dokazane rezultate da donosi snažne prinose. Od 2009. do 2019. fond je ostvario godišnji prosječni prinos od 7, 98%. Fond ima vrlo nizak omjer rashoda od 0, 23% i 30-dnevni SEC-ov prinos 2, 56%. Najprikladniji je za investitore koji su zainteresirani za ulaganje u prihod po vrlo niskoj cijeni.
Vanguardov fond za oslobađanje od poreza
Fond Vanguard High-Yiz poreza za oslobađanje od poreza ulaže svoju imovinu u općinske obveznice s tekućim prihodima koji su oslobođeni saveznog poreza na dohodak. Fond ima vrlo konzervativnu raspodjelu koja pogoduje visoko ocijenjenim općinskim obveznicama s kreditnim rejtingom od A ili više. Samo manje od 35% svih obveznica ocijenjeno je BBB ili niže ili bez ocjene, dok je preostalih 65% udjela u fondu A ili više. Fond Vanguard s visokim prinosom ima prosječnu ročnost od 17, 9 godina, što ga čini osjetljivim na kamatni rizik. Od 14. siječnja 2020. prinos u fond od 30 dana u SEC-u iznosi 2, 18%.
Od 2009. do 2019., Vanguardov visoki prinos oslobođeni od poreza ostvario je prosječnu godišnju stopu povrata od 5, 35%. Fond ima vrlo nizak omjer rashoda od 0, 17%. Vanguard-ov najniži porez za oslobađanje od poreza najprikladniji je za investitore koji su u vrlo visokim poreznim okvirima i koji bi željeli izložiti visokokvalitetne obveznice izuzete od saveznih poreza.
Admiral dionice Vanguard-ovog balansiranog fonda koji upravljaju porezom
Admiral dionice Vanguard-ovog fonda sa sjedištem u porezu kojima upravlja porezom nastoje osigurati izloženost srednjim i velikim dionicama na američkom tržištu dionica. Raspodjela imovine fonda iznosi 48, 5% u dionicama i 51, 5% u obveznicama. Portfelj obveznica sastoji se od općinskih obveznica koji su oslobođeni od poreza.
Od 2009. do 2019. godine Admiral dionica Vanguard-ovog fonda s upravljanjem poreznim fondovima ostvarila je prosječnu godišnju stopu povrata od 8, 59%. Fond ima vrlo nizak omjer rashoda od 0, 09% i 30-dnevni SEC-ov prinos od 1, 55% na dan 31. prosinca 2019. Prosječna ročnost fonda je 8, 7 godina
Vanguardov Admiral dionica s upravljanjem poreznim upravljanjem najprikladnija je za ulagače koji su u višim poreznim okvirima s investicijskim ciljevima rastuće glavnice s mogućnošću apsorbiranja volatilnosti tržišta.
