Kakva su pravila od 2%?
Pravilo od 2% je strategija ulaganja u kojoj ulagač riskira ne više od 2% svog raspoloživog kapitala u bilo kojoj pojedinačnoj trgovini. Da bi implementirao pravilo 2%, investitor prvo mora izračunati koliki je 2% njihovog raspoloživog trgovačkog kapitala: ovo se naziva kapitalnim rizikom (CaR). Naknade za posredovanje za kupnju i prodaju dionica trebaju se uzeti u obzir u izračun kako bi se odredio najveći dopušteni iznos kapitala za rizik. Najveći dopušteni rizik dijeli se s iznosom zaustavnog gubitka kako bi se odredio broj dionica koje se mogu kupiti.
Ključni odvodi
- Pravilo od 2% je strategija ulaganja u kojoj ulagač riskira ne više od 2% svog raspoloživog kapitala u bilo kojoj pojedinačnoj trgovini. Za primjenu pravila od 2%, investitor prvo mora utvrditi svoj raspoloživi kapital, uzimajući u obzir sve buduće naknade ili provizije koji mogu nastati iz trgovanja. Nalozi za gubitak gubitaka mogu se implementirati za održavanje praga rizika od 2% kako se mijenjaju tržišni uvjeti.
Kako djeluje 2% pravilo
Pravilo od 2% je ograničenje koje investitori nameću svojim trgovačkim aktivnostima kako bi ostali unutar zadanih parametara upravljanja rizikom. Na primjer, investitor koji koristi pravilo 2% i ima račun za trgovanje u iznosu od 100 000 USD, riskira ne više od 2000 dolara ili 2% vrijednosti računa na određenoj investiciji. Znajući koji postotak investicijskog kapitala može biti rizičan, ulagač može raditi unatrag kako bi odredio ukupan broj dionica koje treba kupiti. Investitor također može koristiti naloge za zaustavljanje gubitaka za ograničavanje rizika od negativnog utjecaja.
U slučaju da se tržišni uvjeti promijene, ulagač može primijeniti stop-nalog da ograniči njihovu izloženost gubitku gubitka koji predstavlja samo 2% njihovog ukupnog trgovanja. Čak i ako trgovac doživi deset uzastopnih gubitaka, koristeći ovu strategiju ulaganja, svoj račun umanjit će samo za 20%. Pravilo od 2% može se koristiti u kombinaciji s drugim strategijama upravljanja rizikom kako bi se sačuvao kapital trgovaca. Na primjer, investitor može prestati trgovati u mjesecu ako je ispunjen najveći dopušteni iznos kapitala koji su spremni riskirati.
Korištenje pravila od 2% s nalogom Stop Loss
Pretpostavimo da trgovac ima trgovinski račun u iznosu od 50 000 dolara i želi trgovati Appleom, Inc. (AAPL). Koristeći pravilo 2%, trgovac može riskirati 1.000 dolara kapitala (50.000 USD x 0.02%). Ako AAPL trguje sa 170 USD, a trgovac želi iskoristiti gubitak od 15 USD, može kupiti 67 dionica ($ 1000 / $ 15). Ako postoji provizija u iznosu od 25 USD, trgovac može kupiti 65 dionica (975 USD / 15 USD).
U praksi, trgovci također moraju uzeti u obzir troškove proklizavanja i rizik od puknuća. To može rezultirati događajima koji potencijal za gubitak čine značajno veći od 2%. Na primjer, ako je trgovac preko noći zadržao AAPL poziciju i otvorio se na 140 USD sljedećeg dana nakon objave zarade, to bi rezultiralo gubitkom od 4% (1.000 USD / 30 USD).
