Ako vas zanima angažiranje financijskog savjetnika, možete naići na nekoga tko pokraj svog imena ima CFP akronim. CFP stoji za certificirani financijski planer i označava da je netko položio ispit za CFP, čime je udovoljeno zahtjevima odbora CFP-a.
Uz više od 100 certifikata dostupnih financijskim stručnjacima, CFP oznaka se ističe. Jedan od najvažnijih zahtjeva ZPP-a je aspekt fiducijarnosti - ili pouzdanosti. Ovo je mandat kojim svaki CFP mora potrebe svojih klijenata postaviti ispred svojih vlastitih.
Većina financijskih stručnjaka to nije potrebno, što CFP i njegov odbor čini važnim i jedinstvenim subjektom u zaštiti interesa potrošača. (Za više detalja , pogledajte: Odbor CFP-a: Što je to i kako funkcionira. )
Što je Odbor CFP-a?
Odbor CFP-a zadužen je za prepoznavanje tko može biti certificiran kao financijski planer. Njegov upravni odbor ima pravo ukloniti CFP-ovu oznaku od svih koji su ga postigli. (Za više detalja, pogledajte: Top 3 Credit Financial Advisor .)
"Nakon što ste položili ispit za CFP, odbor CFP nastavlja pratiti savjetnike", rekla je Melissa Sotudeh, CFP i savjetnica za bogatstvo Halpern Financial-a. "Iako nije regulatorno tijelo i ne može izreći novčane kazne ili zakonske kazne, savjetnici koji krše etički kodeks odbora za CFP uklanjaju svoje oznake SRP-a i izbacuju se iz organizacije."
Kada imate profesiju koja je odgovorna za upravljanje investicijama vrijednim milijun dolara, morate imati odgovorno tijelo koje osigurava da ljudi ne zloupotrebljavaju svoju moć. CFP, kao rezultat, štiti potrošača od grabežljivih financijskih savjetnika koji žele brzo zaraditi. (Za više detalja, pogledajte: Juha od financijskih potvrda s abecedom .)
Povijest odbora
Odbor CFP-a trenutno broji 14 članova, financijskih profesionalaca iz cijele zemlje. CFP je relativno nova profesija; odbor je prvi put stvorio ideju o zajedničkoj zajedničkoj struci 1970-ih, premda je financijsko planiranje bilo otprilike od kraja Drugog svjetskog rata. (Za više pogledajte: Financijski planer protiv Stockbrokera: Savjeti o karijeri. )
Odbor je prvi put osnovan 1985. godine radi certificiranja novih planera i osigurao da će postojati pravedna, zasebna organizacija koja nadgleda struku.
Važnost CFP oznake
Za razliku od nekih certifikata koji vrijede malo više od papira na kojem su tiskani, CFP oznaka jedan je od najprestižnijih financijskih certifikata.
"Oznaka CFP-a koju nudi odbor CFP-a zapravo je značajna jer zahtijeva toliko preliminarnog rada, obično traje od devet mjeseci do dvije godine studija."
Neki zahtjevi CFP-a uključuju stupanj prvostupnika i pohađanje tečajeva o 100 različitih tema koje pokriva CFP ispit. Ispit traje 10 sati i ima gotovo 300 pitanja. Prolaznost je oko 50%. (Za više vidi: Zašto financijski savjetnici trebaju zaraditi ocjenu CFP-a .)
Ispit se nudi samo tri puta godišnje, a za prvašiće je važno da to ispravno utvrde - statistički gledano, ispitni tečaj nastavlja padati za polagače koji redovno polaze. Također morate raditi u financijskoj industriji prije nego što ste ispunjavali uvjete za primanje CFP licence. Postoje i drugi etički zahtjevi kojih se morate pridržavati i oni koji već posjeduju certifikat moraju proći kroz zahtjeve stalnog obrazovanja.
Donja linija
Bilo da tražite licencu za CFP ili samo kupujete financijski planer, nemojte štedjeti na CFP-ovoj oznaci. Ta tri pisma pokazuju da je netko kvalificiran u financijskom i investicijskom planiranju i da svojim klijentima nude iskrenu fiducijarnu korist. Ne mogu to reći svi koji sebe nazivaju financijskim savjetnikom. Također možete biti sigurni da zaposlite CFP koji plaća samo naknadu i koji neće biti plaćen na temelju broja transakcija. (Za više pogledajte: CFP, CLU ili ChFC: Koji je najbolji? )
