Financijski savjetnik zadužen je za vođenje potrošača kroz zbunjujući i često neodoljiv krajolik ulaganja, poreza, nekretnina i financijskog upravljanja. Krajnji potrošačev cilj je imati dovoljno novca koji će potrošiti tijekom nečijeg života te zaštititi i sačuvati dio za buduće generacije. Financijski savjetnik također pomaže klijentu da ispuni određene ciljeve, poput financiranja školovanja djece na fakultetu ili kupovine kuće za odmor. Prema tome, savjetnik mora biti srodan svenamjenskom savjetniku za novac - a često je osobni savjetnik i siguran.
Financijski savjetnik može potjecati iz različitih akademskih podrijetla. Uz to, imenovanje financijskog savjetnika i njegovu ili njezinu posebnost mogu utjecati i odgovarajući fakulteti. Na primjer, financijskom savjetniku koji radi za investicijsku brokersku tvrtku možda će trebati drugačiji skup vještina nego financijski planer koji plaća samo naknadu, sa svojim dućanom. Bez obzira na fakultetski fakultet, budućem financijskom savjetniku bit će potrebna specijalizirana izobrazba uz sveučilište kako bi položili potrebne ispite za licenciranje.
Poslovanje i financije
Za studenta koji ulazi na fakultet s ciljem da postane financijski savjetnik, poslovni je stupanj s koncentracijom u financijama idealan. Poslovni student stječe široko razumijevanje kapitalizma, novca, bankarstva i ekonomije. Sve su važne teme u razumijevanju financijskog planiranja i srodnih pitanja. Koncentracija financija opisuje kako vrednovati posao, dionice ili drugi financijski proizvod. Ovaj stupanj će svakom studentu pružiti zdrave osnove da uđe u polje financijskog savjetovanja. Specijalizirana obuka za financijsko savjetovanje nadopunit će snažnu kvantitativnu i analitičku pozadinu poslovnog majora.
Danas se na nekim sveučilištima također pojavljuju diplome „financijskog planiranja“ ili programi certifikata. Na primjer, Državno sveučilište San Diego nudi diplomu o financijskim uslugama s potvrdom o osobnom financijskom planiranju. Uz poslovnu diplomu i koncentraciju u financijskom planiranju, poslijediplomski tečaj za dobivanje dozvole za financijskog savjetnika može se svesti na najmanju moguću mjeru. Ovaj stupanj pokriva mnoge aspekte financijske savjetodavne uloge, poput ulaganja, poreza i planiranja nekretnina. (Za čitanje u vezi, pogledajte: Želite biti financijski planer? Kliknite ovdje .)
Ekonomija i računovodstvo
Diploma ekonomije, uz tečajeve financija, također nudi temelje za financijskog savjetnika. Ekonomija prenosi globalne i široke makro koncepte kao i važne mikro teme poput monetarne i fiskalne politike. Planer s razumijevanjem ekonomije spreman je svojim klijentima da pređu cikluse poslovnog i financijskog tržišta.
Općenito, svaki poslovni posao je čvrst temelj za financijsko planiranje ili savjetodavnu karijeru. Temeljni zahtjevi za glavni posao - računovodstvo, ekonomija, marketing, financije i upravljanje - postavljaju temelje za uspješan prijelaz na područje financijskog planiranja. Utvrdit ćete da mnogi financijski savjetnici drže CPA ili drugi profesionalni naziv. (Za čitanje u vezi, pogledajte: CPA, CFA ili CFP - Pažljivo odaberite svoju kraticu .)
Iako je poslovna diploma poželjnija za financijskog savjetnika, osoba koja se odluči na polje financijskog planiranja izaći nakon fakulteta ili kasniti na faksu, može uspješno nastaviti bez poslovne diplome. To je jedna od prednosti karijere financijskog savjetovanja; ne postoji potreban fakultetski fakultet za ulazak u struku.
Odnos prema klijentu
Stupanj liberalne umjetnosti, komunikacije ili psihologije nudi važne komunikacijske i analitičke vještine. Iako je razumijevanje koncepata ulaganja i poslovanja važno, velik dio zadaća financijskog savjetnika bavi se ljudima i njihovim emocijama oko novca. Manje tehničke stručne spreme pomažu savjetniku da komunicira i da se dobro poveže s klijentom.
Student psihologije uči o emocijama, strahovima, strepnjama i o tome kako djeluje um. Jasno je da novac i financijska pitanja mogu biti vrlo emocionalna pitanja. Ovaj trening pomaže financijskom savjetniku u odnosima s klijentima.
Komunikacijske materije također imaju koristi od analitičkih vještina i sposobnosti pojednostavljenja složenih tema. Kada su dopunjeni konceptima financiranja i ulaganja, planer s diplomom komunikacija može biti uspješan financijski savjetnik.
Liberalna umjetnost podučava zvučne zaključke i analitičke vještine. Kada integriraju i predlažu financijski plan, savjetnik s izvrsnim vještinama kritičkog mišljenja dobro će se educirati i objasniti različite mogućnosti. (Za čitanje povezano pogledajte: Uvod u organizacije za financijsko planiranje .)
Donja linija
Za karijeru financijskog savjetnika nije potreban glavni fakultet. Međutim, postoje i prednosti i nedostaci svake vrste glavnih i uspješnih savjetnika visokog učilišta koji dolaze iz različitih sredina. Budući da su potrebne dodatne studije i potvrde za stjecanje licencije i početak prakse kao financijski savjetnik, predani podnositelj zahtjeva može imati uspješnu karijeru kao financijski savjetnik s bilo kojim glavnim koledžem. (Za čitanje vezano uz članak, pogledajte: Trendovi izazova za financijske savjetnike .)
