Sadržaj
- Pismen, svjedočan volja je najbolja
- Ostale vrste nasljednih volja
- Ne zaboravi činiti živu volju
- Što A Will pokriva
- Volje i povjerenja
- Ako nemate volju
- Krenite prema volji
- Priprema i potvrđivanje volje
- Odabir izvršitelja
- Gdje čuvati volju
- Kako promijeniti volju
Oporuka je pravni dokument kojim su izložene vaše želje u vezi s raspodjelom vaše imovine i skrbi o maloljetnoj djeci. Ako umrete bez volje, te se želje možda neće slijediti. Nadalje, vaši nasljednici će možda biti prisiljeni potrošiti dodatno vrijeme, novac i emocionalnu energiju kako bi riješili svoje poslove nakon što nemate.
Volje se razlikuju po svojoj učinkovitosti i nijedno od njih neće riješiti svako pitanje koje proizlazi iz vaše smrti. Evo što trebate znati o ovim vitalnim dokumentima.
Ključni odvodi
- Nepripremanje testamenta obično odluke o vašem imanju ostavlja u rukama sudaca ili državnih dužnosnika, a može prouzrokovati i porodičnu svađu. Možete i sami pripremiti valjanu volju, ali ako dokument bude svjedočio smanjuje vjerojatnost uspješnih izazova kasnije. pametno je pregledati svoju volju svakih nekoliko godina, s time da se sve promjene obično podliježu istim postupcima kao u originalnom dokumentu.
Pismen, svjedočan volja je najbolja
Da biste povećali vjerojatnost da će se vaše želje ostvariti, stvorite ono što je poznato kao testamentarna volja. Najpoznatija vrsta testamenta, ovaj dokument priprema osoba čija se imovina raspršuje i potpisuje ih u prisustvu svjedoka. To je sigurno najbolje osiguranje od uspješnih izazova vašim željama obitelji ili poslovnih suradnika nakon što umrete.
Ostale vrste nasljednih volja
Znajte što su ove druge volje, ali pokušajte ih ne koristiti - osim, možda, posljednje dvije vrste.
Holografske volje
Pisane volje, koje potpisuje testator, ali nisu svjedoči, poznate su kao holografske - od manje uobičajenog sekundarnog značenja riječi holograf, što znači dokument koji je napisao njegov autor. Takve se oporuke često koriste kada je vrijeme kratko, a svjedoci nisu dostupni, na primjer, kada je testator zarobljen u životnoj nesreći, na primjer.
No holografske volje nisu priznate u nekim državama. U državama koje dopuštaju dokumente, testament mora ispunjavati minimalne zahtjeve, poput dokaza da ju je testator to stvarno napisao i ima mentalnu sposobnost za to. Čak i tada, izostanak svjedoka često dovodi u pitanje valjanost volje.
Usmena volja
Najmanje široko prepoznate su usmene oporuke u kojima oporučitelj izriče svoje želje pred svjedocima. Nedostaje pisana evidencija ili barem ona koju je pripremio testator, usmene oporuke nisu široko priznate iz pravne perspektive.
Prelivanje volje
Drugi tip, poznat kao prelivanje volje, upotrebljava se zajedno s stvaranjem povjerenja u koje ulaze vaša imovina. (Pogledajte "Volje i povjerenja" u nastavku.)
Uzajamne volje
Ovu vrstu volje obično izvršava bračni ili predani par. Nakon što jedna stranka umre, preostala stranka se veže uvjetima obostrane volje.
Njegova je svrha često osigurati da imovina prijeđe na pokojnikovu djecu, a ne na novog supružnika. Zbog državnih razlika u ugovornom pravu, trebalo bi uspostaviti obostranu volju uz pomoć pravnog stručnjaka. Iako izrazi zvuče slično, obostranu volju ne treba miješati sa zajedničkom voljom.
Ne zaboravi činiti živu volju
Iako ovaj dokument nazivaju živom voljom, on nema nikakve veze s raspodjelom imovine. Umjesto toga, ona određuje želje osobe za medicinskom skrbi u slučaju nesposobnosti. Ono može uključivati odredbe o tome treba li oživljavanje ili podršku u životu koristiti za produljenje života. Iako živa volja ne bi trebala biti dio same volje, njoj se može priložiti kao dodatak, pa joj se može lako pristupiti u slučaju opasnosti po život opasne po život.
Što volja čini - a što ne - pokriva
Ovjera vam prvenstveno omogućuje usmjeravanje načina na koji bi vaše stvari - poput bankovnih salda, imovine ili cijenjenog vlasništva - trebali biti raspoređeni. Ako imate tvrtku ili ulaganja, vaša volja može odrediti tko će te imovine dobiti i kada.
Iako se oporuke uglavnom odnose na većinu vaše imovine, različite stavke obično nisu obuhvaćene njihovim uputama. Ti propusti uključuju isplatu iz testarovljeve police životnog osiguranja. Budući da su u politici precizirani korisnici, te će osobe dobiti prihod. Isto će se vjerojatno primjenjivati na sve investicijske račune koji su označeni kao "prijenos na smrt".
Postoji ključna iznimka: Ako su korisnici te imovine prethodili ostavitelju, polisa ili račun zatim se vraćaju na imanje i raspodjeljuju se prema odredbama oporuke ili, ako to ne čini, sudski sud - dio pravosudnog sustava koji prvenstveno obrađuje oporuke, imanja i srodne stvari.
Pored toga, oporuka možda neće ponuditi posljednju riječ o tome kako se raspolaga imovinom koja je bila u zajedničkom vlasništvu braka. Sve države, osim Gruzije, imaju zakone o izbornom udjelu ili imovini u zajednici koji reguliraju vlasništvo i nasljeđivanje bračne imovine. Ako oporuka preživjelom supružniku dodijeli manji udio takve imovine nego što to predviđa državni zakon, a to je obično između 30% i 50%, sud može poništiti volju i naložiti dodjelu obveznog udjela.
Volje i povjerenja
Oporuka je korisna i ako imate povjerenja - pravni mehanizam koji vam omogućuje postavljanje uvjeta za raspodjelu imovine nakon što umrete i često minimiziranje poreza na poklone i nekretnine. To je zato što se većina povjerenja bavi samo određenom imovinom, kao što je životno osiguranje ili imovinom, a ne zbrojem vaših posjeda.
Također biste mogli razmotriti uspostavljanje povjerenja kao načina kojim se osigurava korisnica koja je maloljetna. Jednom kada se smatra da korisnik može upravljati imovinom, primit će vlasništvo povjerenja.
Čak i ako imate ono što se zove povratno životno povjerenje u koje možete staviti najveći dio svoje imovine, još uvijek vam je potrebno ono što se naziva voljom prelijevanja. Osim što ćete dati ime skrbniku za svoju djecu, dodavanje će osigurati da sva imovina koju ste namjeravali staviti u povjerenje bude tamo stavljena, čak i ako neke od njih ne vratite prije smrti.
Sva imovina koja nije vraćena u ime povjerenja smatra se predmetom potvrde. Kao rezultat, ako u oporuci niste naveli tko bi trebao dobiti tu imovinu, sud može odlučiti raspodijeliti ih nasljednicima koje možda niste odabrali.
Ako oporuka ostavlja supružniku manje nego što to zahtijeva državni zakon, taj dio dokumenta može biti poništen, a supružniku je dodijeljen mandatni iznos.
Što se događa ako nemam volju?
Zbog gore spomenutih odredbi o izbornom udjelu i zajednici, formula često rezultira time da polovina vašeg imanja ide supružniku, a druga polovica vašoj djeci. Takav scenarij ponekad rezultira prodajom obiteljske kuće ili druge imovine, što može negativno utjecati na preživjelog supružnika, koji je možda računao većim dijelom vaše imovine da bi održao svoj životni standard.
Daljnje komplikacije mogu nastati ako su vaša djeca maloljetnici, jer će sud odrediti predstavnika koji će se brinuti o njihovim interesima.
Umiranje intestate može imati i porezne posljedice, jer pravilno pripremljena volja može umanjiti poreznu obvezu. To je posebno važno ljudima s velikim imanjima. Od 2020. godine na pojedine posjede u vrijednosti od 11.580.000 USD ili više mora se podnijeti prijava poreza na imovinu u SAD-u. Ne treba platiti savezni porez na nekretnine ako imanje vrijedi manje od tog iznosa.
Krenite prema volji
Za pripremu oporuke započnite sastavljanjem popisa svoje imovine i dugova. Obavezno unesite sadržaj sefova, obiteljskih nasljednika i druge imovine koju želite prenijeti određenoj osobi ili entitetu.
Pismo pouke može se napisati neformalno više nego što je volja. To također može sadržavati pojedinosti koje će pomoći vašem izvršitelju da riješi vaše imanje, uključujući brojeve računa, lozinke, pa čak i upute za ukop. Ostali dodaci volji, poput punomoći ili medicinske direktive, mogu usmjeriti sud na rješavanje stvari ako osoba postane fizički ili mentalno nesposobna.
Ako i vama i supružniku nedostaje volje, možda ćete biti u iskušenju da pripremite jedan dokument koji pokriva oboje. Oduprite se iskušenju. Planeri nekretnina gotovo univerzalno savjetuju protiv zajedničke volje, a neke države ih čak i ne prepoznaju. Odvojene volje imaju više smisla, čak i ako vaša volja i supružnik možda na kraju izgledaju nevjerojatno slično. (Kao što je gore spomenuto, zajedničku volju ne treba miješati s obostranom voljom.)
Priprema i potvrđivanje volje
Suprotno utvrđenoj mudrosti, ne treba vam stručna pomoć da biste pripremili valjanu volju. Ako se volite sami baviti zadatkom, na raspolaganju su vam brojni softverski programi, kao i razne web-lokacije uradi sam. Nakon što sastavite dokument, tome trebaju svjedočiti obično dvije odrasle osobe zdravog uma koje vas dobro poznaju.
Bilo koja osoba može djelovati kao svjedok po vašoj volji, ali najbolje je odabrati ono što je poznato kao nezainteresirani svjedok - nekoga ko nije korisnik i nema financijskog ili osobnog uloga u vašem izboru. Neke države zahtijevaju dva ili više svjedoka. Ako je odvjetnik pripremio oporuku, oni ne bi trebali služiti kao svjedoci.
U nekim državama oporuka se također mora ovjeriti, pa provjerite pravila u kojima živite. Čak i ako ta formalnost nije potrebna, razmislite o tome da svjedoci ispune ono što je poznato kao samopotvrđivanje izjave. Potpisan u nazočnosti javnog bilježnika, dokument može olakšati postupak svjedočenja, smanjujući vjerojatnost da će svjedoci biti pozvani na sud radi ovjere svojih potpisa i vjerodostojnosti volje.
Odabir izvršitelja za svoju volju
Trebat ćete imenovati još živu osobu kao izvršitelja imanja. Ta je osoba odgovorna za upravljanje imanjem. Slobodni ste imenovati supružnika, odraslo dijete ili drugog pouzdanog prijatelja ili rođaka kao svog izvršitelja. Možete imenovati i zajedničke izvršitelje, poput supružnika ili partnera ili odvjetnika.
Probni sud obično nadzire izvršitelja kako bi osigurao da on ili ona izvršavaju želje navedene u testamentu. Ipak, ako su vam poslovi složeni, možda bi imalo više smisla imenovati odvjetnika ili nekoga tko ima pravnu i financijsku stručnost.
Slučaj za angažiranje odvjetnika još je jači ako je vaše imanje veliko (u milionima dolara) ili ako je vaša situacija pravno složena. Ako je to slučaj, budite sigurni da radite s nekim tko je upoznat sa zakonima vaše države i ima veliko iskustvo u pisanju oporuke. Vaša državna odvjetnička komora može vam pomoći u pronalaženju odgovarajućeg odvjetnika.
Jedna od najvažnijih stvari koju vaša volja može učiniti je osnaživanje izvršitelja da plaća račune i obračuna sa naplatiocima dugova. Pazite da formulacija oporuke to dopušta, a također daje svom izvršitelju slobodan posao da se pobrine za sva povezana pitanja koja nisu posebno navedena u vašoj volji.
Gdje čuvati volju
Sud za svjedoke obično zahtijeva pristup vašoj originalnoj oporuci prije nego što može obraditi vašu imovinu. Važno je, dakle, dokument držati tamo gdje je siguran i još uvijek dostupan. Izbjegavajte skladištenje u bankovnom sefu ili na bilo kojem drugom mjestu gdje će vašoj obitelji možda trebati sudski nalog kako bi ostvarili pristup. Vodootporan i vatrootporan sef u vašoj kući je dobra alternativa.
Tada obavijestite barem svog izvršitelja gdje se pohranjuje izvorna oporuka, zajedno s podacima kao što su lozinka za sef. Uz to, pametno je dati duple potpisane kopije izvršitelju i svom odvjetniku ako ga imate. Potpisane kopije mogu se koristiti za utvrđivanje vaših namjera u slučaju da se original uništi ili izgubi. Međutim, nepostojanje izvorne volje može zakomplicirati stvari, a bez nje nema garancije da će se vaše imanje urediti onako kako ste se nadali. Stoga pažljivo pohranite dokument.
Kako promijeniti volju
Moguće je da vašu volju možda nikada neće trebati ažurirati - ili je možda želite redovno ažurirati. Odluka je tvoja. Zapamtite, jedina verzija vaše volje koja je važna je ona trenutno važeća koja je postojala u vrijeme vaše smrti.
Dobro pravilo: preispitajte svoju volju svake dvije ili tri godine. Također je poželite ponovo pregledati u ključnim trenucima u vašem životu, kao što su brak, razvod, rođenje djeteta, smrt korisnika ili izvršitelja, značajna kupovina ili nasljedstvo i tako dalje. Na primjer, vašoj djeci vjerojatno neće trebati skrbnici koji su imenovani u oporuci, no možda ćete ipak morati imenovati skrbnike za izdržavane osobe s invaliditetom.
Promjena volje je laka. Jednostavno napišete novu volju da zamijenite staru ili dodate dodavanjem amandmana poznatog kao kodikil. Zbog ozbiljne prirode kodikala i njihove moći da promijene cjelokupnu volju, dva svjedoka obično se trebaju potpisati kad se doda kodičić, slično kao kad je stvorena originalna oporuka. Neke su države, međutim, oslabile zakonske propise koji se tiču kodiksa i sada dopuštaju da se overe kod javnog bilježnika.
U idealnom slučaju želite napraviti bilo kakve promjene kada ste zdravog uma i dobrog zdravlja. To ograničava vjerojatnost da se vaše želje mogu uspješno osporiti i izbjegne odluke donesene u žurbi ili pod snažnim emocionalnim pritiskom.
