Merroll Lynch platforma za trgovinu Merrill Edge Bank of America bilježi pojačanu konkurenciju od trenutka kada Wells Fargo & Company (WFC) ulazi na tržište. Ranije ovog tjedna, osnažena banka iz San Francisca najavila je puštanje u tržište Intuitivnog investitora, internetske platforme za ulaganja koja tehnologiju spaja s ljudskim savjetima kako bi kupcima omogućila jeftino ulaganje. S novom platformom robo-savjetnika, kupci mogu to učiniti sami ili dobiti savjet od Wells Fargo Advisors.
"Značajan napredak u tehnologiji, mijenjanje potrošačkih preferencija i razvijanje demografije nadahnuli su nas za pružanje ovog novog, uvjerljivog investicijskog iskustva za naše klijente", rekao je Jon Weiss, šef odjela za upravljanje bogatstvom i ulaganje u Wells Fargo, u priopćenju za javnost najavljujući novu uslugu. "Budući da Wells Fargo nastavlja s inovacijama u pružanju iskustava koje naši kupci mogu koristiti kad god i gdje god žele, intuitivno ulaganje investitora ispunjava njihove potrebe, istovremeno čuvajući prednosti koje dolaze s pristupom jednoj od najvećih investicijskih tvrtki."
Korisnici mogu uložiti minimalno 10 000 USD za pristup usluzi, koja naplaćuje 0, 50% godišnje savjetodavne naknade. Postojeći korisnici Wells Fargo plaćaju sniženu naknadu u iznosu od 0, 40% godišnje kada povežu svoje račune za intuitivno posredovanje ulagatelja s programom odnosa s provjerom Wells Fargo. Kupci investicijske platforme također će dobiti pristup niskobudžetnim fondovima kojima se trguje na burzi (ETF-ovima) koje je osmislio Wells Fargo Investment Institute. Nije jasno hoće li Wells Fargo prodati druge ETF-ove.
Ovaj potez Wells Fargo dolazi kako tradicionalne investicijske kuće, tako i financijske tvrtke u velikoj mjeri stupaju na samoinicijativno tržište ulaganja. Dok Wells tek ulazi, to bi moglo izvršiti pritisak na Merrill Lynch, koja je do sada imala uspjeha sa svojim robotskim savjetnikom Merrill Edge i novijom internetskom savjetodavnom platformom Merrill Edge Guided Investing, koja je predstavljena prošlog veljače. Merrill Edge Guided Investiranje kombinira internetsko trgovanje sa savjetima financijskih savjetnika. Merrill Edge postoji već desetljeće i danas ima 166 milijardi dolara imovine i više od 2, 3 milijuna računa.
Iako internetski i brokeri s popustom to rade već neko vrijeme, potez Wells Fargo označava ulazak još jednog tradicionalnog igrača koji bi mogao oduzeti Merrill Lynch. Iako milenijalci nisu lojalni prema marki i nisu sumnjičavi prema novijim firmama i fintehema, stariji su kolege, a stariji se demografski podaci mogu obratiti poznatom financijskom društvu preko fintech-a kada trguju putem interneta. U siječnju je Raymond James Financial, neovisna investicijska tvrtka, pokrenuo internetsku platformu pod nazivom Connected Advisor.
