Iako su cijene dionica na impresivno visokoj točki, znakovi koji ukazuju na recesiju potakli su najbogatije ulagače na poduzimanje 5 ključnih koraka kako bi zaštitili svoje investicije koje idu naprijed, prema riječima savjetnika za upravljanje bogatstvom poput Ashley Folkes iz Moors & Cabota, po dubini izvještaj Business Insidera. Tih 5 koraka uključuju: prodaju obveznica, zalihe gotovine za povećanje likvidnosti, okretanje ETF-ovima kao zaštitniku od potencijalnih problema na tržištu, otplaćivanje duga i sigurno igranje na tržištu. Ultra bogati ulagači poduzeli su ove korake čak i dok se drugi ulagači povremeno kreću u suprotnom smjeru; dok su mnogi ulagači požurili kupiti obveznice, menadžeri bogatstva potiču rasprodaju kao rezultat obrnute krivulje prinosa, koja je smanjila vrijednost mnogih obveznica.
Koraci za pripremu
Unatoč nedavnim dostignućima na burzi, istaknute osobe, uključujući glavnog stratega Deutsche Bank-a GLobal-a i šefa raspodjele imovine Binky Chadha, ukazale su na sve veće znakove recesije. Chadha objašnjava da je njegova firma "tvrdila da želite biti obrambeno pozicionirani" i da je "američko tržište dionica pregazilo put, daleko ispred rasta", prema izvještaju tvrtke Barron. Evo nekoliko koraka koje investitori mogu razmotriti kako bi zaštitili svoja ulaganja:
Rasprodajte obveznice
Ograničavanjem izloženosti obveznicama ulagači mogu također smanjiti izloženost fluktuacijama kamatnih stopa i općim tržišnim nemirima. U recesiji će ta dva elementa biti u izobilju.
Povećajte likvidnost novčanim sredstvima
U recesiji je pristup likvidnosti ključan. Zadržavanje znatnijeg udjela vaših ulaganja kao udjela u gotovini može pomoći u ograničavanju ukupnog portfeljskog rizika i daje dodatnu korist pružanja alata za hvatanje ulagačkih prilika koje mogu biti dostupne po povoljnim cijenama tijekom recesije.
Prigrlite ETF
Za one ulagače koji se ne žele odreći prevelikog udjela u dionicama sve dok recesija ne izgleda još vjerojatnije, indeksi s niskom volatilnošću ETF-a mogu biti dobra opcija, prema Folkesu. Vrhunske dionice s isplatom dividendi sa značajnom poviješću uspjeha također mogu biti sigurnije oklade.
Smanjite dug
Iskoristite relativno niske kamatne stope refinanciranjem i otplatom dugova sada, omogućavajući vam uštedu više novca.
Prestanite pokušavati igrati tržište
Za sve investitore, ultra bogate ili drugačije, ključ vremena za recesiju je ne igranje sustava previše. Doista, unošenje previše značajnih promjena u portfelj može odbaciti toleranciju na rizik, raspodjelu imovine i još mnogo toga.
Što je sljedeće?
Iako nedavno Barronovo izvješće ističe „scenarije sudbonosnog dana“, uključujući tekući trgovinski rat SAD-Kine, potencijalne velike štete za infrastrukturu kao rezultat cyber napada ili široke deflacije, važno je imati na umu da su obično dugoročne strategije ulaganja osmišljen da udovolji vremenu ekonomskih previranja. Ulagači koji žele slijediti obrambene strategije ultra imućnih ljudi bilo bi pametno to imati na umu prije nego što u potpunosti ne otvore pristup investicijama.
