Vanguardski uzajamni fondovi i Vanguard ETF-ovi: pregled
Vanguard je postao popularan izbor za ulagače zahvaljujući svojoj dugoj listi niskobudžetnih uzajamnih fondova. Vanguard je u svoju liniju dodao i puni izbor fondova kojima se trguje na burzi (ETF), što tvrtku čini jednim od vodećih pružatelja investicijskih proizvoda.
Većina uzajamnih fondova Vanguard indeksa ima odgovarajući ETF. Oba su proizvoda slična u stilu upravljanja i prinosu, ali postoje razlike zbog kojih svaki proizvod može biti primjereniji različitim investitorima. Vanguardovi proizvodi također imaju razlike u omjerima troškova između parova uzajamnog fonda i ETF-a koji se moraju ispitati kako bi se napravio najbolji izbor.
Ključni odvodi
- Oba su proizvoda slična u stilu upravljanja i prinosu, ali postoje razlike zbog kojih svaki proizvod može biti primjereniji različitim investitorima. trguju poput dionica i mogu se kupiti i prodati tijekom dana. Cijena uzajamnog fonda samo jednom dnevno, na kraju dana trgovanja.
Vanguardski uzajamni fondovi
Međusobni fond nasuprot ETF raspravi za Vanguardove proizvode dijelom se svodi na to koliko se ulaže. Većina uzajamnih fondova Vanguard dolazi s minimalnim početnim ulaganjima od 3000 dolara, ali neki se mogu pokrenuti s investicijom od 1000 dolara. Početna ulaganja u vrijednosti od 10 000 ili više dolara prihvatljiva su za niže cijene klase dionica Admirala. To su u osnovi isti proizvodi kao i dionice klase investitora, ali dolaze s jeftinijim omjerima troškova. Dionice klase Admiral obično imaju bolji učinak od svojih dionica za dionice klase investitora.
Vanguard ETF-ovi
ETF-ovi nose veću fleksibilnost; trguju poput zaliha i mogu se kupovati i prodavati tijekom dana. U mnogim slučajevima ETF-ovi imaju manji omjer troškova u odnosu na njihove uzajamne fondove, ali s njima se mora trgovati na brokerskom računu. ETF trgovina mogla bi doći s naknadama provizije za posredovanje. Ulagači moraju odlučiti između strategije kupovine ili zadržavanja ili strategije trgovanja kako bi odredili koji proizvod može biti povoljniji.
Ključne razlike
Najznačajnija razlika između uzajamnih fondova i ETF-a je razmjenjivost dionica. Cijena dionica uzajamnog fonda iznosi samo jednom dnevno, na kraju dana trgovanja. Investitori mogu davati trgovačke naloge tijekom dana, ali transakcija je zaključena tek na kraju dana trgovanja.
Popularni Vanguard 500 indeksni fond i Vanguard S&P 500 ETF daju dobre primjere troškova i razlika u trgovini koje dolaze s uzajamnim fondovima i ETF-ovima. Većina uzajamnih fondova i ETF-ova u Vanguard liniji slijedi sličan obrazac.
IRS tretira isto ETF-ove i uzajamne fondove na isti način jer investitori plaćaju porez na kapitalnu dobit i porez na prihod od dividendi. Međutim, s općenito manje oporezivim događajima u ETF-ima, porezna obveza će obično biti manja. Koeficijenti troškova ETF-a obično su niži od naknada uzajamnih fondova. Iako postoje neke opcije uzajamnih fondova za koje nije potrebno uložiti puno novca odjednom, mnogi uzajamni fondovi imaju veće potrebe za početnim ulaganjima od ETF-ova.
Odluka između Vanguardova uzajamnog fonda ili Vanguard ETF-a svodi se na fleksibilnost trgovanja i iznos koji treba uložiti.
Vanguardov portfelj izbora ulaganja u cjelini općenito se smatra jednim od najnižih troškova i najviše ocijenjenih na tržištu ulaganja, a ti proizvodi mogu donositi idealne izbore za dugoročne i kratkoročne ulagače.
