Ulagači koji traže povećanu raznolikost imovine za mirovinsku štednju mogu pronaći rješenje pomoću uzajamnih fondova Eaton Vance Corporation (NYSE: EV), 92-godišnje tvrtke za upravljanje investicijama. Eaton Vance i njegove podružnice imaju 311, 4 milijarde dolara imovine pod upravljanjem (AUM) od studenoga 2015. Unutar Eonon Vance obitelji uzajamnih fondova od preko 90 fondova, koji pokrivaju cijeli raspon klasa imovine i ciljeve ulaganja, postoji pet fondova koji su posebno je prilagođen potrebama ulagača koji žele diverzificirati svoje mirovinske planove. Svi se prinosi temelje na dionicama klase A po neto vrijednosti imovine (NAV).
Uravnoteženi fond Eaton Vancea
Uravnoteženi fond Eaton Vance pruža raznolikost kroz profesionalno upravljani portfelj obveznica i dionica u jednom fondu. Fond odgovara potrebama ulagača koji žele trenutni prihod osiguran obveznicama i aprecijacijom kapitala. Sredstva dijele između kombinacije od 25 do 50 posto u vrijednosnim papirima s fiksnim dohotkom i 50 do 75 posto u vlasničkim vrijednosnim papirima. Fond prvenstveno ulaže u američke vrijednosne papire, ali može uložiti i dio svoje neto imovine u međunarodne vrijednosne papire. Portfelj je pristran prema dionicama s velikim kapitalom i državnim obveznicama.
Uravnoteženi fond daje investitorima prednosti široke raznolikosti, a istovremeno pruža solidan povrat. Fond ima Morningstar ocjenu od pet zvjezdica. Njegov godišnji ukupni povrat iznosi 11, 51 posto tijekom tri godine i 10, 1 posto tijekom pet godina. Fond ima trenutni prinos od 0, 92 posto.
Eaton Vance fond za izgradnju dividendi
Eaton Vance Builder dividendni fond specijaliziran je za dionice s visokim kapitalom za isplatu dividendi po povoljnim cijenama i mogu povećati dividendu s vremenom. Imovina mu je uglavnom u američkim vrijednosnim papirima, ali fond može uložiti do 35% raspoloživih sredstava za vrijednosne papire. Fond nije ograničen na redovnu dionicu koja isplaćuje dividendu. Može ulagati i u vrijednosne papire koji uključuju povlaštene dionice ili obveznice koje se mogu pretvoriti u uobičajene dionice.
Fond za izgradnju dividendi plaća mjesečno raspodjelu i ima trenutni prinos od 1, 59%. Fond ima godišnji ukupni povrat od 12, 97 posto tijekom tri godine i 10, 59 posto tijekom pet godina.
Eaton Vance fond s velikim kapitalom
Eaton Vance fond s velikim kapitalom, osnovan 1931. godine, jedan je od najstarijih uzajamnih fondova u SAD-u. Cilj fonda je pronaći tvrtke s velikim kapitalom s vodećim tržišnim udjelom koji imaju solidne financijske mogućnosti i atraktivan potencijal rasta, ali su podcijenjeni. Može ulagati u dionice u rastu koje ne isplaćuju dividende, ali većinu svog portfelja čine vrijednosni papiri koji plaćaju dividendu.
Fond ima trenutni prinos od 1, 29 posto. Omogućio je ulagačima ukupni godišnji povrat od 13, 56 posto u roku od tri godine i 11, 43 posto tijekom pet godina.
Eaton Vance fond za nekretnine
Ulaganje u nekretnine tradicionalni je način traženja tekućeg prihoda i stalnog rasta. Eaton Vanceov fond za nekretnine pruža dodatnu raznolikost i zaštitu od buduće inflacije ulaganjem u visokokvalitetne vrijednosne papire investicijskih fondova za prodaju nekretnina (REITs) i kompanija u sektoru nekretnina. Ova strategija pruža potencijal za veći ukupni povrat kombiniranjem tekućeg dohotka s rastom kapitala. Fond traži geografsku raznolikost u svom portfelju i može uložiti do 25 posto svoje imovine u strane vrijednosne papire. Fond je godišnje ostvario ukupni prinos od 12, 07 posto, a prinosi su 1, 61 posto.
Fond za rast Eaton Vancea
Svaki dobro raznolik mirovinski portfelj treba komponentu rasta. Eaton Vance Growth Fund traži dobro cijenjene tvrtke s rastom s tržišnom kapitalizacijom unutar raspona indeksa Russell 1000, ali može ulagati u tvrtke koje nisu u indeksu. Menadžeri fondova primarno su zabrinuti zbog dugoročnih izgleda rasta, a bilo koji prihod ili dividenda uzimaju se u obzir. Fond ima Morningstar ocjenu od četiri zvjezdice. Godišnji ukupni prinos od 18, 71 posto tijekom tri godine i 13, 48 posto tijekom pet godina.
Donja linija
Ovih pet fondova može se upotrijebiti za stvaranje vrlo dobro raznolikog i konzervativnog portfelja mirovinske štednje. Dionice klase A svih fondova imaju prednja opterećenja, što smanjuje njihov početni povrat.
Ulagači koji žele izbjeći troškove prodaje trebali bi razgledati velike supermarkete uzajamnih fondova kao što su Charles Schwab i Fidelity ulaganja, koji nude mnogo uzajamnih fondova uz odricanje od prodajnih opterećenja. Ulagači mogu dobiti dionice klase A u NAV-u i platiti naknade s manjim troškovima od onih koje naplaćuju druge klase dionica.
