Ispit Series 7 ima dozvolu za vlasnika prodaje svih vrsta proizvoda vrijednosnih papira osim roba i fjučersa. Službeno poznat kao ispit kvalifikacije općeg predstavnika za vrijednosne papire, ispit serije 7 i njegovo licenciranje provodi Regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA).
Burzovni posrednici u Sjedinjenim Državama trebaju položiti ispit serije 7 kako bi stekli licencu za trgovanje. Ispit serije 7 usredotočen je na investicijski rizik, oporezivanje, vlasnički kapital i dužničke instrumente; pakiranih vrijednosnih papira, opcija, mirovinskih planova i interakcija s klijentima.
U 2019. FINRA je uvela predstavljeno 1. listopada 2018. perspektivni profesionalci u industriji vrijednosnih papira. Ovim se uvodnim ispitom procjenjuje kandidatovo znanje o osnovnim informacijama o industriji vrijednosnih papira, uključujući koncepte koji su temeljni za rad u industriji
Svrha licence Series 7 je postaviti razinu kompetencije za registrirani predstavnik ili berzanski posrednik za rad u industriji vrijednosnih papira. Licenca Series 7 bitan je zahtjev za brokera ulazne razine. Ispit za licenciranje pokriva širok raspon financijskih pojmova i tema kao i propisa o vrijednosnim papirima.
Ključni odvodi
- Serija 7 je ispit i licenca koja vlasniku daje pravo na prodaju svih vrsta proizvoda vrijednosnih papira osim roba i budućnosti. Ispit serije 7 obuhvaća teme o investicijskom riziku, oporezivanju, vlasničkim instrumentima i dužničkim instrumentima, zapakiranim vrijednosnim papirima, opcijama i mirovinskim planovima. Svrha licence Series 7 je uspostaviti razinu kompetencije za registrirane predstavnike u industriji vrijednosnih papira.
Kandidati koji polože ispit serije 7 mogu trgovati mnogim vrijednosnim papirima, poput dionica, uzajamnih fondova, opcija, komunalnih vrijednosnih papira i varijabilnih ugovora. Licenca Series 7 ne obuhvaća prodaju nekretnina ili proizvoda životnog osiguranja. Osim dobivanja licence Series 7, mnoge države zahtijevaju da registrirani predstavnici polože ispit Series 63, koji se također naziva i ispit Državnog zakona o jedinstvenom agentu za vrijednosne papire.
Zahtjevi serije 7
Kandidati iz Serije 7 dužni su položiti ispit iz Sekcije vrijednosnih papira (SIE) prije polaganja za Seriju 7. Prema FINRA-i, SIE je uvodni ispit koji "ocjenjuje znanje kandidata o osnovnim informacijama o industriji vrijednosnih papira, uključujući koncepte koji su temeljni za rad u industriji, kao što su vrste proizvoda i njihovi rizici; struktura tržišta vrijednosnih papira, regulatorne agencije i njihove funkcije; zabranjena praksa. " Ako vam je potrebno više informacija o SIE, obrasci o sadržaju ispita FINRA-e pružaju više detalja.
Kandidate koji žele polagati ispit serije 7 mora sponzorirati tvrtka članica FINRA-e, a FINRA ima i ostale uvjete za pristup seriji 7. Tvrtka mora podnijeti obrazac U4 (Jedinstvena prijava za registraciju vrijednosnih papira) za kandidata koji će se registrirati za ispit za licenciranje. FINRA upravlja aktivnostima vrijednosnih papira i registriranih brokera, osiguravajući da je onaj tko prodaje proizvode s vrijednosnim papirima kvalificiran i testiran.
Kandidate koji žele polagati ispit serije 7 mora sponzorirati tvrtka članica FINRA-e, a FINRA ima i ostale uvjete za pristup seriji 7.
Struktura ispita 7
Od 1. listopada 2018. kandidati iz serije 7 moraju polagati ispit za SIE prije polaganja za Series 7 koji je strukturiran na sljedeći način:
- Traži kupce i potencijalne kupce za brokera: 9 pitanjaOtvara račune nakon pribavljanja i procjene financijskog profila kupaca i investicijskih ciljeva: 11 pitanjaObezbjeđuje kupce informacijama o ulaganjima, daje odgovarajuće preporuke, prenosi imovinu i održava odgovarajuću evidenciju: 91 pitanjaOdržavanja i Provjerava Upute i ugovore o kupnji i prodaji; Obrađuje, dovršava i potvrđuje transakcije: 14 pitanja
Ispit Series 7 ima 125 pitanja s višestrukim izborom, traje 225 minuta i košta 245 dolara. Prolazni rezultat je 72%.
Prije 1. listopada 2018. ispit serije 7 sadržavao je 250 pitanja koja su obuhvaćala pet glavnih radnih zadataka. Trajanje ispita bilo je šest sati, nije bilo preduvjeta, a koštalo je 305 USD. Za prolazak je bio potreban 72%.
FINRA ne pruža kandidatima nikakvu fizičku potvrdu kao dokaz o položenom ispitu. Trenutni ili potencijalni poslodavci koji žele pogledati dokaz o ispunjavanju moraju pristupiti tim podacima putem Centralnog registra za registraciju (CRD).
Ispitivanje Serije 7 ispit je preduvjet za mnoge druge licence vrijednosnih papira, kao što je Serija 24, koje kandidatu dozvoljavaju nadzor i upravljanje podružničkim aktivnostima.
