Pregled ispita osnove industrije vrijednosnih papira

Testovi kvalifikacije za nekoliko zanimanja u industriji financijskih usluga, ranije poznata kao Series ispit, pojednostavljeni su u jedan početni ispit koji se zove ispit iz vrijednosnih papira - ili SIE ispit. Još u 2015., Regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA) pojednostavilo je svoju strukturu testiranja objedinjavanjem temeljnih znanja koja se dijele na nekoliko ispita iz serije u SIE. Kandidati tada mogu položiti dodatni „vrhunski“ ispit za kvalifikaciju za određeno polje u koje se nadaju da će ući.

Ključni odvodi

• SIE je dramatično izmijenio strukturu različitih postojećih kvalifikacijskih ispita. Za polaganje SIE ne trebate biti povezani s firmom člana FINRA.Ako ste već položili jedan od FINRA ispita i ako ste registrirani kao predstavnik niste treba uzeti SIE.

Promjene kvalifikacija ispita vrijednosnice industrije vrijednosnih papira (SIE)

SIE je imao veliki strukturni utjecaj na ispitima kvalifikacije. SIE zamjenjuje dijelove svakog prethodnog ispita, uključujući Series 6, Series 7, Series 22, Series 55/56 (zamijenjen Series 57), Series 79, Series 82, Series 86/87, i Series 99. Ovi testovi su smanjeni, postaju kvalifikacijski ispiti koji su usredotočeni na specijalizirana znanja potrebna za svaku pojedinu kvalifikaciju.

Vrhunski ispiti nude se za sljedeće reprezentativne kategorije:

• Predstavnik investicijskih kompanija (IR) - Serija 6 Opći predstavnik za vrijednosnice RS) - Serije 86 i 87Operacije Professional (OS) - Serija 99

Općenito, ovo je očito bio napor da se uklone neke od dupliciranih podataka u testovima, ali je također otvorio vrata mnogo važnijoj promjeni procesa kvalifikacije, koja se više ne mora povezati s firmom člana FINRA-e da bi uzmi SIE.

Prema prijašnjim FINRA-inim pravilima, generalno morate biti zaposleni ili ih sponzorirati na neki drugi način kako biste mogli pristupiti ispitima. SIE uklanja ovaj zahtjev, iako morate i dalje biti povezani s firmom člana FINRA-e za polaganje vrhunskih ispita. To znači da pojedinac može sam odlučiti krenuti na put prema FINRA kvalifikacijama.

Uspješno prihvaćanje SIE-a nikome ne jamči uspješan prolazak u financijsku industriju, ali sigurno je reći da će vam prolazak prije traženja posla možda dati prednost jer potencijalni poslodavac samo mora sponzorirati vrhunski ispit kako biste se kvalificirali za određenu ulogu.

FINRA je podržala ideju da nedavni diplomci i ljudi koji žele ući u industriju trebaju sami preuzeti SIE. Učinili su to atraktivnijim produženjem važenja SIE na četiri godine, pružajući velikodušan prozor za prolazne sudionike koji tada pronađu tvrtku koja će sponzorirati vrhunske ispite. Tvrtke članice FINRE mogu vidjeti tko je položio ispit putem Centralnog registracijskog registra (CRD).

SIE i Vrhunski ispiti kao Zamjena

U svojim izvornim podnescima Komisije za vrijednosne papire FINRA je jesen 2016. do početka 2017. ciljala na predstavljanje svojih najvećih ispita. To se pokazalo pomalo optimistično. Bilo je nekoliko pomaka u rasporedu, a jedan je bio posljedica zahtjeva tvrtki članica i industrijskih udruženja za više vremena za postavljanje vlastitih procesa u skladu s novom strukturom. SIE i top-off ispit odvijali su se 1. listopada 2018. godine, a bilo je popraćeno povlačenjem više ispita s malim opsegom, kao što su Series 42 i Series 62.

U početku je ožujak 2018. bio namijenjen provedbi SIE-a i nadopuna za serije 6, 7 i 79. 1. listopada 2018. postao je datum za potpuni pregled, a ne postupni pristup. Dodavanje neke zbrke bilo je dio pokušaja modernizacije; Serija 55 zamijenjena je Serijom 57, iako se i dalje pojavila u izvornom obavijesti o ažuriranjima SIE. To je ažuriranje jednostavno bio standardni dio pregleda FINRA-e i pregledavanja nastavnog plana, a ne dio temeljnog pregleda bilo kojeg osnovnog znanja.

Struktura ispita SIE

Struktura ispita za SIE u velikoj se mjeri temelji na općim komponentama znanja na kojima je zamijenio ovaj dio. U siječnju 2018. FINRA je dala više detalja o strukturi. Odjeci i broj pitanja su sljedeći:

Odjeljak	Postotak ispitnih pitanja	Broj Ispitna pitanja
(1) Poznavanje tržišta kapitala	16%	12
(2) Razumijevanje proizvoda i njihovih rizika	44%	33
(3) Razumijevanje trgovanja, korisničkih računa i zabranjenih aktivnosti	31%	23
(4) Pregled regulatornog okvira	9%	7
ukupno	100%	75