Planiranje imanja može biti teško razmišljati. Sveukupno, ona prisiljava pojedince da razmišljaju o fiskalnim pitanjima koja će se dogoditi dok žive i nakon vlastite smrti. Izuzetno je važno osigurati da se imovinom upravljaju oprezno i da će članovi nove generacije dobiti nasljedstva bez ikakvih nezgoda.
Iako bilo koji odvjetnik može izraditi jednostavnu volju za izravne situacije, poput imenovanja korisnika 401 (k), iskusni odvjetnici za upravljanje nekretninama mogu pomoći u pronalaženju složenijih situacija koje uključuju nekoliko povjerenja i više nasljednika.
Savjeti za planiranje nekretnine
Prilikom izrade plana posjeda možda imate razne probleme, uključujući sljedeće:
- Održavanje uredne administracije imovine dok živite fleksibilno upravljanje imovinom dok pregledavate preglede imanja koja uključuju stanare u zajedničkom ili zajedničkom vlasništvu, razmatranje imovine u više država, ispitivanje imovine malih poduzeća, imenovanje zakonskog staratelja za djecu, osiguravanje da vaši nasljednici i voljeni dobiju imovinu, pomažući da se smanji ili izbjegne sukob i zbrkaMimizacija pravnih troškova i poreza Procjena očuvanja bogatstva
Ova tematska područja i donja pitanja dobro su mjesto za početak u potrazi za najboljim odvjetnikom za vaše potrebe.
Ključni odvodi
- Važno je uspostaviti solidan plan imanja kako bi osigurali da vaši najmiliji nakon vaše smrti dobiju imovinu bez ikakvih poteškoća ili nepotrebnog kašnjenja. Postoji mnogo pitanja koja biste trebali postaviti potencijalnim odvjetnicima za planiranje imanja prije nego što ih unajmite za izradu plana imanja. Prije svega, obavezno zaposlite odvjetnika koji pokazuje visoku razinu usluge i s kojim se osjećate ugodno razgovarati o osobnim stvarima.
Pitanja za vašeg odvjetnika za planiranje potencijalnih nekretnina
Sljedeća pitanja pomoći će vam da saznate više o planiranju nekretnina i da utvrdite je li potencijalni odvjetnik za planiranje nekretnina pravi za vas.
Je li vaš glavni fokus na planiranju nekretnina?
Nastavite s kandidatom samo ako on odgovori "da" na ovo pitanje. Stručnjak za promet nekretnina će biti aktualni sa svim izmjenama zakonskih propisa i imat će potrebno strateško znanje kako pažljivo sastaviti svoje dokumente na najučinkovitiji mogući način.
Koliko dugo trenirate?
Očito, trebali biste nastojati pronaći najiskusnijeg odvjetnika - onoga koji je vidio da njegovi pripremljeni dokumenti stupaju na snagu nakon smrti klijenta. Takvi će se odvjetnici suočiti s izazovima suda ili Službe za unutarnje prihode i znat će kako prevladati sve prepreke.
Izvršite li zapravo plan?
Neki pravnici samo sastavljaju dokumente za planiranje nekretnina, dok drugi također izvršavaju pridružene fondove. Općenito je efikasnije zadržati odvjetnika u drugoj kategoriji koji može osigurati da se ispravna imovina prenese u povjerenje.
Provodite li periodične preglede?
Za malu naknadu, neki odvjetnici za planiranje nekretnina će polugodišnje ili godišnje pregledavati vaše poslove. To može biti važno jer će možda biti potrebna prilagodba vašeg plana ako doživite životnu promjenu ili promjenu svojih financija. Nove izmjene zakona mogu također izmijeniti aspekte planiranja vašeg imanja.
Kakvo je vaše porezno iskustvo? Kako mogu najbolje upravljati porezima na nekretnine?
Dokazan slučaj: Zakon o porezima na dobit i radna mjesta iz 2017. povećao je porez na nekretnine i porezne olakšice koje su preskočene do 20.25.
Možete li mi pomoći stvoriti sveobuhvatan plan nekretnina koji uključuje oporuke, povjerenja i životno osiguranje?
Možete imati više vrsta oporuke, povjerenja i planovi životnog osiguranja, a sveobuhvatni planovi imanja mogu uključivati sve to. Stoga je važno da vaš odvjetnik posjeduje znanje s ovih prostora. Možda želite da vam odvjetnik za nekretnine pomogne razumjeti nijanse svakog alata za planiranje nekretnina i razaznaje one koje bi mogle odgovarati vama.
Kako naplaćujete?
Mnogi odvjetnici za planiranje nekretnina naplaćuju jednokratne naknade, umjesto da naplaćuju sat. Neki rade oboje, gdje naplaćuju fiksnu stopu za standardne usluge poput uspostavljanja povjerenja, a zatim naplaćuju satnicu za posebne istraživačke zadatke. U svakom slučaju, pametno je raspitati se o modelima kompenzacije unaprijed kako biste izbjegli iznenađenja.
Što mislite o opozivnom životnom povjerenju?
Stavljanje imovine u opoziv životno povjerenje može izbjeći skup i težak postupak svjedočenja (podnošenje oporuke sudu). No, ovo možda nije najbolji potez za sve, jer opozivni živi trustovi ne izbjegavaju porez na nasljedstvo, imovinu ili porez na dohodak. Nažalost, neki pravnici preporučuju te strukture jednostavno tako da mogu naplatiti više novca.
Koja druga pitanja rješavate?
Kako se životni vijek povećava, povećava se i vjerojatnost dugoročnih problema s fizičkim i mentalnim zdravljem. Odvjetnički odvjetnici trebali bi pomoći klijentima da se fiskalno pripreme za mogućnost invalidnosti ili demencije izradom punomoći, direktiva o zdravstvu i životne volje.
Koliko će ti trebati da završiš moj projekt planiranja imanja?
Iako uglavnom ne postoji ekstremna žurba, imajte na umu da ćete možda poželjeti razgovarati o aspektima vašeg imovinskog plana s drugim profesionalcima, kao što su računovođe, mirovinski planeri ili menadžeri novca. Iako se stručnost odvjetnika može preklapati s tim područjima, on ili ona ne može biti opći porezni stručnjak ili investicijski savjetnik. Omogućite sebi dovoljno vremena da steknete širu perspektivu vezanog za plan posjeda i logističke praktičnosti njegove primjene.
Hoćete li poslati dokumentaciju za planiranje nekretnina na pregled?
Čak i ako radite s iskusnim odvjetnikom za planiranje nekretnina, neophodno je pregledati sve dokumente i obrasce kako biste izbjegli bilo kakve pogreške. Budite jasni o onome što se kasnije može promijeniti, a što je neopozivo.
Hoće li bilo tko u vašem uredu moći raspravljati o mojim problemima u vašoj odsutnosti?
Iako se većina pravnika za planiranje nekretnina trudi da se stavi na raspolaganje svojim klijentima u bilo kojem trenutku, važno je znati da će suradnik ili paralegal biti na raspolaganju za odgovaranje na pitanja u hitnim slučajevima ako vaš odvjetnik nije dostupan.
Nekoliko pitanja za vas
Evo nekoliko pitanja koja biste trebali sebi postaviti:
- Kada se sastajete s potencijalnim odvjetnikom za planiranje nekretnina, koliko se ugodno osjećate s njim ili njime? Da li komunicira dobro i jasno? Slažete li se s njezinim općim vrijednostima? Kako se osjećate zbog njegovog kreveta? Imate li dobar odnos s njom? Možete li zamisliti razgovor s tom osobom o vrlo osobnim stvarima?
Pouzdajte se u svoj instinkt kako biste utvrdili je li određeni odvjetnik za planiranje nekretnina pravi za vas. Planiranje imanja može biti složeno, i emocionalno i pravno, pa je neophodno odabrati odvjetnika koji će vješto nositi sve njegove elemente.
