Što je serija 26?
Serija 26 je ispit za vrijednosne papire i licenca koja daje vlasniku pravo nadziranja onih koji prodaju uzajamne fondove, varijabilne anuitete i varijabilno životno osiguranje. Šire šire, serija 26 daje vlasniku da se registrira kao ograničeno glavnica koja nadzire i upravlja prodajnim aktivnostima pokrivajući sljedeće: otkupljive vrijednosne papire registrirane prema Zakonu o investicijskim društvima iz 1940., poput uzajamnih fondova, varijabilnih ugovora i izdanih programa financiranja premije osiguranja osiguravajućih društava.
Ključni odvodi
- Ispit Series 26 potreban je za one koji će nadgledati agente ili posrednike koji obavljaju transakcije s proizvodima varijabli i uzajamnim fondovima. Ispit, koji je izdala FINRA, sastoji se od 120 pitanja iz tri suštinska tematska područja. Ako položite ovaj ispit, moći ćete se registrirati kao ograničena glavnica za registrirano investicijsko društvo.
Razumijevanje serije 26
Svrha Serije 26 - poznata i kao Ispit glavne kvalifikacije investicijskog društva i proizvoda s varijabilnim ugovorima - je zaštititi ulagačku javnost procjenom znanja i kompetencije investicijskog društva početnih investicijskih društava i glavnih direktora proizvoda s promjenjivim ugovorima. Ispit serije 26 upravlja Regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA).
Da bi položio ispit serije 26, koji košta 100 USD, kandidata mora povezati i sponzorirati firma članica FINRA-e i mora već položiti ili predstavnika investicijskog društva i proizvoda za promjenjive ugovore (serija 6) ili generalnog predstavnika za vrijednosne papire (Serija 7) ispita. Kandidati također moraju proći Osnove industrije vrijednosnih papira (SIE).
Serija 26 Struktura i sadržaj
Ispit se sastoji od 120 pitanja, od kojih je 10 neobilježenih i nasumično raspoređenih tijekom cijelog testa. Kandidati imaju 2 sata i 45 minuta da ispune ispit koji se provodi putem računala. Prolazni rezultat je 70%. Nema kazne za nagađanje, pa bi kandidati trebali odgovoriti na svako pitanje.
Za više informacija pogledajte FINRA-ovo investicijsko društvo i varijabilni ugovorni proizvodi Glavni ispit kvalifikacije (Serija 26) Sadržaj Pregled.
Funkcija 1: Aktivnosti upravljanja osobljem i registracija brokera (16 pitanja)
- Dio 1: provodi aktivnosti upravljanja osobljem i upravlja registracijom brokera i povezanih osoba u sustavu središnjeg registra (CRD) podnošenjem, ažuriranjem ili izmjenom odgovarajućih dokumenata. Dio 2: Osposobljava i educira o strukturi, pravilima i propisima industrije vrijednosnih papira, karakteristikama proizvoda i čvrstim politikama.
Funkcija 2: Nadgleda pridružene osobe i nadgleda prodajne prakse (49 pitanja)
- Dio 1: Nadgleda, nadzire i dokumentira prodajne aktivnosti povezanih osoba radi postizanja poštivanja pravila i propisa industrije vrijednosnih papira i čvrstih politika i daje povratne informacije o poznavanju proizvoda i učinku. Dio 2: Nadgleda, pregledava i odobrava komunikaciju s javnošću radi postizanja usklađenosti s propisima, propisima, zahtjevima za podnošenje zahtjeva i čvrstim politikama industrije vrijednosnih papira. Dio 3: Nadgleda preporuke i postupanje s računima kupaca i transakcijama za odgovarajuća otkrivanja u vezi s proizvodima, prodajnim naknadama, rizicima, uslugama, troškovima, naknadama i isporuci podataka o otkrivanju i pravnih dokumenata. Dio 4: Nadzire poštivanje FINRA pravila o novčanim i bezgotovinskim naknadama. Dio 5: Pregleda i odobrava ili zabranjuje izvan poslovnih i osobnih financijskih aktivnosti povezanih osoba. Dio 6: Po potrebi poduzima mjere u vezi s ponašanjem povezanih osoba i rješava kršenja ili potencijalna kršenja pravila i propisa industrije vrijednosnih papira te čvrste politike i postupke.
Funkcija 3: Nadgleda usklađenost i poslovne procese brokerskog dilera i njegovih ureda (45 pitanja)
- Dio 1: Nadgleda poslovne procese tvrtke radi usklađenosti s regulatornim zahtjevima koji se odnose na otvaranje i trajno održavanje računa klijenata. Dio 2: Nadgleda, identificira i prijavljuje sumnjive aktivnosti u skladu s regulatornim i čvrstim zahtjevima i provjerava je li dokumentacija zadržana i podnesena. Dio 3: Razvija, provodi i testira adekvatnost unutarnjih kontrola i prati poslovne aktivnosti radi usklađenosti s regulatornim i izvještajnim zahtjevima. Dio 4: Obavlja potrebne uredske inspekcije radi provjere poštivanja regulatornih zahtjeva i čvrstih politika i postupaka. Dio 5: Pravilno postupanje, rješavanje i zahtijevano regulatorno izvještavanje o pritužbama kupaca. Dio 6: Nadgleda zahtjeve za uvođenje, održavanje i izvještavanje o proizvodima ili poslovnim linijama i poštivanje financijske odgovornosti.
