Što je paraplanning?
Paraplaniranje se odnosi na administrativne dužnosti financijskog planera koje obavljaju mlađi članovi grupe za financijsko planiranje. Funkcija paraplanera stvorila se kako bi se financijski planeri mogli fokusirati na bliski rad s klijentima i prepoznati njihove investicione potrebe. Paraplaniranje uključuje analizu potreba klijenata, istraživanje i preporuku odgovarajućih proizvoda usklađenih s tim potrebama.
Ključni odvodi
- Paraplaniranje je definirano kao administrativne dužnosti financijskih planera. Paraplaneri su mlađi zaposlenici koji provode paraplanerske aktivnosti, poput pripreme financijskih izvještaja i stvaranja faktura klijenta. Planiranje se može provesti s internim osobljem ili s vanjskim službama. često imaju preddiplomski studij računovodstva ili financija i mogu steći vjerodajnice od FINRA-e kao registrirani paraplaneri.
Razumijevanje paraplaniranja
Osoblje za planiranje, koje se nazivaju i paraplaneri, obavljaju većinu grubih poslova, poput pripreme planova i izvještaja za financijske planere. Veće tvrtke razvile su nove odjele za ove uloge u svojim organizacijama. Ali troškovi angažiranja paraplanera su visoki i kao rezultat toga mogu biti nedostupni nekim manjim tvrtkama.
Paraplaneri obično imaju minimalnu interakciju s klijentima. Umjesto toga, oni pripremaju i izrađuju planove koje je nacrtao financijski planer. Ostale dužnosti uključuju upravljanje softverom za financijsko planiranje tvrtke i naplatu klijentima. Financijski se planovi redovito ažuriraju kako se stanje klijenta mijenja, pa pomažu u prikupljanju novih informacija i financijskim projektantima pružaju ažurirane projekcije. Paraplaneri također mogu prisustvovati sastancima klijenata kako bi zabilježili bilješke i pratili administrativne zadatke poput dobivanja bankovnih izvoda i ličnih dokumenata.
Uloga paraplanera nije sinonim za tajnika ili administrativnog pomoćnika. Razvijen je kako bi financijski planeri omogućili više vremena da posvete svojim klijentima. Samim tim, paraplaneru se pružaju druge dužnosti koje ne zahtijevaju licem u lice s investitorima.
Mnogi paraplaneri ostaju u ulozi na dulje vrijeme. Za one koji su planeri za cijeli život, oni će također možda preuzeti dodatnu odgovornost obučavanja novih polaznika na terenu. Oni se također mogu specijalizirati za određeno područje, poput planiranja imanja ili rizičnog kapitala. Drugi će ulogu možda koristiti kao odskočnu dasku za napredak u financijskoj industriji i možda postaju sami financijski savjetnici ili planeri.
Paraplaning vs. Financijsko planiranje
Paraplaniranje se vrlo razlikuje od financijskog planiranja. Glavna razlika između njih je kako izravno komuniciraju s klijentima. Dok paraplaneri nemaju kontakt s klijentima, financijski planeri to čine. Pružaju savjete i savjete ljudima o njihovim investicijskim ciljevima, planovima i strategijama. Financijski planeri također imaju naprednije vjerodajnice, obrazovanje i kvalifikacije od većine paraplanera.
Paraplaniranje kvalifikacija
Očekuje se da će paraplaneri imati diplomu iz računovodstva ili financija. Mnogi maturanti rade kao paraplaneri kako bi ušli u industriju financijskog planiranja. Kao paraplaneri, stječu značajno radno iskustvo i vještine, povezuju se s drugim profesionalcima u financijskom planiranju i rade na tome da postanu financijski planeri.
Regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA) nudi kvalificirani registar paraplanera (RP). Da bi to primili, kandidati moraju završiti tečaj od 10 modula i položiti završni ispit iz zatvorene knjige. Kako bi povećali svoje izglede za zaposlenje, paraplaneri mogu postati certificirani javni računovođe (CPA).
Prema PayScale.com, prosječna godišnja plaća za paraplanera je 45, 303 USD od kolovoza 2019. godine.
Payscale.com je izvijestio da je prosječna godišnja plaća za paraplanera bila 45, 303 USD od kolovoza 2019. godine.
Primjeri paraplaniranja
Paraplaneri se mogu svrstati u dvije različite skupine: unutarnji i vanjski paraplaneri. Evo kratkog pogleda na obojicu.
Interno planiranje
Unutarnje planiranje omogućava financijskim savjetnicima da se upoznaju sa specijaliziranim vještinama svog osoblja. Na primjer, ako je potreban paraplaner koji je poznat po svojim vještinama čitanja bankovnih izvoda, financijski planer odmah zna koga koristiti.
Angažiranjem internih paraplanera također se smanjuje rizik prebacivanja osjetljivih podataka klijenta u konkurenciju. Jedna od mana zapošljavanja paralelnih planera u kući je ta što se mogu staviti iznad drugog osoblja i tvrtke kako bi dobili unapređenje u višu ulogu.
Nacrtno planiranje
Tvrtke za financijsko planiranje mogu odlučiti da će paraplaniranje dodijeliti tvrtkama ili neovisnim poduzetnicima koji pružaju te usluge na zahtjev. Outsourcing može biti od koristi manjim firmama s ograničenim proračunima kojima je potrebna dodatna pomoć u prometnim razdobljima. Oni također mogu imati koristi od poduzeća koja namjeravaju razvijati svoje poslovanje.
Tvrtke koje se bave financijskim planiranjem koje se odluče za dodjelu out-izvora trebaju uzeti u obzir da bi kontrola mogla biti ugrožena jer delegiraju posao vanjskim izvođačima. Na primjer, financijski planer možda nije svjestan izvođačevih drugih radnih obveza, što može otežati ispunjavanje strogih rokova. Postavljanje mjerljivih radnih ciljeva osigurava odgovornost izvođača radova.
