Misija Investopedije je investitorima pružiti nepristrane, sveobuhvatne preglede i ocjene mrežnih posrednika. Posvećeni smo pomoći investitorima na svim razinama da pronađu pravog internetskog brokera za svoje potrebe. Kako bismo pružili najbolji savjet svakom investitoru, osmislili smo sveobuhvatnu metodologiju rangiranja kako bismo pronašli najboljeg ukupnog internetskog brokera i najboljeg brokera za 12 različitih vrsta ulaganja i trgovanja.
Naš tim
Naš pregledni tim vodi Theresa W. Carey, koja je napisala prvu recenziju internetskih brokera 1992. godine i već je 27 godina autoritet na mrežnim platformama za trgovanje i ulaganje. Naš tim stručnih recenzenata uključuje trgovce veterane, stručnjake na financijskom tržištu, edukatore za ulaganje i istraživače koji su svi aktivni internetski ulagači s desetljećima iskustva.
Postupak pregleda
Dizajnirali smo sustav koji brojere broji na temelju 10 ključnih kategorija i 149 varijabli. Svaka kategorija obuhvaća kritične elemente koje korisnici trebaju temeljito procijeniti putem internetskog brokera.
Za prikupljanje podataka poslali smo upitnike s 320 upita posrednicima koji sudjeluju. Pribavili smo live brokerski račun za svaku platformu i koristili ga za izradu praktičnih testova za svakog brokera. Mnogi od posrednika koje smo pregledali pružili su nam osobne demonstracije svojih platformi i usluga u našim uredima u New Yorku.
Iz upitnika, testiranja brokerskih platformi i demonstracija ocjenjujemo svaku kategoriju ocjenjivanja i kombiniramo ocjene kategorija u ukupnu ocjenu svakog brokera.
Kategorije ocjenjivanja
Imajući na umu pojedinog maloprodajnog ulagača, kritički smo pogledali usluge i tehnologiju internetskih posrednika. Analizu smo organizirali u deset kategorija, ocjenjujući svakog brokera za njegov učinak u svakoj kategoriji. Ocjena za ukupnu nagradu je prosjek kategorija.
| Kategorije ocjenjivanja | ||
|---|---|---|
| Kategorija pregleda | ponderiranja | Varijable |
| Trgovinsko iskustvo | 10% | 15 |
| Tehnologija trgovanja | 10% | 11 |
| Upotrebljivost | 10% | 13 |
| Mobilni | 10% | 14 |
| Raspon ponuda | 10% | 16 |
| Istraživanje i vijesti | 10% | 23 |
| Analiza portfelja i izvještaji | 10% | 13 |
| Služba za korisnike i Internetska pomoć | 10% | 16 |
| Obrazovanje i sigurnost | 10% | 17 |
| Troškovi | 10% | 11 |
Svaki ulagač ima različite potrebe. Rani ulagači trebaju internetskog brokera s platformom i obrazovnim resursima koji se lako koriste, dok trgovac opcijama treba alate za analizu rizika i načine za modeliranje različitih strategija. Pored našeg ukupnog poretka, pružamo ljestvici za deset različitih stilova trgovanja i ulaganja. U svakom slučaju koristimo iste podatke i ponovno izračunavamo težinu značajki koje su najvažnije za taj stil. Točni detalji ponovnog ponderiranja nalaze se na svakoj od nagrada za kategoriju.
Trgovinsko iskustvo
Ova kategorija ocjenjuje cjelokupni tijek rada za naručivanje.
Glavni naglasak u ovoj kategoriji je tijek rada koji logično napreduje od jednog koraka do drugog. Provjerili smo načine na koje je trgovac obaviješten da se izvršava narudžba, poput pop-up obavijesti, ažuriranja statusa narudžbe i / ili teksta na mobilnom uređaju kada se narudžba ispuni.
Pri zatvaranju pozicije tražili smo unaprijed popunjene karte za narudžbu, što eliminira moguće pogreške tijekom postupka zatvaranja. Prilikom pregleda izvještaja o portfelju preferira se gumb "Zatvori". Također smo procijenili postupak unosa opcija za narudžbu, kao i uzajamne fondove, obveznice i (kad su dostupni) ekrane, robu i ekrane za unošenje deviznih naloga. Provjerene su metode za slanje uvjetnih naloga, kao što su jedno otkazivanje-drugo ili jedno-okidač-drugo.
Najbolje ocjene u ovoj kategoriji zahtijevaju:
- Ravan, logičan tijek rada: Puni raspon vrsta narudžbi na mreži (tržište, limitiranje, zaustavljanje, otkaz robe i sl.) Generiranje naloga za zatvaranje izravno s popisa portfelja i mogućnost odabira porezne skupine Rolanje strategije opcija s minimalnim brojem klikova Sposobnost stvaranja uvjetnih naloga (jedan aktivira drugi, drugi otkazuje drugi, itd.) Sposobnost trgovanja košaricom dionica ili prikazivanjem pozornicaA trgovački časopis
Tehnologija trgovanja
Ova kategorija prvenstveno procjenjuje što se događa nakon što trgovac preda narudžbu i također obrađuje podatke prije i nakon trgovine.
Kvalitetu podataka dostupnih tijekom postupka unosa narudžbe ocjenjivali smo s naglaskom na strujanje podataka u stvarnom vremenu. Dostupnost strategija poboljšanja cijena i tehnologija usmjeravanja pametnog reda (koja pronalazi najbolju ponudu ili ponudu) neophodna je za postizanje najboljih ocjena u ovoj kategoriji. Pitali smo da li brokerski mehanizam za usmjeravanje naloga koristi sprej ili sekvencijalni motor; sprej usmjeravanja kontaktira više mjesta istovremeno i manje je sklon izvršavanju naloga putem ruta koje nude plaćanje za tijek narudžbe. Brokeri koji nude poboljšanje cijena - prodaja iznad ponuđene cijene ili kupovina ispod ponuđene cijene - dobili su djelić boda ovisno o dijelu transakcija koji su imali koristi.
Najbolje ocjene u ovoj kategoriji zahtijevaju da brokerska ponuda:
- Streaming cijenama u stvarnom vremenu tijekom usmjeravanja procesor-a, koji naglašava poboljšanje cijena, mogućnost prilagodbe iskustva trgovanja, kao što je postavljanje zadanog broja dionica ili vrsta narudžbe, mogućnost razmjene trgovine s grafikona, ažuriranja kupovne moći i salda marže u stvarnom vremenu.
Upotrebljivost
Ova kategorija ocjenjuje cjelokupnu navigaciju po web mjestu i jednostavnost upotrebe.
5 ovdje znači da je web mjesto ili program bio jednostavan za korištenje i dobro osmišljen, nisu se pokvarili pri prelasku s ekrana na ekran i mogu se prilagoditi potrebama korisnika.
Najbolje ocjene u ovoj kategoriji zahtijevaju:
- Brzi start za novog kupcaO lakši pristup istraživanju s jasnim putem do trgovinske karteTrenutni status računa na zaslonu, ako je to željenoStanka dostupnosti trgovačke karteTako ćete moći lako prebaciti se s jednog područja platforme na drugoKorporativne mogućnosti i mogućnosti prilagodbe
Mobilni
Ova kategorija ocjenjuje mobilne aplikacije i web-lokacije s napajanjem HTML-5 koje se prilagođavaju mobilnom uređaju koji se koristi.
Dostupnost i kvaliteta podataka o mobilnom trgovanju i računima ovdje su ključni pokazatelji, kao i obrazovne mogućnosti koje možete iskoristiti za vožnju.
Najbolje ocjene u ovoj kategoriji zahtijevaju:
- Streaming podataka u stvarnom vremenu, uključujući grafikone i vijestiMogućnost trgovanja zalihama i složenim opcijama na tabletu ili pametnom telefonu Sposobnost trgovanja svim razredima imovine koji se nude na web stranici ili radnoj površiniIgracija svih platformi je ključna. Popisi za nadzor postavljeni na radnu površinu trebaju biti dostupni i na mobilnim uređajima - i obrnuto Obavijest o postavkama upozorenja postavljena na radnom stolu glatkog tijeka posla radi narudžbe i upravljanja računom
Raspon ponuda
Ova kategorija procjenjuje klase imovine brokerski kupac može trgovati putem interneta.
Bodove smo dodjeljivali za raznolikost investicija kojima se može trgovati na mreži, s djelomičnim bodovima za one kojima se može trgovati samo pozivom aktivnog brokera. Budući da su dugotrajno i kratko trgovanje dionicama, kao i narudžbe za pojedinačne opcije, sada standardno, za te transakcije ne dodjeljujemo bodove.
Najbolje ocjene u ovoj kategoriji zahtijevaju:
- Veliki popis dionica koje se mogu prodati kratke, što se određuje brojem dionica na popisu kojih je broker lako posuditi, sposobnost trgovanja složenim opcijama, broj dostupnih ETF-ova bez provizije; broj dostupnih uzajamnih fondova bez transakcije, kao i ukupni broj ponuđenih uzajamnih fondova Sposobnost trgovanja korporacijskim i općinskim obveznicama, kao i trezorima, CD-ovima i međunarodnim dugomDirektni pristup međunarodnim tržištima robotsko-savjetodavno integrirano u platformu za posredovanje. Robo-savjetnik koji zahtijeva zasebnu prijavu dobiva manje bodova
Istraživačke pogodnosti
Ova kategorija ocjenjuje kvalitetu i dostupnost istraživanja, citata i grafikona.
Potražili smo istraživanje, vijesti i grafikone povezane s kupčevim portfeljem i popisima za gledanje; kvaliteta istraživanja trećih strana i njegova integracija s ostatkom mjesta; i dostupnost sita, s posebnim naglaskom na opcije sita.
Zahtijeva se gornja ocjena u ovoj kategoriji
- Preglednici dionica koji se mogu prilagoditi i ponovo upotrijebiti koji daju djelotvorne rezultate, poput dodavanja na popis praćenja ili otvaranja narudžbe ulaznica za generiranje ideja, mogućnosti uzajamnog fonda i prikazivanja s fiksnim primanjimaPotentno i prilagodljivo grafikoniranje Citati drugog nivoaAnalitičko istraživanjePremijum istraživanja, vlasnička i treća strana. Bodovi oduzeti za istraživanje što generira dodatnu naknadu
Analiza portfelja i izvještaji
Ova kategorija ocjenjuje koliko dobro trgovci i ulagači mogu nadzirati svoje uspjehe i neuspjehe, kako bi im pomogli da bolje trguju u budućnosti.
Najbolje ocjene u ovoj kategoriji zahtijevaju:
- Jasno postavljena izvješća, ažurirana u stvarnom vremenu, koja prikazuju trenutne bilance, pozicije i marže statusaCustomizabilna izvješća o analizi portfelja s vezama na vijesti i istraživanjeStrajna povijest transakcijaMogućnost beta-težine nečijeg portfelja ili uspoređivanje s indeksom ili prilagođenim pokazateljem u ovoj kategoriji. Potpuni se bonus dodjeljuje za izvješća koja se mogu kreirati na web mjestu brokera, bez dodatnih naknada ili unosa podataka. Djelomični kredit dodjeljuje se brokerima koji popunjavaju usluge poput GainsKeeper i Maxit (porezne analize i programi izvještavanja) uz dodatnu naknadu
Služba za korisnike i Internetska pomoć
Ova kategorija ocjenjuje postupak kroz koji kupac prolazi kad nešto pođe po zlu ili kada je kupcu potrebno dodatno držanje ruku.
Najbolje ocjene u ovoj kategoriji zahtijevaju:
- Internetska pomoć koju je lako pronaći i koristiti. Pomoć koja ovisi o kontekstu zarađuje dodatne bodoveDostupnost live chat-a, korisničkih vodiča i često postavljanih pitanjaSkratite vrijeme čekanja za pomoć na telefonuMogućnost posjete brokera u osobiSustvo sustava za rukovanje trgovačkim kursimaStock kreditni program koji omogućuje kupcima koji drže zalihe dugo posuditi ih kratkim prodavačima i stvoriti prihodPoniming margina
Obrazovanje i sigurnost
Ova kategorija ocjenjuje što brokeri nude kako bi pomogli svojim kupcima da udobnije ulažu u razne klase imovine, kao i njihove sigurnosne mjere.
Najbolje ocjene u ovoj kategoriji zahtijevaju:
- Visokokvalitetna ponuda obrazovanja, putem interneta i uživoWebinari, videozapisi i tekst koji su organizirani u željene putove učenjaKalkulatori i alati za planiranjeUvjerenje dva faktoraSigurnost podataka o mjerenju od strane trećih procjenitelja.Dužina lozinki koje je potreban svaki broker i jesu li promjene lozinke primorane s vremena na vrijeme u vrijemeKorištenje biometrijske identifikacije na mobilnim uređajima
Troškovi
Ova kategorija procjenjuje donji redak za korištenje platforme i usluga brokera.
Usporedili smo provizije za trgovanje dionicama i opcijama i maržne kamatne stope, dajući više bodova za niže troškove. Pretpostavili smo da dionice / ETF trguju blokovima od 500 dionica, i da se opcije s dvije noge šire po 5 ugovora. Smanjili smo bodove tako da su najniži troškovi u grupi zaradili maksimalan broj bodova, a frakcije (i povremene nule) dodijeljene su skupljim brokerima. Provizije za dionice i opcije su ovdje najveći faktor, ali se uzimaju u obzir i druge naknade za transakcije i usluge.
Potpuni kredit u ovoj kategoriji možete zaraditi:
- Vrlo niske provizije dionica 5 dolara ili manje za trgovanje 10 opcija ugovoraU transakcijama uzajamnih fondova ispod 10 dolara za sredstva koja nisu na listi naknada bez transakcijaMargin kamatne stope ispod 4% Niske (ili ne) naknade za obvezne korporativne akcijeNe održavanje računa ili naknade podataka
Kako ažuriramo podatke
Naše ocjene mrežnih posrednika temelje se na svim informacijama dostupnim u vrijeme kada smo obavljali naše preglede. Svoja otkrića zaključili smo 1. veljače 2019. Shvatamo da internetski posrednici kontinuirano prilagođavaju platformu, poboljšavaju proizvode i cijene, a podaci koje smo uključili u naš pregled mogu se s vremena na vrijeme mijenjati. U stalnom smo kontaktu s internetskim brokerima u našoj ljestvici kako bismo bili u tijeku s njihovim promjenama kako bismo mogli ažurirati svoje recenzije.
Zaključak
Kako navodi u preporukama naših mrežnih posrednika, svi su ulagači jedinstveni i imaju različite potrebe na temelju svojih ciljeva. Vjerujemo da naš sveobuhvatni postupak pregleda pokriva te potrebe što je temeljnije moguće s obzirom na tadašnje informacije koje su nam bile dostupne. Iako će uvijek biti odvjetnika, uvjereni smo da smo primijenili najkorisniju metodologiju za pregled i rangiranje mrežnih posrednika prema najpopularnijim slučajevima upotrebe među trgovcima i investitorima na mreži.
Zahvaljujemo na ukazanom povjerenju.
