Osnovana 2007. godine, njujorška banka Mellon (BK) vrhunac je spajanja dviju najuglednijih američkih banaka. Njujorška banka osnovana je 1784., Mellon Financial 1869. Prvi je prvenstveno bio kratkotrajni zajmodavac, drugi je tvrtka za upravljanje bogatstvom. Tvrtka koja je rezultirala nudi više imovine od bilo koje kompanije na Zemlji, ukupno 33, 1 trilijuna dolara pod pritvorom od 31. prosinca 2018. S upravljanjem od 1, 7 trilijuna dolara, New York York Mellon je jedan od najvećih upravljača imovinom na svijetu. Tvrtka prvenstveno ostvaruje prihode putem investicijskih usluga, uključujući usluge imovine i izdavatelja, usluge riznice, upravljanje odobrenjima i kolateralima te upravljanje imovinom i bogatstvom.
Kroz kratko vrijeme postojanja New York Bank of Mellon, zarada je bila neuobičajeno stalna. Tijekom posljednjih pet godina, obrnutim kronološkim redoslijedom, tvrtka je zaradila 16, 4 milijarde dolara (2018), 15, 5 milijardi, 15, 2 milijarde, 15, 2 milijarde i 15, 7 milijardi dolara. Prema posljednjem godišnjem izvješću banke, neto prihod za 2018. godinu bio je blizu 4, 3 milijarde dolara. Na dan 31. prosinca 2018., povrat na uobičajeni kapital iznosio je 10, 8%, a operativna marža prije oporezivanja iznosila je 32%.
Brza činjenica
BNY Mellon osnovao je (kao Bank of New York) 1784. godine Alexander Hamilton, a kasnije je postao prva kompanija koja je uvrštena na njujoršku burzu.
Poslovni model banke New Yorka Mellon
Istina povijesti svojih prethodnika, banka New Yorka Mellon ima dva različita segmenta izvještavanja: upravljanje investicijama i investicijske usluge. To može biti zbunjujuće; bivši potpada pod jednu podružnicu, nazvanu The Bank of New York Mellon. U međuvremenu, poslovanje tvrtke na upravljanju bogatstvom potpada podružnica pod nazivom BNY Mellon.
Manje podružnice, od kojih se većina koncentrira na trustove, uključuju BNY Mellon Investment Servicing Trust Company, BNY Mellon Trust Company iz Illinoisa, BNY Mellon Trust iz Delawarea i Bank of New York Mellon Trust Company.
Nitko nikada nije optužio rukovodstvo Bank of New York Mellon da je pretjerano kreativan u imenovanju svojih podružnica. Među njima su glavne europske tvrtke tvrtke, New York York Mellon SA / NV. Tvrtka ima desetak podružnica, a većina ih je osnovana u Sjedinjenim Državama ili Britanskim otocima. (Gubitnici su sa sjedištem u Belgiji i Luksemburgu.) Sve je rečeno da New York York Mellon posluje u otprilike tri desetine zemalja.
Ključni odvodi
- Njujorška banka Mellon ostvaruje prihode kroz investicijske usluge, kao i upravljanje bogatstvom i imovinom. Banka je imala imovinu pod zaštitom od 33, 1 trilijuna dolara do kraja 2018..BNY Mellon posluje u 35 zemalja širom svijeta.
Posao investicijskih usluga banke New York Mellon
Od dvije glavne tvrtke Bank of New York Mellon, najveće su investicijske usluge, koje čine oko 71, 9% neinteresantnih troškova tvrtke. Ova podjela pruža razne poslovne i tehnološke usluge financijskim institucijama, korporacijama, darovnicama i javnim agencijama. U odjelu za investicijske usluge, banka New Yorka Mellon ima razne djelatnosti, uključujući servisiranje imovine, Pershing (pružanje kliringa, ovrhe i ostale poslovne usluge), usluge izdavatelja, trezorske usluge te upravljanje odobrenjima i kolateralima.
U 2018. godini divizija investicijskih usluga banke New Yorka Mellon ostvarila je oko 12, 3 milijarde dolara prihoda.
Brza činjenica
Banka New Yorka i Financijska korporacija Mellon spojili su se u srpnju 2007., što je rezultiralo trenutnim oblikom i nazivom banke.
Posao upravljanja investicijama banke New York Mellon
Iako Bank of New York Mellon zaista posluje u ekskluzivnoj provinciji bogatstva koja nadilazi većinu ljudi, to nije specijalnost tvrtke. Stoviše, stotine tisuća ljudi srednje klase oslanjaju se na stručnost investicijskih usluga Bank of New York Mellon kako bi održali svoje mirovinske planove solventnima i obećavali svoje dionice.
Ništa se ne može odbaciti ni 4 milijarde dolara ukupnog prihoda ostvarenog operacijama upravljanja investicijama. Segment uključuje planiranje nekretnina i privatno bankarstvo za izuzetno bogate ljude. Što je, opet, malo u usporedbi s investicijskim uslugama Bank of New York Mellon prodaje upraviteljima velikih kapitalnih rezervi. Neizravni korisnici tih investicijskih usluga - obični zaposlenici i umirovljenici - imaju daleko veći utjecaj na bogatstva banke New Yorka Mellona od onih koji imaju nužno manji broj bogatih klijenata.
Ostatak tvrtkinih operacija upravljanja ulaganjima uključuje globalne dionice, upravljanje valutama i strategije fiksnog dohotka. Upravljanje ulaganjima banke New York Mellon provodi se putem mnogih (relativno) malih i neovisno tržišnih podružnica, poput Alcentre, Siguler Guff-a i drugih, većinu kojih je kupila banka New Yorka Mellon (ili jedan od njegovih prethodnika). nego što je stvoren u svojoj kući. Ni iskorištavanje tvrtke nije nestalo; nastavlja periodično otkupljivati manje „butične“ kuće.
Od kraja 2018., odjel za upravljanje investicijama, koji se sastoji od obima poslovanja i upravljanja upravljanjem bogatstvom, držao je imovinu pod upravljanjem 1, 7 trilijuna dolara, što je Bank of New York Mellon postalo 7. najvećim upravljačem globalne imovine.
Planovi za buducnost
Prema svom godišnjem izvješću za 2018. godinu, banka New Yorka Mellon usredotočena je na utvrđivanje koji su aspekti njegova razvoja vanjski čimbenici, a koji organski rast. U idealnom slučaju, tvrtka bi željela da se njezine različite operacije povećavaju i bez pomoći rastućih kamatnih stopa ili jakih financijskih tržišta. Banka je kao prioritet postavila unaprjeđenje učinkovitosti, i već je postigla napredak u pogledu kliringa i obračuna stope, kao i volumena. Njujorška banka Mellon vjerojatno će i dalje ulagati više novca u razvoj tehnologije; od 2018. godine banka je potrošila oko 2, 75 milijardi dolara na tehnologiju, s procjenom za 3 milijarde dolara trošenja tehnologije za 2019. Ova investicija ne samo da može poboljšati postojeću infrastrukturu, već i razviti nove mogućnosti.
Ključni izazovi
Rizik je sastavni dio ulaganja i banka New Yorka Mellon mora adekvatno upravljati vlastitim faktorima rizika, kao i onima svojih klijenata. Pored osnovnih nepredvidivosti ulaganja, postoje i drugi izazovi s kojima se BNY Mellon susreće. To uključuje konkurenciju male, ali moćne skupine slično opremljenih financijskih institucija širom svijeta, od kojih se svaka natječe za iste klijente i fond imovine. S obzirom na veliku količinu dnevnih transakcija banke, podložna je operativnom riziku uzrokovanom kvarom u sustavu ili informacijama. Postoje i stalni vladini i regulatorni izazovi na koje se tvrtka mora prilagoditi.
