Što je FINTRAC
FINTRAC prati novčane transakcije radi utvrđivanja i sprečavanja ilegalnih aktivnosti poput pranja novca i financiranja terorističkih organizacija. FINTRAC je Kanadski centar za financijske transakcije i izvještaje.
POKRIVANJE DOLJE FINTRAC
Što radi FINTRAC
Kako bi zaštitio integritet i sigurnost kanadskih financijskih transakcija, FINTRAC pažljivo prati izvještaje o financijskim transakcijama radi nagovještaja sumnjivog ponašanja. U 2016. FINTRAC je pregledao gotovo 24 milijuna izvještaja i presreo preko 1.600 ilegalnih financijskih transakcija. FINTRAC prikuplja osobne podatke od pojedinaca i organizacija kao dio svojih operacija, a njegovi zadaci uključuju:
- Zaštita informacija koje posjeduju Provođenje istraživanja radi otkrivanja obrazaca pranja novca i terorističke podrškeU skladu sa svim relevantnim propisima, kao što je Zakon o zaštiti privatnostiObavještavanje informacija iz svojih nalaza u javnosti
FINTRAC je dio Egmont grupe, globalne mreže sličnih organizacija za financijsku analizu i surađuje s tim drugim organizacijama za praćenje pranja novca i financiranja terorizma na međunarodnoj razini. Ostali istaknuti članovi Egmont grupe uključuju američku Mrežu za provedbu financijskih zločina (FinCEN) i britansku Nacionalnu agenciju za kriminal (NCA).
Kako funkcionira FINTRAC
FINTRAC djeluje potpuno odvojeno od tijela za provođenje zakona, ali ovlašten je s njima dijeliti informacije koje otkriva. Na primjer, ako treba zadržati financijskog kriminalca, agencije za provođenje zakona trebaju biti svjesne kako bi intervenirale. FINTRAC izvještava kanadskog ministra financija i osnovan je kao dio prihoda od kriminala (pranje novca) i Zakona o financiranju terorizma (PCMLTFA).
Kao dio vladine organizacije, FINTRAC mora izvijestiti o svojim nalazima prema Zakonu o pristupu informacijama, koji zahtijeva da vladine informacije budu dostupne javnosti.
Zahtjevi i brige o privatnosti FINTRAC-a
Budući da FINTRAC prikuplja osobne podatke pojedinaca, mora se pridržavati propisa iz Zakona o zaštiti privatnosti koji određuje da se osobni podaci mogu koristiti samo u svrhu u koju su prikupljeni. Uz to, pojedinci imaju pravo na pristup vlastitim podacima i unošenjem svih potrebnih ispravki. FINTRAC mora zaštititi ove osobne podatke od neovlaštenog otkrivanja.
Revizije u 2013. i 2009. godini od strane Ureda za zaštitu privatnosti Kanade (OPC) otkrile su da je FINTRAC prikupljao informacije koje nisu relevantne za njegove inicijative. Nakon revizije za 2009. godinu, FINTRAC se obvezao da će informacije koje posjeduje zadržati na apsolutni minimum, ali revizija u 2013. otkrila je da do smanjenja nije došlo. OPC i drugi kritičari izjavili su se protiv ovog nepotrebnog prikupljanja podataka, pritiskajući FINTRAC da donese brža rješenja za smanjenje podataka koje čuvaju.
