Što je mreža za izvršavanje financijskih zločina?
Mreža za provedbu financijskih zločina (FinCEN) je vladin ured koji održava mrežu čiji je cilj sprječavanje i kažnjavanje kriminalaca i kriminalnih mreža koji sudjeluju u pranju novca i drugim financijskim zločinima. FinCEN, kojim upravlja Ministarstvo financija Sjedinjenih Država, djeluje na domaćem i međunarodnom planu, a sastoji se od tri glavna igrača: agencije za provođenje zakona, regulatorne zajednice i zajednice financijskih usluga.
Razumijevanje FinCEN-a
Istražujući obvezna otkrivanja nametnuta financijskim institucijama, FinCEN prati sumnjive osobe, njihovu imovinu i njihove aktivnosti kako bi osigurao da se ne dogodi pranje novca. FinCEN prati sve, od vrlo složenih elektronički utemeljenih transakcija do jednostavnih krijumčarskih operacija koje uključuju novac. Kako je pranje novca toliko kompliciran zločin, FinCEN se želi boriti protiv toga okupljajući različite stranke.
Kako se FinCEN bori protiv pranja novca
Direktora FinCEN-a imenuje tajnik riznice i podnosi izvještaje riznici, tajnik za terorizam i financijsku inteligenciju. FinCEN je ovlašten izvršavati regulatorne dužnosti prema Zakonu o izvještavanju o valuti i financijskim transakcijama iz 1970. godine, dopunjenom glavom III. Zakona o PATRIOT-u SAD iz 2001. godine.
FinCEN je od Kongresa dobio dužnosti i odgovornosti kako bi služio kao središnje središte za prikupljanje podataka, pružao analize i širenje podataka radi pružanja podrške financijskoj industriji i vladinim partnerima na lokalnoj razini putem međunarodnih razina.
Kako bi ispunio svoje dužnosti otkrivanja i odvraćanja od financijskih kriminala, FinCEN može donijeti i interpretirati odgovarajuće propise koji su odobreni statutom, provoditi poštivanje navedenih propisa i koordinirati i analizirati podatke koji se odnose na funkcije ispitivanja usklađenosti koji su delegirani drugim regulatorima. FinCEN također upravlja prikupljanjem, obradom, širenjem i zaštitom podataka koji se trebaju prijaviti. Pristup podacima FinCEN-a održava se za vladinu upotrebu.
Informacije i usluge FinCEN-a koriste se za podršku istragama zakona i kaznenog progona za financijske zločine. Podaci prikupljeni od FinCEN-a obrađuju se kako bi se preporučile raspodjele resursa tamo gdje postoji veliki rizik financijskog kriminala. Biro dijeli svoje podatke u suradnji s stranim kolegama iz financijskih obavještajnih podataka za borbu protiv pranja novca / borbe protiv financiranja terorizma. Biro također nudi analizu u korist kreatora politika, zakona za provođenje zakona, regulatornih i obavještajnih agencija.
FinCEN predstavlja Sjedinjene Države kao jednu od više od 100 jedinica financijskog obavještavanja koje čine Egmont Group, međunarodna organizacija čija je misija razmjena informacija i suradnja među svojim članovima.
