Ove su usluge najbolje za uspostavljanje fokusiranog društveno odgovornog portfelja. Svi imaju pojedinačno biranje dionica za najgrubljiju razinu dizajna portfelja. Ponovno smo odmjerili ocjenu tako da su robotski savjetnici koji nude društveno odgovorne pojedinačne portfelje koji su bili transparentni o sadržaju portfelja zaradili dodatne bodove. Nadjačali smo i mogućnost prilagodbe portfelja.
Smatramo da su pojedinačne dionice bolji način za izgradnju društveno odgovornog portfelja od fondova kojima se trguje na burzi (ETF-ovi) koji su dizajnirani za filtriranje loših aktera. Ako budete mogli izbrisati određene tvrtke, to bi moglo odbaciti bilancu imovine, ali važno je društveno odgovorno i utjecajno na ulagače stvoriti fokusiran portfelj.
Najbolje za društveno odgovorno ulaganje
Naš popis četiri najbolja robo-savjetnika za društveno odgovorno ulaganje:
- M1 Financijski motiv Ulaganje osobnog kapitala u interaktivne savjetnike
Swell Investing izvorno je bio na našoj listi za društveno odgovorne investitore, ali ga je ugasio 30. kolovoza 2019. Pogledajte neke od drugih usluga na ovom popisu ako želite izgraditi portfelj na temelju društveno odgovornog ili utjecajnog ulaganja.
M1 Finance
5
- Minimum računa: 100 USD (najmanje 500 USD za umirovljeničke račune)
- Naknada: 0%
M1 Finance nudi jedinstvenu kombinaciju automatiziranog ulaganja s visokom razinom prilagodbe, omogućujući klijentima da stvore portfelj prilagođen njihovim preciznim specifikacijama. Možete stvoriti portfelje koji sadrže jeftine ETF-ove ili koristiti pojedinačne dionice - ili oboje. M1 ciljani kupac ima dugoročni fokus i iskustvo korištenja tradicionalnog internetskog posredništva za ulaganje u dionice i ETF-ove.
Postoje dva portfelja s naslovom društveno odgovornih koji se sastoje od Nuveen ETF-ova, koja su navedena pod "Pite stručnjaka", ili možete sastaviti kolekciju dionica koje su društveno odgovorne. Možete prihvatiti ponderiranje koje je predložio M1 ili ga ponovo izračunati na svoj način. Na raspolaganju je čak i "Pitu od lonca" za one koji žele uložiti u zalihe kanabisa. Stranica je izuzetno fleksibilna, a većina usluga koje M1 nudi dostupne su besplatno.
prozodija
-
Sposobnost trgovanja frakcijskim dionicama
-
Nema naknada za trgovanje niti naknade za upravljanje imovinom
-
Fleksibilna izrada portfelja, uključujući više od 80 "stručnih" portfelja
-
Sastav portfelja i ponovno uspostavljanje ravnoteže u svakom trenutku
-
Možete staviti i pojedinačne dionice / ETF narudžbe
kontra
-
Trgovine se postavljaju jednom dnevno tijekom "prozora trgovanja", što stavlja vremenski okvir transakcije izvan vašeg nadzora
-
Računi s manje od 20 USD i trgovačkim aktivnostima 90 dana naplaćuju se naknada za održavanje
-
Ne postoji mogućnost mrežnog razgovora, a većina podrške uglavnom je putem e-pošte
-
Platforma nudi vrlo malo pomoći u postavljanju financijskih ciljeva
Ulaganje u motive
4.9
- Minimalni račun: 1.000 USD
- Naknade: 0, 25% za upravljane portfelje, 0-0, 50% za ostale
Motif Investing pokrenuo je svoj portfelj utjecaja 2017. godine, dodajući tri portfelja koji su uloženi u održivu industriju, pravedne radne prakse ili etičke prakse u svoj veliki paket investicijskih tema. Izvršni direktor Hardeep Walia radije ne bi smatrao da se ovi portfelji smatraju automatiziranim, iako nude mnoštvo značajki automatiziranog ulaganja, uključujući redovite depozite, ponovno uravnoteženje i prikupljanje poreznih gubitaka. Trebat će vam odvojeni Motivacijski račun za svaku vrijednost u koju želite uložiti, ali možete pregledati sažetak svih svojih Motif računa na nadzornoj ploči. Također možete otvoriti uobičajeni račun za posredovanje Motif ako želite istražiti bilo koji portfelj koji nije fokusiran na utjecaj na platformi.
Nakon što je odabran vaš motiv, možete proći svaku klasu imovine i izbrisati bilo koju tvrtku u koju ne želite ulagati. Postoje grafikoni koji prikazuju prinose za svaki portfelj od njegovog osnutka. Nakon što se financira, vaš portfelj se kupuje, koji uključuje razlomljene dionice dionica u svakoj tvrtki, ponderirane prema Motifovim algoritmima.
prozodija
-
Modeli imovine stalno se ažuriraju kako bi bili sigurni da tvrtke prolaze MSCI ekrane
-
Ulaganje u portfelj s niskim troškovima
-
Vlasnički dio portfelja ulaže se u pojedinačne dionice
-
Podijelite ideje za ulaganje sa svojim investicijskim krugom, grupom drugih klijenata Motif
kontra
-
Dostupna su samo tri portfelja utjecaja
-
Morate otvoriti zasebni račun s Motifom da biste uložili u portfelj utjecaja
-
Vrlo malo na putu postavljanja ciljeva
Interaktivni savjetnici
4.8
- Minimalni račun: 1.000 USD za portfelje kojim upravljaju Interaktivni savjetnici. 10 000 - 120 000 USD za portfelje kojima upravljaju menadžeri butičnog novca.
- Naknade: 0, 08-1, 5% godišnje, ovisno o odabranom savjetniku i portfelju
Interaktivni savjetnici, usluga koju nude Interaktivni brokeri, nude širok spektar portfelja za odabir. Među mnogim su mogućnostima portfeljni fokusiran na društveno odgovorno i uloženo ulaganje. Između ponude možete odabrati društveno odgovorne portfelje ili proći kroz postupak unosa označavanja koje želite isključiti iz bilo kojeg portfelja koji sadrži pojedinačne zalihe.
Neke od portfelja razvijaju i upravljaju Interaktivni Brokeri, dok druge nude tvrtke za upravljanje bogatstvom i tvrtke velikih fondova poput FTSE Russell, Wisdom Tree i State Street Global Advisors. Naknade za upravljanje variraju i određuju ih tvrtke koje nude portfelje.
prozodija
-
Širok raspon portfelja u ponudi
-
Većina portfelja uključuje košare dionica, a ne ETF-ove
-
Alat PortfolioAnalyst omogućava vam da objedinite i pratite sve svoje financijske račune
kontra
-
Neki ponuđeni portfelji imaju vrlo visoke minimume
-
Težak je postupak otvaranja i financiranja računa
-
Nije jasno koliko ćete platiti jer naknade uključuju provizije na burzama
Osobni kapital
4.3
- Minimum računa: 100.000 USD
- Naknade: 0, 89% do 0, 49% za račune preko milijun dolara
Osobni kapital ne želi biti klasificiran kao robo-savjetnik i radije bi se smatrao uslugom upravljanja digitalnom imovinom koja uključuje i personalizirane savjete financijskih planera. Glavni fokus većine računa za ulaganje u osobni kapital planira se povući, a nakon otvaranja računa dodijeljen vam je financijski planer.
Pristup osobnog kapitala u stvaranju društveno odgovornih portfelja koristi kombinaciju ekskluzivnih i uključivih filtera, tražeći tvrtke koje bolje rade u upravljanju pitanjima zaštite okoliša, društvenosti i upravljanja (ESG). Portfelj ima za cilj maksimizirati prinose, umanjiti rizik i umanjiti porezni utjecaj ulaganja. Osobni kapital surađuje sa Sustainalytics, ESG istraživanjem i tvrtkom za ocjenjivanje, kako bi pronašli tvrtke sa sjedištem u SAD-u s vrlo visokim mjerama društvene odgovornosti. Dijelovi portfelja osobnog kapitala održavaju se u ETF-ovima, prvenstveno za fiksni prihod i međunarodna ulaganja, tako da se oni ne mogu filtrirati za ESG ocjene.
prozodija
-
Svaki je klijent dodijeljen financijskom planeru
-
Uključuju se samo tvrtke s vrlo visokim ESG rezultatima
-
Strategije porezne optimizacije korištene za dizajniranje i upravljanje portfeljima svode porezno opterećenje na minimum
kontra
-
Klijenti za ulaganje računa zahtijevaju a vrlo visok minimum 100.000 dolara
-
Mobilnoj aplikaciji nedostaju neke ključne značajke dostupne samo na web stranici radne površine
-
Dio društveno odgovornih portfelja drži se u ETF-ovima
-
Novi klijenti moraju razgovarati s ljudskim financijskim planerom tijekom postupka prijave
Metodologija
Investopedija je posvećena pružanju investitorima nepristranim, sveobuhvatnim pregledima i ocjenama robotskih savjetnika. Naši pregledi robota-savjetnika u 2019. godini rezultat su šest mjeseci vrednovanja svih aspekata 32 platforme robo-savjetnika.
Društveno odgovorno ulaganje (SRI) je praksa ulaganja u kompanije ili sektore koji uzimaju u obzir kriterije zaštite okoliša, društvenog i korporativnog upravljanja (ESG) kako bi stvorili dugoročne konkurentne financijske prinose i pozitivan društveni utjecaj.
Ove vrste ulaganja uključuju tvrtke koje se bave socijalnom pravednošću, okolišnom održivošću, alternativnom energijom i naporima u čistim tehnologijama. Za ovu kategoriju nagradili smo platforme koje su korisnicima pružale niz mogućnosti ulaganja u SRI i mogućnost prilagodbe vlastitog portfelja.
Naš tim stručnjaka iz industrije, predvođen Theresa W. Carey, obavio je naše preglede i razvio ovu najbolju metodologiju za rangiranje platformi robo-savjetnika za ulagače na svim razinama. Kliknite ovdje za čitanje naše cjelovite metodologije.
