Portfeljski menadžeri imaju niz naslova poslova, rade za razne vrste investicijskih društava i upravljaju različitim vrstama imovine. Da bismo vam pogledali kako bi mogao izgledati vaš život ako ste nastavili karijeru u upravljanju portfeljem, intervjuirali smo dva stručnjaka na tom polju kako bismo vidjeli kako prolazi tipičan radni dan.
Adam Koos, menadžment bogatstva Libertas
Adam Koos je predsjednik, portfelj menadžer i viši financijski savjetnik u Libertas Wealth Management Group, Inc., u Dublinu, Ohio. Registrirani je predstavnik i brokerski savjetnik za ulaganja i stekao je serije 7, 63, 31, 24, te licence za osiguranje života, zdravlja i dugoročne skrbi. Specijalizirao se za upravljanje portfeljem dionica, akumulaciju i zaštitu bogatstva, planiranje mirovina i imovine te upravljanje imovinom u mirovini. Njegova tvrtka koristi strategiju upravljanja "prvi" obrane kako bi obranio portfelj klijenata od gubitaka i pomogao im u očuvanju njihovih gnijezda.
Koos se obično probudi u 6:30 ujutro i provede prvih sat i pol dana pregledavajući istraživanja o raznim vrstama imovine, sektorima, pojedinim dionicama i ETF-ovima. Oko 8 sati ujutro, on počinje gledati kretanje "pretprodaje" u stvarnom vremenu kako bi vidio kako tržište može izaći na vrata.
U ured se upućuje oko 9 sati ujutro i često tijekom dana ima tri do četiri sastanka s klijentima radi pregleda portfelja i financijskog planiranja, koji ga čine prilično zauzetim. On također provodi oko tri sata dnevno reagirajući na e-poruke.
"Kroz dan provjeravam kretanje naših portfelja u stvarnom vremenu putem ureda ili ako sam iz bilo kojeg razloga izvan ureda, stalno provjeravam svoj telefon", kaže Koos. "Također sam postavio upozorenja na sve pozicije koje posjedujem, tako da ako se nešto dogodi bilo kojim ulaganjem u naše portfelje, dobijem SMS i e-poštu kako bih odmah mogao poduzeti korake." Budući da ima samo četiri upravljana portfelja - dionice, ETF-ove, obveznice i društveno odgovorna ulaganja - koji se za svakog klijenta dodjeljuju različito, on je u mogućnosti svakodnevno pratiti portfelj svakog klijenta budući da posjeduju iste investicije. To su ujedno i ulaganja koja on i njegov tim posjeduju.
Koos obično ne trguje na ili neposredno nakon otvaranja ili u ili neposredno prije zatvaranja, iako on nadzire tržišta zbog bilo kakve panike zbog "apokalipse du jour", kaže on. Cijeli dan nadzire Twitter, Bloomberg.com, CNBC.com i Marketwatch.com za probijanje vijesti. Na kraju dana pregledava portfelje tvrtke i provjerava svoje pretplate na sve vijesti koje bi mu mogle promašiti tijekom dana.
Tri noći tjedno obično je kući do 18 sati kako bi pomogao obiteljsku večeru i stavio djecu u krevet. Jedne noći volontira s poslovnom organizacijom, a druge noći kasno zakazuje sastanke do 21 sat. Obično provede još sat vremena navečer, vežući labave ciljeve dana i radeći na istraživanju tržišta. "Možda gledam relativne usporedbe snage između klasa imovine ili zaliha. Možda bih tražio da se pojave trendovi prema gore ili dolje u sektorima, razredima imovine ili cjelokupnim tržištima", kaže Koos. Također, vikende provodi dva do tri sata dnevno radeći.
Uz svakodnevne aktivnosti, Koos obično provodi tri do četiri sata tjedno pišući članke, komentirajući i komunicirajući s novinarima. Trgovine stavlja samo jednom tjedno, što je jednostavan zadatak jer svi imaju isti portfelj. Ako smatra da zalihu treba prodati, prodaje je istovremeno na svim računima svojih klijenata.
Tijekom velikih događaja, Koos bi mogao potrošiti više vremena na istraživanje. "Tjedan dana prije nego što je dug američke državne blagajne smanjen u kolovozu 2011., proveo sam cijeli tjedan i gotovo svaku noć palio svijeću na oba kraja, prilagođavajući cijene zaustavljanja, uzimajući u obzir kratke i obrnute pozicije i igrajući različite scenarije", kaže Koos. Također, na tržištu, on ažurira klijente svog mirovinskog plana o tome što im je činiti u njihovim individualnim planovima na temelju njegovih modela i njihove tolerancije na rizik.
Njegov obiteljski život glavni je prioritet, ali posao drži Koosa prilično zaposlenim i ograničava njegov društveni život u Buckeye nogometnoj sezoni. Vrijeme za godišnji odmor pronalazi ranim dolaskom ili kasnim odlaskom kad sudjeluje u poslovnoj konferenciji izvan grada; on također napravi vrijeme za jedan godišnji odmor s najbližom obitelji i drugi sa svojom proširenom obitelji. "Obično između 12 i 17 nas unajmljuje veliku kuću u kojoj možemo svi ostati tjedan dana i napraviti nadopune i povezivanje", kaže on.
Tim Mrock, CitrinGroup
Tim Mrock je izvršni direktor i direktor investicija za CitrinGroup u Birminghamu, Michich. Do svoje trenutne uloge radio je putem pozicija u bankarskom sektoru, zatim kao glavni trgovac i direktor operacija za CitrinGroup. Direktor je postupka izrade i implementacije modela portfelja tvrtke i jedan je od članova utemeljitelja Savjetovanja za investicije.
Mrock započinje radnim danom u 8:30 ujutro postavljanjem prioriteta svojim danima. Zatim provodi pola sata pregledavajući transakcije i aktivnosti prethodnog dana u svim portfeljima i utvrđujući strategije trgovanja koje će se provoditi u vrijeme radnog vremena na tržištu. Od 9:30 do 10:30 sati radi na dugoročnom projektu vezanom za poboljšanje izgradnje portfelja, implementacije i / ili nadzora. Zatim provodi sljedeći sat prolazeći kroz trenutne tržišne aktivnosti i ponašanje portfelja. Također pregledava vijesti primjenjive na portfelje kojim upravlja i na njihove temeljne investicione filozofije.
Oko 11:30, provodi pola sata provjeravajući se sa svojim timom i razgovarajući o tržišnim, gospodarskim i portfeljskim aktivnostima, a zatim pravi pola sata pauze. Od 12:30 do 13:00, on obavlja dnevne trgovine; tada troši još tri sata na dugoročni projekt, s kratkom pauzom na pola puta.
Posljednja dva sata radnog dana provodi pregledavajući trenutnu tržišnu aktivnost i ponašanje portfelja, provjeravajući svoj tim i procjenjujući stvarni dan prema svojim jutarnjim projekcijama. Osigurava cjelovitost njegovih bilješki i praćenja za taj dan te daje prioritet sljedećim danima. Mrock radi osam do 10 sati dnevno, a određuje vrijeme i većinu vikenda, ali pokušava pronaći ravnotežu između profesionalnog i osobnog vremena.
Njegova najvažnija svakodnevna aktivnost je raspravljanje o portfelju tvrtke s kolegama i sa strancima kako bi dobili uvid u poboljšanje. "Ovo je prilika da se ospore pretpostavke, analiziraju iz različitih perspektiva i ublaže previdjeti prijetnje i mogućnosti", kaže Mrock. Ovu aktivnost pokušava provoditi barem mjesečno. Također mjesečno detaljno pregleda ponašanje portfelja, analizira stvarne mjere rizika i prinosa i odstupanje portfelja od očekivanja.
Donja linija
Ova dva rukovoditelja portfelja zasigurno nemaju najgore sate u industriji financijskih usluga - stavljaju se u duge sate tijekom tjedna i nekoliko sati vikendom, ali uspijevaju naći vremena za obitelj, prijatelje i odmor. Oni imaju različite vrste klijenata i ciljeve ulaganja, ali dijele ljubav prema tržištima i analizi ulaganja. Ako imate i ove strasti, samo je pitanje pronalaženja ili stvaranja odgovarajuće tvrtke za upravljanje portfeljem za vašu investicijsku filozofiju i stil života.
